Fidelity on luonut itselleen nimeksi laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja huomattavasti alhaisemmilla kustannuksilla. Tämän liiketoimintamallin avulla Fidelity on saanut yli 24 miljoonaa yksittäistä asiakasta ja yli 2 triljoonaa dollaria hallinnoitavista varoista (AUM) 30. syyskuuta 2015 alkaen. Fidelity on perustettu Bostonissa vuonna 1946, ja siitä on tullut erinomainen sijoittajakeskus.

Fidelity tarjoaa seitsemän erilaista kohderyhysrahastoa sijoittajille, jotka haluavat itsehallinnoituja omaisuuserärahastoja. Tämän ansiosta sijoittajat voivat valita, mikä osuus riskeistä ja allokaatiosta sijoitetaan osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja rahamarkkinarahastoihin. Nämä rahastot sijoittavat myös kotimaassa ja kansainvälisesti, mikä tarjoaa sijoittajille yhden mahdollisuuden täysin monipuoliseen salkkuun.

Fidelity Asset Manager 85% Rahasto (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85%: n rahasto on ylivoimaisesti kaikkein aggressiivisin Fidelityn seitsemästä riskiryhmästä, kun se on vaarassa. Rahasto pyrkii säilyttämään vähintään 85% varoistaan ​​varastossa. 85%: sta noin 50% on kotimaisia ​​varastoja ja 30% kansainvälisissä varastoissa. Loput 15% ovat pääasiassa joukkovelkakirjalainoja, joilla on vähän rahamarkkinarahastoja. Sijoittajat voivat odottaa vuotuisen kulun ollessa 0, 76% salkusta, joka on suunnattu aggressiiviselle kasvulle pitkällä aikavälillä.

Fidelity Asset Manager 70% Rahasto (FASGX)

Fidelityn 70% Rahasto on hieman vähemmän kasvua kuin 85% rahastossa. Rahasto sijoittaa nykyään 44 prosenttiin kotimaisiin varastoihin, 25 prosenttia kansainvälisiin varastoihin ja loput joukkovelkakirjalainoihin. Rahaston vuotuisen kulun ollessa 0,33% rahasto on kasvanut keskimäärin 5,3% viimeisen kymmenen vuoden aikana.

Fidelity Asset Manager 60% Rahasto (FSANX)

60 prosentin rahasto näyttää ylläpitävän yhtä suosituimmista tasapainoisista rahasto-osuuksista, 60% rahastoista ja 40% rahastoista. Tämän rahaston omistajat voivat odottaa maltillista kasvua, kun tämä salkun joukkovelkamarkkinoiden heikkous on suojattu. Kun rahasto on 0, 73%, rahasto vuositasolla on viiden vuoden keskiarvo 6. 03%.

Fidelity Asset Manager 50% -rahasto (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% -rahasto on osakkeiden ja joukkovelkakirjojen puhtain sekoitus, joka säilyttää noin 50% jokaisessa omaisuusluokassa. Rahasto ylläpitää tällä hetkellä 32% kotimaisissa osakkeissa, 18% kansainvälisissä osakkeissa, 43% joukkovelkakirjalainoissa ja loput käteisenä. Rahasto on erinomainen valinta hyvin monipuoliseen salkkuun, jolla on hidas ja tasaista kasvua, alhaiset kustannukset ovat 0, 67%.

Fidelity Asset Manager 40% Rahasto (FFANX)

Fidelity 40% Rahasto alkaa johtaa sijoittajia kohti konservatiivisempia ja vähemmän epävakaita tuottoja kuin sen pääomaosapuolet. Tämä neljän tähden Morningstar-rahasto sijoittaa 45 prosenttiin joukkovelkakirjalainoista, 40 prosenttia kannoista ja 15 prosenttia rahamarkkinarahastoista.Tämän kohdentamisen ansiosta sijoittajat ovat nähneet keskimäärin 5,2 prosenttia viimeisen 10 vuoden aikana. Tämä on erinomainen valinta konservatiivisemmalle sijoittajalle, joka saa monipuolisen rahaston vain 0, 56 prosenttiin vuosittain.

Fidelity Asset Manager 30% Rahasto (FTANX)

Fidelity Asset Manager 30%: n rahasto näyttää sarjan toiseksi varovaisimmaksi rahastoksi säilyttää 30% kannoissa, 50% joukkovelkakirjoissa ja 20% rahamarkkinoilla varoja. Rahaston perustamisen jälkeen vuonna 2007 sijoittajat ovat nähneet vuosittain keskimäärin 3,75 prosentin tuoton ja nykyisen 2,5 prosentin tuoton. Sijoittajat, jotka etsivät konservatiivista salkkua, edullisesti hintaan 0, 55%, Fidelity 30% -rahasto pitäisi toimia hyvin.

Fidelity Asset Manager 20% Rahasto (FASIX)

Konsernin varovaisimmista kohde-riskisarjoista Fidelity Asset Manager 20% -rahastoilla on pienin altistuminen osakkeille ja suurin altistuminen joukkovelkakirjoille ja rahamarkkinoille. Rahastolla on alhaisin kustannussuhde sarjassa 0,35% ja sijoittaa tällä hetkellä 14% kotimaisiin varastoihin ja 6% kansainvälisiin varastoihin. Jäljellä olevat jakaumat jakautuvat joukkovelkakirjalainoihin 55% ja lyhytaikaisiin rahamarkkinarahastoihin 25%. Tämä rahasto on hyvä valinta sijoittajille, jotka etsivät suhteellista vakautta pääasiassa, maltillisella 1,77 prosentin tuotolla.

Yhteenveto

Salkunhoitaja, Geoff Stein, on tehnyt erinomaisen työn Fidelityn tavoite-riskirahastojen hoitamisesta. Kaikki seitsemän avaruusvarastoa ovat Morningstar-luokitukset, jotka ovat 3 tähteä tai korkeammat ja joiden kustannussuhteet ovat alan keskiarvon alapuolella. Sijoittaja, joka etsii rahastoa, joka on hajautettu ja vastaa hänen erityistä riskinottoaan, voi tehdä varovaisen valinnan valitsemalla Fidelity-tavoite-riskirahasto.