Taloudellisen neuvonantajan etsiminen usein ei ole helppo tehtävä. Kaikki neuvonantajat eivät veloita asiakkaitaan samalla tavalla, eivätkä kaikki tarjoa samat palvelut. Kanadassa on useita yksilöitä, jotka kuuluvat "neuvonantajan" sateenvarjoon, ja on tärkeää tietää, mitä kukin tarjoaa, ennen kuin valitset jonkun, joka auttaa sinua. (Lisätietoja: Rahoitusneuvonantajan hankkiminen tarpeen? )

Pankkiasiantuntijat auttavat asiakkaita perustamaan rahasto-osuuden pankissa, kun taas sijoitusrahastojen myyjät työskentelevät rahastoon tai taloudelliseen suunnitteluyhtiölle ja sillä on vain lisensointi sijoitusrahastojen myyntiin. Samoin varastovälittäjät työskentelevät suuremmille finanssitoimistoille ja käsittelevät enimmäkseen yksittäisiä varoja, ja vakuutusvälittäjät keskittyvät ensisijaisesti vakuutuksiin. Lisäksi on hallinnoituja sijoitusneuvojia, jotka työskentelevät pääasiassa korkean nettotuloksen omaavien asiakkaiden ja rahoitusvalmentajien kanssa, jotka keskittyvät yleensä auttamaan ihmisiä hallitsemaan perusrahoitusta ja maksamaan velkaa. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonta .)

Jos haluat, että joku auttaa taloudellisessa tilanteessasi - eläkkeelle siirtymistä, varojen kohdentamista, veroja jne. - haluat rahoitussuunnittelijan. Riippuen pätevyydestään jotkut varastot ja vakuutusasiamiehet voivat tarjota myös rahoitussuunnittelua koskevia neuvoja. (Katso lisää: Mitä rahoitusneuvojat tekevät? )

Neuvonantajan valitseminen

Rahoituksen neuvonantajia arvioitaessa on tärkeää määritellä heidän pätevyytensä, mutta ole varovainen, jossa on lukuisia lyhenteitä, jotka voivat seurata yksilön nimeä. Tärkeimmät huomioon otettavat kirjeet ovat joko CFP, sertifioitu rahoitussuunnittelija ja RFP, rekisteröity taloudellinen suunnittelija. RFP on yleisesti kehittyneempiä sijoittajia, mutta molemmat osoittavat, että yksilö on pätevä antamaan neuvoja eikä pelkästään myydä sijoitustoimintoja. (Lisätietoja: Taloudellisen neuvonantajan tärkeät kysymykset .)

Kanadalainen verkkojulkaisu

Wealth Professional on kanadan top 50 rahoitusneuvonantaja, jossa keskitytään kolmeen kiinteään tulosperusteeseen: hallinnoitavaan omaisuuteen, liiketoiminnasta saatuun liikevaihtoon ja AUM-asiakaskohtaisesti . Wealth Professional Top 50 Advisors -luettelossa on myös erillinen palkkioihin perustuvien neuvonantajien ja niissä, jotka harjoittavat käytäntöään sulautetulla korvausmallilla, jolloin myyjät maksetaan tukemaan tiettyjä tuotemerkkejä ja kannustimia yleensä ei paljasteta asiakkaita. (Lisätietoja: Sijoitusneuvojan maksaminen: Palkkiot tai palkkiot? )

Top 10 neuvonantajat (2013-14 AUM nousu)

David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto)

1. Rob Tetrault, Rob Tetrault Wealth Management -konserni (Winnipeg, Manitoba)
2. Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
3. Cyrilla Saunders, Saunders Wealth Advisory Group (Charlottetown, Prince Edwardin saari)
4. Elie Nour, Oakley, Ontario Varallisuus (Montreal)
5. Arthur C.Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Shafik Hirani, Shafik Hiraniin Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
7. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, British Columbia)
8. Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
9. Top 5 neuvonantajat varallisuudesta (maksullinen)
10. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Lontoo, Ontario)

Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)

1. Robert McClelland, McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
2. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, British Columbia)
3. Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Kanada)
4. Wayne Townsend, Lawton Partners (Winnipeg, Manitoba)

Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. Alberta)

1. Susan Andrighetti, The Andrighetti -ryhmä (Toronto)
2. Corey Tucker, ICBC Imperial Palvelu (Winnipeg, Manitoba)
3. Bottom Line
4. Taloudellisen neuvonantajan valinta on vaikea ja tärkeä tehtävä. Tunne, minkä tyyppinen apu tarvitset ja haluat, ymmärrät, kuinka valitsemaasi ammattimaasi korvautuu ja tutustu neuvonantajan maisemaan. On paljon työkaluja, jotka auttavat kanadalaisia ​​säästäjiä tekemään oikean päätöksen. (Lisätietoja:
5. Sijoituspalveluista maksaminen: mitä saat

.)