Perinteisen IRA: n peruutuksia käsitellään tavallisina tuloina, ja jos olet alle 59-vuotiaana. 5 jakelun yhteydessä, määrään kohdistuu varhaista peruuttamista koskeva rangaistus, joka on 10 % (poistetusta määrästä). Summa vapautetaan varhaisesta peruuttamisvelvollisuudesta, jos täytät jonkin seuraavista poikkeuksista:
-Yrität käyttää jakelua kohti ensimmäisen kodin hankkimista tai uudelleenrakentamista itsellesi tai pätevälle perheenjäsenelle (vain 10 dollaria , 000 eliniän ajan).
-Vaihda käytöstä ennen jakelua.
-Yrityksenne vastaanottaa omaisuuden kuoleman jälkeen.
-Voit käyttää resursseja sellaisiin sairauskuluihin, joita et ole korvattu. *
-Ja jakelu on osa SEPP-ohjelmaa.
-Käytät varoja korkeakoulutuksen kustannuksiin. *
-Voit käyttää varoja maksamaan sairausvakuutuksesta, kun menetät työpaikkasi. *
-Talletukset jaetaan IRS-maksun seurauksena.
-Jakaantunut määrä on vähennyskelpoisten maksujen tuotto.
(Lisätietoja
) ( Miten laske rangaistukset IRA: n tai Roth IRA: n varhaisessa peruuttamisessa? )
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby.
Olen toisen vuoden aikana ottamassa SEPP-jakojani minun IRA: sta. Voinko siirtää osan varoista uudelle IRA: lle, jossa on erilaisia sijoitusvaihtoehtoja?
IRS: n ja valtiovarainministeriön antamat viimeisimmät ohjeet ovat Tulorahoitus 2002-62. Alalla on jonkin verran erimielisyyttä tilin määrittelystä, koska se liittyy "muutoksiin taseeseen" tässä päätöksessä ja molemmat osapuolet esittävät vakuuttavia perusteluja.
Mitkä ovat rangaistukset 401 (k) ennen eläkkeelle siirtymistä?
Oppia 401 (k) -jakaumien rangaistuksista, mukaan lukien, miten verot ja ansaintajaksot voivat vähentää nettoutusasi.
Mitkä ovat rangaistukset varhaisesta peruuttamisesta rekisteröidystä eläketurvaohjelmasta (RRSP)?
Oppia kolmesta suuresta rangaistuksesta, jotka liittyvät varhaiseen peruuttamiseen rekisteröityneestä eläkesäästämissuunnitelmasta (RRSP).