Taloudellisen neuvonantajan tehtävänä ei ole valita sellaisia ​​investointeja, joiden tavoitteena on ylittää markkinat. Jos sinulla on taloudellinen neuvonantaja, joka on myös lahjakas sijoittaja-guru, se on mukava bonus. Kuitenkin, että erinomainen varastovalitsin ei ole luonteeltaan osa taloudellisen neuvonantajan työkuvausta. Siellä on runsaasti investointikuruja, ja monet niistä on helppo löytää Internetissä tai katsomalla haastatelluista vierailuista rahoitusverkoissa. Kuitenkin vain harvat heistä ovat rahoitusneuvonantajia.

Sijoitusneuvonantajana on osa rahoitusneuvoja, mutta se ei ole taloudellisen neuvonantajan vastuulla. Sijoitusgurut keskittyvät yleensä sellaisten investointien määrittämiseen, jotka tarjoavat eniten mahdollisia tuottoja. Rahoituksen neuvonantaja yksilöi investoinnit, jotka sopivat parhaiten yksilön erityiseen taloudelliseen tilanteeseen, tavoitteisiin ja riskinsietokykyyn. Hän etsii investointeja, jotka todennäköisesti suojaavat yksilön sijoituspääomaa vakavilta tappioilta. Rahoituksen neuvonantajan sijoitusneuvonta on yleensä huomattavasti konservatiivisempaa kuin sijoitusgurun suositukset.

Rahoituksen neuvonantajan tehtävät

Taloudellisen neuvonantajan tehtävänä on auttaa ihmisiä kaikessa talouden hallinnassa. Investoinnit ovat osa tätä yhtälöä, samoin kuin verosuunnittelu, kiinteistöjen suunnittelu, vakuutukset, säästösuunnitelmat ja paljon muuta.

Taloudellinen neuvonantaja vastaa asiakkaidensa ammattimaisesta neuvonnasta rahanhallinnan ja talouden eri osa-alueista. Tämä neuvonta voi vaihdella yksinkertaisista asioista, kuten budjetoinnista ja säästämissuunnitelman laatimisesta, neuvomaan asiakkaitaan monimutkaisimmista kiinteistöjen suunnittelusta.

Taloudellisen neuvonantajan tehtävänä on auttaa asiakkaitaan määrittämään, kuinka paljon henkivakuutuksia heillä pitäisi olla, minkälaista politiikkaa heillä on, tai kuinka paljon vakuutusta on lisättävä lapsen syntymän jälkeen. Muita rahoitusalan neuvonantajien alueita ovat esimerkiksi uuden yrityksen rakenne, jossa yksittäinen asiakas aloittaa tai tarjoaa neuvontaa siitä, onko asiakas riittävän taloudellinen asema, jolla on varaa ostaa toinen loma-asunto.

Henkilökohtainen palvelu

Taloudellisen neuvonantajan keskeinen työtehtävä on tarjota neuvontaa, joka sopii yksittäiselle asiakkaalle, jota neuvonantaja palvelee. Yksittäiset asiakkaat ovat erilaisissa taloudellisissa tilanteissa, erilaisissa tuloluokissa ja vaihtelevat työturvallisuus- ja perhevastuut. Sen lisäksi jokaisella yksittäisellä asiakkaalla on omat asenteet rahoista, ainutlaatuisista taloudellisista tavoitteista ja erilaisista riskitoleransseista.

Taloudellisen neuvonantajan tehtävänä on tutustua jokaiseen asiakkaaseen henkilökohtaisesti, jotta hän voi tunnistaa tarkasti kunkin yksittäisen asiakkaan tarjoaman parhaan taloudellisen neuvon. Esimerkiksi eräillä yksilöillä on käytännössä nolla riskinsietokyky. Riippumatta siitä, kuinka suuret mahdolliset voitot, nämä asiakkaat eivät yksinkertaisesti voi sietää koskaan kärsimään minkäänlaista tappiota. Niiden päätavoitteena ei ole koskaan menettää penniäkään siitä, mitä rahaa he ovat jo keränneet. Tällaiselle asiakkaalle hyvän taloudellisen neuvonantajan ei pitäisi koskaan suositella investointeja futuureihin tai optioihin riippumatta siitä, kuinka lupaavia tällaisia ​​sijoituksia voi olla. Taloudellinen neuvonantaja suosittelee todennäköisemmin vain erittäin turvallisia, kiinteäkorkoisia sijoituksia näihin riskialttiisiin asiakkaisiin.

Tässä taloudellinen neuvonantajat eroavat investointikurista ja jos heidän työtehtävänsä asianmukaisesti toteuttaminen ei varmasti kata yrittää voittaa markkinoita. Rahoituksen neuvonantajien ensiarvoisen tärkeä tekijä on taloudellisen ohjauksen tarjoaminen, joka soveltuu hyvin jokaiselle yksittäiselle asiakkaalle. Ainoa tilanne, jossa taloudellisen neuvonantajan olisi keskityttävä pelaamaan markkinoita, on, kun markkinoiden pelaaminen on asiakkaansa tärkein taloudellinen tavoite.