Kiinteistöjen varallisuus on siirtynyt Jumpstart Our Business Startups Actin vuonna 2012 lähtien, ja markkinoiden odotetaan kasvavan entisestään. Lokakuussa 2015 SEC antoi lopullisen päätöksen työlain III osaston määräyksistä, joten ei-akkreditoitujen sijoittajien mahdollisuus osallistua akkreditoitujen sijoittajien ohella tytäryhtiöihin.

Sijoittaminen kiinteistöihin crowdfunding-alustalla on tiettyjä etuja verrattuna REIT: hen tai kiinteään omaisuuteen. Yksi näistä eduista on kyky valita velka- ja osakesijoitukset. Ennen kuin ryhdyt ryhtymään kiinteistöjen väkijoukkoon, on hyödyllistä saada ymmärrys siitä, miten nämä kaksi ovat erilaisia ​​ja mitä riskejä on. (Lisätietoja kiinteistönvälittäjän perusasiakirjoista on kohdassa Kiinteistöt ja Crowdfunding: Uusi reitti sijoittajille.)

Miten velkainvestoinnit toimivat

Sijoittaessaan kiinteistöjä koskeviin velkainstrumentteihin sijoittaja toimii lainanantajana kiinteistön omistajalle tai sopimuspuolelle. Laina on vakuutettu omaisuudella ja sijoittajat saavat kiinteän koron, joka määritetään lainan korolla ja siitä, kuinka paljon he ovat investoineet. Velkamyynnissä sijoittaja on pääomapinon alaosassa, mikä tarkoittaa, että heillä on etusija, kun on kyse maksusta kiinteistöstä. (Katso lisätietoja opetusohjelmasta: Kiinteistösijoitusten tutkiminen.)

Hyödyt:

• Lyhyempi pitoaika -Debt-investoinnit liittyvät useimmiten kehityshankkeisiin. Tämän seurauksena niiden omistusosuudet ovat lyhyemmät kuin osakepääomasijoitukset. Kaupan luonteesta riippuen pitoaika voi kestää kuusi ja 24 kuukautta. Tämä on plus sijoittajille, jotka eivät ole tyytyväisiä sitomaan varoja pitkällä aikavälillä.
• Pienempi riski - Sellaisten tapausten mukaan, sijoittajat ottavat vähemmän riskejä velkainvestoinneilla. Laina takaa laina, joka toimii vakuutena lainan takaisinmaksua vastaan. Silloinkin kiinteistön omistajan tai sponsorin oletusarvon mukaan sijoittajat pystyvät palauttamaan sijoituksensa menettämisen sulkemistoiminnan avulla.
• Vakaan tulot - Velkainvestoinnit ovat ennakoitavissa palautusmaksujen määrän ja tiheyden mukaan. Vaikka jokainen kauppa on erilainen, sijoittajille ei ole epätavallista ansaita vuosittain 8-12 prosentin tuottoa. Nämä tuotot maksetaan yleensä kuukausittain tai neljännesvuosittain.

Vastuut:

• Capped returns - Velkainvestoinnit aiheuttavat vähemmän riskejä, mutta yksi tärkeä haittapuoli on se, että lainan korko rajoittaa tuottoa. Sijoittajien on selvitettävä, ovatko he valmiita uhraamaan mahdollisuuksia ansaita korkeampia tuottoja vastineeksi turvallisempi panos.
• Korkeammat palkkiot - Vaikka useimmat kiinteistövälittäjät eivät veloita sijoittajia mitään luodakseen tiliä ja tutkimusvelvoitteita, on yleensä jonkinlaista palkkioa osallistua kauppaan. Yleisradion alustalla on yleensä prosenttiosuus alusta, ennen kuin etua maksetaan, mikä voi syödä palautustasi. Sijoittajille voidaan myös antaa erillinen laina-aloitusmaksu. . Osakeinvestointiperiaatteet

Useimmat kiinteistöalan varallisuussopimukset koskevat osakesijoituksia. Sijoittaja on tässä tilanteessa osakkeenomistaja tietyllä omaisuudella ja heidän osuutensa on suhteessa niiden sijoitukseen. Palautukset toteutetaan osana vuokrauksen tuotosta, jonka omaisuus tuottaa, vähennettynä palvelupalkkioista, jotka maksetaan tytäryhtiölle. Sijoittajille voidaan myös maksaa osuus kaikista arvostamisarvoista, jos kiinteistöä myydään.

Hyödyt:

Ei tuottoeroa

• - Osakeinvestoinnit tarjoavat laajemman horisontin ansaintapotentiaalin kannalta. Vuosittaista tuottoa voidaan tarkastella 18 prosentista 25 prosenttiin. Koska ei ole ylärajaa, taivas on kuitenkin todellakin raja sijoittajan näkökulmasta. Verotukselliset edut
• - Yksi sijoituskiinteistön omistusoikeus voi vähentää omistukseensa liittyvät kulut, kuten poistot ja korjauskulut. Osakkuusyritysten kesken kaupat käsitellään tavallisesti LLC: n kautta, jota käsitellään verotuksellisena yksikkönä. Tämä tarkoittaa sitä, että sijoittajat voivat saada poistot vähennyksen hyödyistä ilman, että heidän on omistettava omaisuutta suoraan. Alhaisemmat palkkiot -
• Oman pääoman sijoitukset voivat olla halvempia maksujen osalta. Sen sijaan, että maksettaisiin etukäteen maksut ja kuukausittaiset palvelumaksut, sijoittajat voivat maksaa yhden vuosimaksun säilyttääkseen asemansa kiinteistössä. Maksu lasketaan prosentteina sijoitetusta kokonaismäärästä ja se on usein 1-2%. Vastuullisuus:

Lisää riskiä

• - Equity crowdfunding voi sijoittaa enemmän rahaa sijoittajien taskuihin, mutta se merkitsee suurempaa pelaamista. Sijoittajat ovat toissijaisia, kun he saavat takaisin sijoituksensa, ja jos omaisuus ei täytä sen odotuksia, se voi helposti johtaa katoamiseen. Pidemmät pitoajat
• - Pääomasijoittajat etsivät paljon pitempää aikaa kuin velkasijoittajat. Pitoajat voivat viedä yli viisi tai jopa kymmenen vuotta, mikä on tärkeä asia, jos olet kiinnostunut ylläpitämään likviditeettiäsi suuressa määrin. Bottom Line

Crowdfunding on houkutteleva vaihtoehto sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa yksityisiin kiinteistökauppoihin kustannustehokkaasti. Minimaalinen investointi monilla alustoilla vaihtelee $ 5 000: sta $ 10 000: een, mikä on suhteellisen pieni hinta maksaa tämän omaisuusluokan saamiseksi. Sekä pääoma- että velkainvestoinneilla on hyvät ja huonoja puolia, joiden takia sijoittajat tarvitsevat aikaa punnita huolellisesti.Ymmärrät, mitä voitte saavuttaa verrattuna siihen, mitä olet vaarassa voi auttaa sinua päättämään, onko yksi tai molemmat investoinnit sopivat hyvin salkkusi.