ETF: t ja monipuolistaminen ovat yleensä synonyymejä, koska ETF, suurimman osan ajasta, seuraa korin koriä tai koko indeksiä. ETF voi kuitenkin seurata hyödykkeitä, valuuttoja, joukkovelkakirjoja ja paljon muuta. Riippumatta ETF-raiteista, sen suurin myyntipiste ei ole monipuolistuminen - voit löytää monipuolistamisen sijoitusrahastojen kanssa - mutta sen yhdistäminen monipuolistamiseen, alhaiset palkkiot ja likviditeetti. (Rahasto-osuudella sinulla on korkeampia maksuja ja maksuvalmiuden puute.)

ETF: itä voidaan hallita aktiivisesti tai hallita passiivisesti. Jos etsit matalia maksuja, kannattaa harkita passiivisesti hallinnoituja ETF: itä. Sen selvittämiseksi, onko ETF: llä alhainen maksu, tarkastellaan kuluraporttia, joka liittyy siihen, mitä rahaston käyttö maksaa. ETF: n keskimääräinen kulusuhde on 0,44%. Siksi jotain alle 0,44% on positiivinen. Kustannussuhteiden tarkastelu menee paljon syvemmälle, mutta suurin osa alla luetelluista ETF-palveluista tarjoaa alhaisia ​​maksuja. Mitä tulee likviditeettiin, katsokaa kuinka monta osaketta käydään päivittäin kolmen kuukauden ajalta. Jos tämä kokonaismäärä on noin 1 miljoonaa osaketta päivässä, likviditeettiä on runsaasti.

Takaisin monipuolistamiseen: voit kattaa koko indeksin ETF: llä. Luultavasti haluat kuitenkin tietää, miten monipuolistat toteuttamalla ETF: ää omaan salkkusi mukaan, jotta voisit mennä yhdessä varastojen ja joukkovelkakirjojen kanssa. Jos näin on, on kaksi tapaa tarkastella tätä.

Ensinnäkin tarkastellaan parhaita ETF-standardeja salkun monipuolistamiseen normaalissa markkinaympäristössä. (Lisätietoja: Smart Beta ETF: Hyödyt ja haitat )

Kaikki numerot alla 21. syyskuuta 2015.

Korkealaatuiset ETF-arvot

Ennen siirtymistä eteenpäin on tärkeää huomata, että "korkealaatuinen" ei merkitse hyvää ostoa mahdollisuus tällä hetkellä. Sen sijaan se liittyy siihen, miten ETF on suunniteltu. Toisin sanoen, mitä rahastojen raidat ovat järkevää nyt, se on neste, ja se tulee alhaisilla maksuilla.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 )

Tarkoitus: Markkinaindeksi, joka sisältää NYSE: n ja NASDAQ: n suurten korkkien, keskisuuren korkki-, small cap- ja micro-cap -varastot.

Nettovarallisuus: 380 dollaria. 55 miljardia

Osinkotuotto: 1. 96%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 3, 682, 050

Kulusuhde: 0. 05%

1-vuotinen tulos: -0. ) Vanguard Small-Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Seuraa CRSP US Small-Cap -indeksin suorituskykyä. Huomautus: Ei olisi järkevää omistaa VTI: tä ja VB: tä yhdessä, koska pienet korkit ovat päällekkäisiä.VB on tällä listalla, jos haluat altistua pienikokoisille kannoille ilman, että törmäät liian syvälle ETF-areenalle. Pienikorkit ovat suuria riskejä, mutta palkinnot voivat olla myös merkittäviä. Sinun paras panos olisi pienikokoisten kantojen tutkiminen erikseen. Kun sinulla on ETF-seuranta pienikokoisten kantojen varastossa, sillä on vaikea aika arvostella karhumarkkinoilla, koska useimmat pienet korkit heikkenevät.

Nettovarallisuus: 53 dollaria. 79 miljardia

Osinkotuotto: 1. 50%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 592, 614

Kulusuhde: 0. 09%

1 vuoden tulos: 1. 80%

Vanguard Total Bond Market ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Seuraa Barclays US Aggregate Float Adjusted Indexin suorituskykyä. Omistusten joukkovelkakirjalainat:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Nettovarallisuus: 144 dollaria. 84 miljardia

Osinkotuotto: 2. 45%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 1, 983, 240

Kulusuhde: 0. 07%

1-vuotinen tulos: -0.

)

SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF-luottamusyksiköt258. 85 + 0. 16% Luotu: 38% (Lisätietoja:

Miksi sinun pitäisi välttää joitakin ETF: Highstock 4. 2. 6 ) Tarkoitus: S & P 500 -indeksin hinta- ja tuotto-suoriutuminen, joka koostuu suurikokoisista varastoista. Huomaa: Ei olisi järkevää omistaa VTI

ja

SPY: ta. Nettovarallisuus: 167 dollaria. 61 miljardia Osinkotuotto: 2. 04%

Kaupankäyntimäärän keskiarvo: 143, 826, 000

Kulusuhde: 0. 09%

1 vuoden tulos: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1 12%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: MSCI Emerging Markets -indeksi. Nettovarallisuus: 21 miljardia dollari

Osinkotuotto: 2. 47%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 63, 984, 000

Kulusuhde: 0 67%

1 vuoden suorituskyky: -20 . 65% (Lisätietoja:

