Ei. Yksilön osallistuminen työnantajan sponsoroimaan suunnitelmaan (mukaan lukien 401 (k) suunnitelma) ei vaikuta hänen kykynsä osallistua perinteiseen IRA: han. Osallistuminen työnantajan sponsoroimaan suunnitelmaan voi kuitenkin vaikuttaa yksilön kykyyn vähentää perinteistä IRA-maksua. Aktiivisen osallistujan osalta kyky vähentää perinteistä IRA-maksua määräytyy hänen verovirasto-asemaansa (eli naimisissa olevaan lomakkeeseen yhdessä, erikseen tai yksittäisten arkistointien perusteella) ja mukautetun bruttotulon.
( Perinteiset IRA: n vähennyskelpoisuusrajat .) Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby
(
Ota yhteyttä Denise )
5 Syytä muuntaa Roth perinteiseen IRA: han
Tässä on viisikymmentä tapausta, kun perinteinen IRA trumps Roth-versio.
Jos yksilöllä on vielä vanha puoliso IRA: n edunsaajana, saako entinen puoliso omaisuutta yksilön kuolemasta?
Se riippuu. Yleensä avioerot eivät muutu tehokkaasti edunsaajan nimeämistä, ellei avioerotuomio anna edunsaajan muutosta koskevaa määräystä. Voitaisiin väittää, että yksittäinen eläkesäästötili (IRA) -omistaja haluaa, että entinen puoliso pysyy tämän IRA: n edunsaajana.
Ovatko erityiset lomakkeet tai asiakirjat, jotka vaaditaan siirrettäessä IRA / SEP / SIMPLE perinteiseen IRA: han?
Useimmat yritykset vaativat, että täytät tilin siirtopyyntölomakkeen, jota he käyttävät pyydettäessä omaisuudensiirtoa (vastaanottavaan tiliisi) puolestasi. Muu kuin tämä asiakirja ja vastaanottavan tilin perustamiseen käytetty paperi ei ole vaadittu oikeudellisia asiakirjoja.