Yrityksen vaatimusten vuoksi yksi pienimmistä pienistä omistajista arvokkaimmista hyödykkeistä on aikaa, mikä voi johtaa laajaan taloudelliseen liiketoimintaan liittyvien taloudellisten kysymysten laiminlyömiseen. Ajan puute tarjoaa mahdollisuuden taloudellisille neuvonantajille, jotka voivat lisätä huomattavaa arvoa pienyritysten omistajille tarjoamalla neuvontaa ja tiedustelutietoja ydinliiketoimintojen ulkopuolella olevista rahoituskysymyksistä. Seuraavassa on viisi osa-aluetta, joiden rahoittajien tulisi keskittyä pienten yritysten omistajien tarpeisiin.

Vakuutussuunnittelu

Vakuuttaminen liiketoiminnasta tappioita vastaan ​​on välttämätöntä, sillä yksi yrityksen traumavimmista tapahtumista on omistajan, osuudenomistajan tai avainhenkilön kuolema. Näissä tapauksissa kuolema voi aiheuttaa useita ongelmia, kuten liiketoiminnan sulkemisen, tilapäisen toiminnan lopettamisen, osuudenomistajan perillisten pakollisen ostamisen tai suuren laskun veroista, jos yritys myydään. Taloudellisen neuvonantajan avulla voidaan arvioida tapahtumia, jotka aiheuttavat yritykselle korkeimman mahdollisen riskin, ja erityisiä toimintalinjoja, kuten elämää, vammaisuutta ja avainhenkilöiden vakuutuksia, voidaan ottaa käyttöön kattamaan ja vähentämään taloudellisia puutteita.

Liiketoiminnan rahoitusvarojen hallinta

Kun myynti ja voitot kasvavat, pienet yrittäjät, joilla ei ole aikaa investointitutkimukseen, antavat usein pääoman kertyvän tarkastamiseen ja vähäpätöisiksi tilit, jotka ansaitsevat vähän kertyneistä rahoistaan. Sen sijaan rahoitusneuvojat voivat auttaa aikarajoitettuja pienyritysten omistajia rahoitusvarojen tehokkaaseen allokointiin, mukaan lukien korolliset instrumentit, osakemarkkinoiden sijoitukset ja eläkevakuutukset. Nämä toimet voivat olla avainasemassa pienten yritysten omistajien pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamisessa.

Työntekijän eläkesuunnitelmat

Työntekijöiden eläkejärjestelyjen ja muiden etuuksien luominen on erinomainen tapa yrityksille liikevaihdon minimoimiseksi ja arvokkaiden työntekijöiden säilyttämiseksi. Näiden suunnitelmien laajuuden, ajan vaatimusten ja monimutkaisuuden vuoksi pienyrittäjät ovat yleensä riippuvaisia ​​taloudellisista neuvonantajista näiden tilien perustamiseen ja ylläpitoon. Kun eläkesuunnitelma on perustettu pienyritykselle taloudellisen neuvonantajan toimesta, työntekijät voivat myös tulla suoraan asiakkaiksi eläkevastuiden ulkopuolisten varojen hallinnoimiseksi.

Poistumisen suunnittelu

Kaikki pienyrittäjät lopulta lopettavat yrityksensä joko myymällä, siirtämällä omistajuuden perheenjäsenille tai kuoleman aikaan. Vakuutuksella voi olla keskeinen rooli kuolemantapauksen helpottamisessa, omistusoikeuden myynti tai siirto voi osoittautua monimutkaiseksi prosessiksi, joka vaatii tietämystä ja kokemusta useista eri tekijöistä, mukaan lukien yrityksen arvostus, myynnin vaikutukset työntekijöiden etuudet ja verot.Myyntiin tai siirtoon ennen ja sen aikana taloudellinen neuvonantaja voi tukeutua asiantuntijoiden neuvontaan jokaisen liiketoimen osa-alueella strategian kehittämiseksi, joka tuottaa myönteisiä tuloksia kaikkien omistajan poistumismahdollisuuksien näkökulmasta.

Eläkkeelle siirtyminen

Pienyrityksen myynnin tai siirron jälkeen entisellä omistajalla voi olla merkittäviä rahoitusvaroja, mutta ei kokemusta tai tietoa, joka hallinnoi eläkkeelle sijoittamista. Taloudellisen suhteen tässä vaiheessa neuvonantaja todennäköisesti omaksuu entistä perinteisemmän roolin sijoitusten hallinnassa, kehittää suunnitelmaa entisen omistajan omaisuutta varten ja korvaa liiketoiminnan tuottamat tulot.

Avainnauhat

Pienyritysten omistajat voivat olla paljon monimutkaisempia kuin rahan hallintaan keskittyneet taloudelliset suhteet. Kuitenkin neuvonantajille, jotka haluavat kehittää kattavaa tietoa ja ymmärrystä asiakkaidensa liiketoiminnoista ja niiden pitkän aikavälin tavoitteista, on merkittäviä etuja, mukaan lukien useita maksullisia lähteitä, mahdollisuuksia saada työntekijöitä suorina asiakkaina ja taloudellisia suhteita, jotka voivat kestää vuosikymmeniä.