a:

Palkkaperusteisen neuvonantajan ja komission palkatun neuvonantajan ero on se, että ensin kerätään kiinteä maksu sijoitusneuvonnalle tai prosenttiosuutena hallinnoitavista varoista, kun taas jälkimmäinen saa maksun tilin avaaminen asiakkaalle tai kyseisen tuotteen rahoitusta tarjoavan yrityksen myynnistä.

Palkkioperusteisten neuvonantajien tuloja ansaitsee suurelta osin asiakkaan maksamat palkkiot, vaikka pieni prosenttiosuus siitä voidaan saada muista komission lähteistä, esimerkiksi myymällä välitysyritysten, rahastoyhtiöiden tai vakuutusyhtiöiden tuotteita. Näiden ylimääräisten tulolähteiden vuoksi palkkaneuvonantajien on oltava avoimia ilmoittaessaan asiakkaan tilikustannuksia. Vaikka maksupohjainen neuvonantaja voi tehdä sijoitusmateriaalien myynnistä pois suorittamisen, asiakas tekee lopullisen päätöksen siitä, minkä tyyppisiä investointituotteita hän haluaa ostaa.

Maksupohjaiset neuvonantajat noudattavat asiakkaidensa sopivuussääntöä, eli he eivät voi myydä asiakkaalleen sijoitustoimintaa, joka ei vastaa hänen tarpeitaan ja tavoitteitaan. Heillä on myös luottamusvelvollisuus asiakkailleen mihin tahansa velvoitteeseen välittäjälle, jälleenmyyjälle tai muulle laitokselle.

Komissiopohjainen neuvonantajan tulot ansaitaan kokonaan myyneistä tuotteista tai avaamistaan ​​tileistä. Tarjottaviin neuvonantajiin kuuluvat tuotteet sisältävät rahoitusvälineitä, kuten vakuutuspaketteja ja sijoitusrahastoja. Jos toimeksiantajapohjainen neuvonantaja suorittaa, mitä enemmän kauppoja hän suorittaa tai mitä enemmän tiliä hän avaa, sitä enemmän hänelle maksetaan. Komission neuvonantajien on noudatettava asiakkaidensa soveltuvuusvaatimusta. Heillä ei ole velvollisuutta asiakkailleen; sen sijaan heillä on velvollisuus työskennellessään välittäjiä tai jälleenmyyjiä. Lisäksi niiden ei tarvitse paljastaa eturistiriitoja.