Vaikka työmarkkinat ovat kovat, vuosituhannet ovat yhä työvoiman hankkimisessa. Jotkut ovat jopa menossa rikas uran. Vaikka he eivät ehkä vielä ole tulotasojen yläosassa, he tarvitsevat taloudellista neuvontaa eläkkeellepanon, velan maksamisen ja enemmän. Taloudelliset neuvonantajat eivät kuitenkaan vielä ole tyytyväisiä tähän sijoittajaryhmään. ( Katso lisää: Millennialien rahalajit. )

Miksi vaivautua?

Sijoitustoiminnan ja eläkesuunnitelman toimittajan tutkimuksen mukaan Principal Financial Group Inc. (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc 69. 11-0. 16% Highstockilla 4. 2. 6 ) , vain 18% rahoitusneuvojista kohdistaa sukupolven Y-asiakkaita. Tutkimus, jonka otsikko oli Rahoitusalan hyvinvointiindeksi: neuvonantajat , havaitsi myös, että enemmistö kyselyistä - noin 64% - sanoi, että he olivat kohdentaneet vauva-boomereita sen sijaan. Noin 62% keskittyi yritysten omistajiin ja 46% varakkaisiin tai korkean nettotuloksen asiakkaisiin. Loppujen lopuksi nämä ryhmät tarjoavat paljon välitöntä voittoa kuin alhaisen ansaitun (jo nyt) vuosituhannen. Vuoden 2014 toisella neljänneksellä käydyssä tutkimuksessa kysyttiin valtakunnallisia talouden neuvonantajia, mukaan lukien itsenäiset välittäjät, jälleenmyyjät, kiinteistöt ja alueelliset välitysyritykset, vakuutuslaitokset, itsenäiset varainhoitoyhtiöt, pankit ja riippumattomat omaisuudenhoitoyhtiöt.

Leaving Opportunity pöydällä

Yli puolet kyselyyn vastanneista 614 rahoitusneuvojasta sanoi, että he kohdistettiin uusiin asiakkaisiin, joiden varat olivat yli 250 000 dollaria. Tämä tarkoittaa sitä, mahdollisuus ups-ja-tulevien neuvonantajien alkaa rakentaa suhteita näihin unohdettu millennials.

Tutkimus oli osa neljännesvuosittaisten tutkimusten sarjaa, jonka tilaajana oli Päätietokeskus. Se tutki myös amerikkalaisten työntekijöiden ja yritysten omistajien taloudellista hyvinvointia ja pyysi neuvonantajia mielipiteistään aiheesta ja käytännön hallinnosta.

DIY Eläkejärjestely

Kyselyssä kysyttiin, miksi vain muutamat vuosituhat ja muut nuoret työntekijät ovat edenneet ja etsivät apua taloudellisen neuvonantajan avulla. Tutkimuksen mukaan 29 prosenttia neuvonantajista sanoi, että he uskovat, että heidän palkkionsa ja neuvonantajan kanssa työskentelyn kustannukset ovat suurin este markkinoille pääsylle. Noin 16% sanoi, että investointien pelko on se, mikä estää millennialajien ottavan askeleen keskustelemaan neuvonantajan kanssa. Ja 10% uskovat, että millennials, samoin kuin monet muut työntekijät, ajattelevat, että he voivat investoida omaan yhtä onnistuneesti. ( Lisätietoja: Generation Y -sijoitussalkku )

Säästötasot Big Hurdle

Lisäksi monet rahoituksen neuvonantajat kertoivat selvityksestä, että heidän asiakkailleen - noin 22% 15% ei säästä tarpeeksi rahaa ja 11% ei aloita säästää riittävästi urallaan.Yli puolet neuvonantajista noin 52% vastasi, että vain yksi neljästä asiakkaasta alkoi säästää urallaan riittävän ajoissa saavuttaakseen suositellut eläke-säästöt, kun aika tulee. .

Useimmat neuvonantajat yrittävät auttaa niitä asiakkaita, jotka eivät aloittaneet eläkkeelle siirtymistään riittävän varhaisessa vaiheessa urakehityksessään kiinni. Taloudellisilta ammattilaisilta he voivat helpommin osoittaa asiakkaille mahdollisuuden alkaa säästää varhaisessa vaiheessa ja myönteisellä vaikutuksella eläkkeelle siirtymäänsä pesäverkkoon.

Bottom Line

Tuhatvuotiset työntekijät ovat taloudellisen neuvonantajan potentiaalinen surkeus, mutta paljon on tehtävä, jotta he voivat vastata heidän ainutlaatuisiin tarpeisiinsa ja eläke-odotuksiinsa, mukaan lukien koulutuksen ja kannustaa heitä säästämään enemmän. ( Lisätietoja: 5 eläkkeelle siirtymisen varoitusmerkkejä Millennials .)