Rahastoyhtiö tarjoaa erinomaiset valinnat sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita monipuolistamaan salkkujaan pörssilistattujen rahastojen (ETF) kanssa. Rahoitussektorin heikkoa suorituskykyä lukuun ottamatta vain kaksi alan ETF: tä on onnistuttu saamaan positiiviset rahavirrat vuosittain 4. maaliskuuta 2016. Nämä ovat Vanguard Financials ETF (NYSEACRA: VFH (NASDAQ: PSCF PSCFPwrShr ETF FTII54. 10 + 0. 25% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja PowerShares S & P SmallCap Financials Portfolio ETF: Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ).

Rahoitussektorin suorituskyky

Vaikka investointiyhteisö kasvoi optimistisesti vuoden 2015 aikana Yhdysvaltojen nousevien korkotasojen näkymästä, rahoitusala heikensi koko osakemarkkinoita. 29. helmikuuta 2016 S & P: n rahoitusmarkkina-aluekohtainen indeksi osoitti 11.-53%: n vuotuisen (YTD) tappion ja yhden vuoden mittaisen tappion olevan 11,60%. Sen sijaan S & P 500 -indeksillä oli 5. 09% YTD-tappio ja yhden vuoden menetys 6 19%.

Joulukuussa 2015 Yhdysvaltain keskuspankki nosti liittovaltion tavoitearvon vaihteluvälin 0, 25%, jolloin se oli 0,25-0,50%. Koska lisäkorkokiertymien näkymät ovat edelleen tuntemattomia, vertailukohdan vaatimattoman nousun todennäköisesti vaikuttaa kielteisesti rahoitusalaan. Pankkien voittoihin vaikuttavat tyypillisesti nettokorkoriski, eikä korkotaso sinänsä. Jos nettokorkomarginaalit pysyvät ennallaan, pankkien arvostukset ovat vähäisiä. Myös suuret pankit kokivat korkeatasoisen sääntelyn valvonnan vuonna 2015, ja useimpien pankkien noudattamiskustannukset kasvoivat dramaattisesti. Oikeudenkäyntikulut olivat myös tärkeä eturivi useille suurille pankeille, jotka oli sakotettu taloudelliseen manipulointiin. Vaikka pankkien pääomasijoittaminen oli vuoden 2015 lopulla paljon parempi kuin vuonna 2008, niiden tuotot pienenivät huomattavasti sääntelyn vuoksi kesannoitujen pääomien vuoksi.

Vanguard Financials ETF

Vanguard Financials ETF: n vuotuinen rahasto perustuu maaliskuun 4. päivästä 2016. Vanguard Financials ETF saavutti noin 140 miljoonaa dollaria ja oli noin 3 dollaria. 4 miljardia AUM: ssa. Alun perin tammikuussa 2004 rahasto seuraa MSCI US Investable Market Financials 25/50 -indeksiä, joka koostuu finanssialan yritysten varoista. Rahasto tarjoaa yhden luukun monipuolisen altistumisen U.S.-rahoitusalalle. 31.3.2016 alkaen rahastolla oli 568 salkkua. Monipuolisten pankkien varastot olivat 23 prosenttia, kun taas alueellisten pankkien ja kiinteistö- ja vahinkovakuutusyhtiöiden osakkeet olivat 10.1% ja 6,7% määrärahat vastaavasti. Rahaston 10 suurinta osaketta oli 34,1% salkusta.

29.2.2016 alkaen rahasto osoitti YTD-tappion olevan 10,77% ja yhden vuoden menetys 10,57%. Kolmen vuoden ajanjaksolla rahasto osoitti keskimäärin 7,71 prosentin vuotuisen tuoton, 12,6 prosentin keskihajonnan ja Sharpen suhdeluvun ollessa 66,6. Viiden vuoden ajanjaksolla rahasto oli keskimäärin vuosittain 6. 67%: n tuotto, 15. 49%: n keskihajonta ja Sharpe-suhde 0, 49. Rahaston kulusuhde on 0, 10% ja rahoitusluokassa on kolmen tähden luokitus.

PowerShares S & P SmallCap Financials -rahasto ETF

PowerShares S & P SmallCap Financials -rahasto ETF kasvatti AUMansa 15 miljoonalla dollarilla 31.12.2015-4.3.2016 saakka. Aloitettu huhtikuussa 2010 tällä ETF: llä on nyt noin 187 miljoonaa dollaria AUM. Se seuraa S & P SmallCap 600 Capped Financials -indeksin suorituskykyä, joka koostuu pienyritysten rahoitusyhtiöistä. Tammikuun 10. päivänä 2016 rahastolla oli 119 omistusta ja sen omaisuus varattiin pankkien varoihin 37. 20%: n osuudella, kiinteistösijoitusyhtiöillä (REIT) 31. 96%: lla ja vakuutusyhtiöillä 12 32%: lla. Rahaston salkku on hyvin hajautettu, ja sen 10 parhaan osakkeen osuus on 17,81% varoista.

29. helmikuuta 2016 ETF osoitti 6.85 prosentin tappion menetyksen ja yhden vuoden menetyksen 5. 51%. Rahasto osoitti keskimäärin 7,04 prosentin vuotuisen tuoton, keskihajonnan 13. 48% ja Sharpe-suhteen 0,37 kolmen vuoden ajanjaksolla. Viiden vuoden ajan ETF tuotti keskimääräisen vuosituoton 8,33%, keskihajonta oli 14,60% ja Sharpe-suhde 0,44. Rahasto perii kulusuhteen 0, 29% ja on Morningstar-luokituksen neljän tähden kokonaistalous rahoitusluokassa.