Fidelity Investments ja Vanguard-konserni ovat kaksi suurimmista sijoitusrahastojen rahastoyhtiöistä, ja ne kasvavat edelleen laajan tuotevalikoimansa ja palveluidensä ansiosta.

Fidelity Investments aloitti Edward C. Johnson vuonna 1946 Bostonissa, Massachusettsissa. Yhtiö kasvoi 31.12.2015 lähes 2 dollaria. 03 triljoonaa hallinnoitavaa varallisuutta (AUM) ja yli 25 miljoonaa yksittäistä sijoittajaa. Sen palveluihin kuuluvat välitys, eläkevakuutukset, varastot, joukkovelkakirjat ja elinkorotuskauppa. Fidelity tunnetaan erityisesti rahaston keskinäisestä hallinnoinnista, johon kuuluu 452 rahastoa.

Vanguard-konserni perustettiin vuonna 1975 teollisuuden legenda John Bogle, ja sen pääkonttori sijaitsee Valley Forge, Pennsylvania. Yhtiöllä oli 31.12.2015 yli 3 triljoonaa dollaria maailmanlaajuisessa AUM: ssa ja yli 20 miljoonaa sijoittajaa maailmanlaajuisesti. Sijoitusrahastoalalla Vanguard tunnetaan alhaisin kustannuksin, ja sen keskimääräinen kulusuhde on 0, 18% 320 rahastolle.

Vanguardin varat ovat keskimäärin pienempiä kuin Fidelity-rahastot. Sijoittajat, jotka hakevat suurempaa kokonaistuottoa, todennäköisemmin tarkastelevat Fidelityn aggressiivisempaa hallintatapaa. Yksi tapa verrata näitä yrityksiä on omaisuusluokat.

Large Cap -rahasto

Jokainen yritys tarjoaa oikeudenmukaisen osuutensa suurten sijoitusrahastojen rahastoista. Fidelityilla on 33 ja Vanguardilla on 20. Kun tarkastellaan Morningstar-luokituksen yleistä kokoonpanoa, Vanguard on enemmän viiden ja neljän tähden varoja. 20 varoista, viisi on luokiteltu viisi tähteä ja 10 on mitoitettu neljä tähteä. Fidelityn suurten korkkareiden joukossa on neljä viiden tähden rahaston ja 11 neljän tähden rahaston.

Kun sukellat edelleen omaisuusluokkaan, Fidelity vaikuttaa parantuvan kasvualalla. Yksi Fidelityn suosituimmista varoista tässä omaisuusluokassa on Fidelity Contrafund ("FCNTX"), joka on isokokoinen kasvurahasto. Sen kulusuhde on ollut 0,17% ja sijoittajien kokonaistuotto oli 7,79% 10 vuoden vuosikulusta 30.4.2016.

Vanguardilla on arvopuoli korkeampia sijoituksia kuten Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). Viimeisen kymmenen vuoden aikana rahasto tuotti 7,81 prosentin vuotuisen keskimääräisen tuoton maaliskuun 31 päivänä 2016. Wellington Management Companyn aloitteesta huolimatta sen kustannussumma on 0, 26%.

Mid- ja Small-Cap -rahastoihin

Fidelity tarjoaa 19 keskisuurten ja pienikokoisten rahavarojen, joista vain yksi on luokiteltu viisi tähteä ja kahdeksan luokiteltua neljä tähteä. Vanguard tarjoaa 16 varat yhteensä näissä omaisuusluokissa. Morningstarin neljästä rahastosta on luokiteltu viisi tähteä, ja yhdeksän rahastolla on neljä tähteä.

Fidelityn suosituin rahasto on Fidelity Mid Cap Enhanced Index -rahasto ("FMEIX").Rahastoa pidetään keskikokoisena yhdistelmänä ja se on antanut sijoittajille 10,11 prosentin keskimääräisen vuosituoton 30. huhtikuuta 2016. Se hoitaa Geode Capital Management ja sen kulusuhde on 0, 6%.

Vanguard Small-Cap Value Index -rahasto ("VISVX") on viiden tähden osakepohjainen rahasto, joka tuotti 10.1. Keskimääräisen tuoton 6,81 prosentilla 31.3.2016. Sen hallinnoi Vanguardin Equity Indeksiryhmä ja sillä on erittäin pieni kustannussuhde 0, 08%.

Kiinteät tulot

Fidelity tarjoaa laajan valikoiman verovelvollisia ja kunnallisia korkorahastoja, yhteensä 57. Tästä kolme on luokiteltu viiden tähden ja 27 on mitoitettu neljä tähteä. Vanguard tarjoaa 10 rahastoa, jotka luokitellaan viiden tähden ja 18, jotka ovat luokiteltuja neljä tähteä.

Fidelity Limited Term Bond -rahasto ("FJRLX") on yksi yhtiön parhaista joukkovelkakirjalainoista, sillä se on tuottanut viiden vuoden keskimääräisen tuoton yhteensä 2,68%. Rahastoa hoitaa Rob Galusza ja David Prothro ja sen kuluraportti on 0. 45%.

Vanguardilla on hyvin samanlainen rahasto, joka on toiminut hyvin alusta lähtien, Vanguard Lyhyen aikavälin Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Rahasto oli antanut sijoittajille viiden vuoden keskimääräisen tuoton 2,84% 31.3.2016. Kuten kaikki Vanguardin korkorahastot, se hoitaa kiinteä tuloryhmä ja sillä on alhainen kulusuhde 0,1% .

Key Takeaways

Kun tarkastellaan Morningstar-luokituksia, Vanguardilla on suurempi prosenttiosuus varoistaan ​​neljä tai viisi tähteä. Kuitenkin Fidelityllä on runsaasti tähtien varoja sen kokoonpanossa. Päättäessä, mikä rahasto on paras, vertaa sitä sen omaisuusluokkaan ja sijoitustyyliin. Suoritusnumerot, riskitoimenpiteet ja kulut auttavat määrittämään paremman rahaston.