Katso iShares Emerging Markets ETF

) Energiasektori SPDR ETF (XLE XLESel Sct En70. 25 + 2. 29%

Luotu Highstock 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Seuraa Energy Select Sector -indeksin hintaa ja tuottoastetta. Nettovarallisuus: 11 dollaria. 25 miljardia

Osinkotuotto: 3. 15%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 17, 786, 000

Kulusuhde: 0. 15%

1-vuotinen tulos: -31. 13%

Ajankohtainen ETF-portfolio

Kaikki edellä mainitut ETF-listat ovat laadukkaita, mutta kaikki eivät todennäköisesti ole hyviä sijoitusvaihtoehtoja tällä hetkellä. Jäljempänä olevia ETF: itä ei myöskään voida taata olevan hyviä valintoja. Ne sisältyvät korkealaatuisen designinsa ansiosta ja niiden korkeammat menestysmahdollisuudet nykyisessä ajassa perustuvat logiikkaan.

Apuohjelmat Valitse sektori SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Apuohjelmat Valitse toimialaindeksi. Nettovarallisuus: 6 dollaria. 61 miljardia

Osinkotuotto: 3. 63%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 13, 047, 600

Kulusuhde: 0. 15%

1 vuoden suorituskyky: 0. 71% , katso:

Mega Caps for Strength -katselu.

) ) Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) < US REIT -indeksi. Nettovarallisuus: 46 dollaria. 98%

Osinkotuotto: 4. 11%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 4, 125, 790

Kulujen suhde: 0,12%

1 vuoden tulos: 6 09%

iShares 20 + vuoden valtion velkasitoumus (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: 20 + vuoden valtion velkasitoumusindeksi. Nettovarallisuus: 5 dollaria. 47,89

Osinkotuotosta: 2. 66%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä 9, 384, 780

Kulusuhde: 0. 15%

1-vuotinen tulos: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB Yhdysvaltain dollari24. 63-0. 24%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Tunnetaan Deutsche Bankin Long Dollar Futures -indeksi. Nettovarallisuus: 1 dollari. 23 miljardia

Osinkotuotto: N / A

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 2, 339, 910

Kulusuhde: 0. 81%

1-vuotinen tulos: 11. 01% (Lisätietoja

)

Kuluttajavarastot Valitse sektori SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Luotu Highstockilla 4. 2 6

) Käyttötarkoitus: Seurataan kuluttajahampaiden valikoitu sektori -indeksin hinta ja tuotto. Nettovarallisuus: 7 dollaria. 35% Tulos: 2. 61%

Keskimääräinen kaupankäyntimäärä 9, 970, 950

Kulusuhde: 0. 15%

1 vuoden suorituskyky: 5. 76%

ajantasaisen ETF-salkun osalta: VNQ ja XLP todennäköisesti aiheuttavat lähiajan riskiä kuin XLU, UUP ja TLT.

Korkean riskin omaavat ETF-arvot

Nykyisen taloudellisen ympäristön vuoksi kannattaa varovaisuus näiden kahden ETF: n kanssa:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. %

Created with Highstock 4. 2. 6

) Tarkoitus: Seuraa Yhdysvaltojen korkean tuoton yritysbond-markkinoiden hintaa ja tuottoa Barclays High Yield Very Liquid -indeksin kautta. Huomautus: Junk-joukkovelkakirjat ovat tällä hetkellä äärimmäisen suuria riskejä, koska ne altistuvat energia-alalle, etenkin fraktiteollisuudelle, joka ei voi menestyä alhaisen öljyn hinnan ympäristössä. Nettovarallisuus: 10 dollaria. 14 miljardia

Osinkotuotto: 6. 09%

Kaupankäynnin keskimääräinen volyymi: 8, 709, 780

Kulusuhde: 0. 40%

1-vuotinen tulos: -9.

Markkinavektorit Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) Tarkoitus: Seuraa NYSE Gold Miners -indeksin suorituskykyä.

Huomautus: Globaalin kasvun hidastumisen ja liiallisten velkojen vuoksi deflaatio on todennäköistä lähitulevaisuudessa. Ilman keskuspankkien tukea eri puolilla maailmaa saataisimme jo deflaation. Kulta ei arvosta deflatorisessa ympäristössä. Nettovarallisuus: 4 dollaria. 60 miljardia Osinkotuotto: 0. 85% Keskimääräinen kaupankäyntimäärä: 57, 963, 100

Kulusuhde: 0. 85%

1-vuotinen tulos: -37. 84%

Bottom Line

On mahdotonta suositella, kuinka paljon pääomaa olisi kohdennettava ETF: eihin minkä tahansa salkun sisällä, koska jokainen salkun strategia on erilainen.Riippumatta siitä, kuinka paljon ETF-varoja käytetään, yllä mainitut vaihtoehdot ovat laadukkaita vaihtoehtoja. Kuitenkin ne eivät kaikki ole paras sijoitusvaihtoehto juuri nyt - tämä riippuu taloudellisista ja markkinaolosuhteista. Paras tapa on tallentaa tämä ETF-luettelo ja viitata siihen neljännesvuosittain tehtävää lisätutkimusta varten salkun päivittämiseksi sen mukaisesti.

)

Dan Moskowitzilla ei ole yhtäkään edellä mainituista ETF-ehdoista. Hän on tällä hetkellä pitkä LABD.