Perinteiset sijoitusneuvojat ja välittäjäyritykset ovat nyt enemmän kuin koskaan kamppailevat vaihtoehtoisten palvelujen, erityisesti robo-neuvonantajien, kilpailun lisääntymisestä. Robo-neuvonantaja on online-varallisuudenhoitopalvelu, joka tarjoaa automatisoitun salkun ilman ihmisen rahoitussuunnittelijoita. Erityisesti Wealthfront ja Betterment tunnetaan laajalti online-neuvonantajana, jolla on eniten hallinnoitavia varoja.

Ennen robo-neuvonantajien äskettäistä nousua Folio Investing on kuitenkin asettanut itselleen vaihtoehtoisen sijoituspalvelun verkkopalvelun kautta. Folio Investing on perustanut vuonna 1998 entinen SEC-komissaari Steve Wallman, ja se perustuu 5 keskeiseen periaatteeseen nimeltä Folio Advantage. Folio Advantage koostuu monipuolistamisesta, kustannusten alentamisesta, mukauttamisesta, johdonmukaisesta sijoittamisesta ja verotuksen minimoinnista. Sijoittajalla on laajan ominaisuutensa vuoksi vielä otettava huomioon luontaiset riskit ennen sijoittamista Folion tai minkä tahansa sijoituspalvelun kanssa.

Diversification

Folio Investing on perustanut 5 periaatetta, jotka ovat perustaneet oikeudenmukaisen vaihtoehdon perinteisille välitysyrityksille. Folio-foorumin keskeinen painopiste on monipuolistaminen. Diversifikaatio ei ole vain hankkimalla useita eri omaisuuseriä vaan myös vaihtelemalla teollisuuden, jossa omaisuus omistaa. Varojen keskittäminen yhteen toimialaan ei maksimoi hajauttamisen etuja ja voi lisätä sijoittajariskiä.

Räätälöinti

Folio tarjoaa täyden valikoiman investointituotteita osakkeista, joukkovelkakirjoista, ETF: stä ja sijoitusrahastoista muutamia. Toisin kuin monet uudemmat yhtiöt, Folio ei ole rakentanut sijoituspalveluaan edullisten ETF: iden ympärille. Kuitenkin kuten Motif Investing, Folio tarjoaa muokattavissa paketteja kutsutaan Folios sijoituksia sekoitetaan varastot, sijoitusrahastojen ja ETFs.

Sijoittaja voi täysin muokata folioita, tai valita yli 100 valmiina pakettia. Erityisesti Folio 30 on valmis kansio, jossa on 30 varastoa Dow Jones Industrial Average (DJIA): ssa.

Folio tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa murto-osuuksiin. Murtoluvutinvestoinnit vipuivat ylösalaisin ja markkina-altistumatta ostamatta 100 prosenttia omaisuudesta. Reaaliaikaisen kaupankäynnin, rahoitusomaisuuden ja arvopapereiden kautta käyvät arvot vastaavat nykyisiä hintoja.

Kustannusten vähennys

Folio Investing on verrattu vastaaviin alustoihin verrattuna vaihtoehtoiseen tapaan palkkioista ja palkkioista. Suurin osa välitysyrityksistä tai robo-neuvonantajista perii sijoittajille provisio-, hallinnointi- tai transaktiomaksuja. Folio tarjoaa hinnoittelussuunnitelman, joka tarjoaa sijoittajille rajoittamatonta kauppaa 29 dollaria kuukaudessa tai 290 dollaria vuodessa.

Folio's Unlimited Plan sallii sijoittajille kuukausittain 2 000 komennolla vapaata kaupankäyntiä. Folion kiinteän maksun maksimoimiseksi sijoittajan olisi investoitava noin kolme kertaa kuukaudessa. Passiivisille sijoittajille perinteisempi komission perustuva hinnoittelumalli voi olla hyödyllisempi.

Tax Minimization

Vaikka investoinnilla voi olla taloudellisia etuja, monet sijoittajat eivät tunnista verojen vaikutusta. Folio tarjoaa kymmenen automaattista verotusstrategiaa, joilla minimoidaan verovelat arvopapereita myytäessä. Tämän seurauksena sijoittajat voivat helposti maksimoida voitot myyntivoiton verot ja veronkorjuu mukaan lukien. Sijoittajille tarjotaan graafinen esitys eri verotusstrategioista verovelvoitteiden minimoimiseksi. ) Yksityiset investoinnit

Hiljattain Folio Investing on uskaltanut tarjota sijoittajille arvopapereita yksityisissä yrityksissä. (Katso lisää:

Onko verotuksen satunnaistoimitus todella työtä? Ennen tätä, pääomasijoittaminen oli yleisimmin tunnustettu keino investoida yksityisiin yrityksiin. Luonnolliselta laittomalta osakeyhtiömuotoilta ei kuitenkaan ole voitu päästä yksityisiin investointeihin.

Folio on selvitysvälitystoiminnassa perustanut mahdollisuuden investoida aloittelijoille yhtä vaivattomasti kuin napsauttamalla painiketta. Sijoittajat voivat lisätä omia arvopapereitaan salkkuun kustannustehokkaasti ja saumattomasti. Etenkin folio- ja peer-to-peer -luottoyritykset hyötyvät eniten Folion Private Placement Platform -ohjelmasta.

Bottom Line

Hiljattain laajentuneesta online-neuvonantotyökalusta huolimatta 15-vuotinen yhtiö Folio Investing on ollut alusta asti huippuluokkaa. Vaikka teknologia- ja verkko-neuvonantajat ovat tehneet investointimahdollisuuk- sia helpommin, sijoittaja on edelleen perimmäinen taakka sijoittautumisen aiheuttamien riskien valistamiseksi, strategisoimiseksi ja ymmärtämiseksi.