Useat rekisteröidyt sijoitusneuvoja (RIA) kerralla tai toisella ovat harkinneet omiaan muodostamaan itsenäisen taloudellisen neuvonantajan. Mutta ne ominaisuudet, jotka tekevät menestyksekkään neuvonantajan suuremmalla organisaatiolla, eivät aina liity itsenäisen liiketoiminnan suorittamiseen tarvittaviin taitoihin. Silti yhä useammalla alan yrityskaupoilla ja yritysostoilla monet neuvonantajat päättelevät, että nyt on oikea aika päästä eroon omasta puolestaan.

Niille, jotka ovat työturvallisuuden varassa suurella yrityksellä, jolla on vakaa tulot, siirtyminen itsenäisyyteen voi tuntua arvaamattomalta ja riskialttiiselta. Se vaatii myös runsaasti aikaa, suunnittelua ja kykyä kestää riskejä.

Jos suuri maksaa päivä on tavoite, kärsivällisyys on myös välttämätöntä, sillä monet neuvonantajat menettävät asiakkaitaan jättäessään suuren yrityksen omien yritystensa rakentamiseen. Mutta joitain perusvaiheita, joita kaikki neuvonantajat voivat toteuttaa, auttavat siirtymisen sujuvamisessa. (Katso lisää: Aloita oma rahoitussuunnitteluyritys ).

It's All About Relationships

Yksi tärkeä askel jokaisen neuvonantajan tulisi tehdä ennen yrityksen jättämistä on arvioida heidän asiakassuhteitaan. Haluat varmistaa, että asiakkaasi ovat tyytyväisiä työhösi ja että suhteitasi ovat vahvoja. Asiakkaat haluavat tuntea, että heidän neuvonantajansa tuntevat heidät hyvin ja etsii heidän perheidensä tulevaisuutta. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonantaja ).

Näiden suhteiden vahvistaminen usein asiakkaiden yhteyden kautta on avainasemassa. Siksi neuvojien, jotka aikovat liikkua, pitäisi aloittaa asiakassuhteidensa kuukausia etukäteen. Tyypillisesti 60-90% asiakkaista pysyy uskollisena neuvonantajansa kanssa, kun hän siirtyy toiseen yritykseen tai avaa uuden. Mitä vahvempi suhde on, sitä todennäköisempää on, että tyytyväinen asiakas seuraa heidän neuvonantajansa missä he menevät. (Katso lisää: Miksi asiakkaat tulevat varoittamaan taloudellisia neuvonantajia ).

Itse asiassa monet alan edustajat ovat samaa mieltä siitä, että avain menestykseen, kun neuvonantaja lähtee ulos itsenäisesti on varmistaa, etteivät ne ole lähteneet tyhjästä asiakassuhteissa. Viime kädessä on paljon helpompaa tuoda olemassa olevia asiakkaita kanssasi, vaan rakentaa uusia suhteita tyhjästä. (Lisätietoja: Vuoden lopun asiakasriskien tarkistus ).

Pidäminen asiakkaillesi

Monissa yrityksissä on luotu välittäjien ja RIA: n välillä tietyt protokollat, joissa määrätään, että allekirjoittajavaltiot eivät aio ryhtyä oikeustoimiin sellaista neuvonantajaa vastaan, joka ottaa perusasiakastiedot heidän kanssaan siirtyessään toiseen allekirjoittaja. Lisäksi monet neuvontayritykset antavat neuvonantajansa otta- maan yhteyttä nykyisiin asiakkaisiinsa lähtiessään yrityksestä ilmoittaakseen heille, milloin neuvonantaja lähtee ja mihin he liikkuvat.Tämä mahdollistaa asiakkaalle mahdollisuuden siirtää tilinsä, kun heidän neuvonantajansa liikkuu, mikä saattaa myös olla niiden etujen mukaista. (Katso lisää: Rahoituksen neuvonantajat tekevät tekijäasiakkaat perättäisyysohjelmiksi ).

Jotkut yritykset ovat kuitenkin tiedostaneet pyytävänsä työntekijöitään allekirjoittamaan kilpailukieltosopimuksen tai sitoutumatta jättämistä koskevan sopimuksen, kun he liittyvät yrityksen toimintaan. Tämä voi olla hankala niille neuvonantajille, jotka haluavat päästä itsensä ulos. Tässä tapauksessa on tärkeää, että neuvonantaja ei toimi tavalla, joka voidaan ymmärtää siten, että hän pyrkii aktiivisesti hankkimaan asiakkaitaan irti yrityksestä, kun he tekevät, koska se olisi vastoin sopimusta, jonka he allekirjoittivat.

Mikään ei kuitenkaan estä neuvonantajaa antamasta asiakkailleen kotiosoitetta, yksityistä sähköpostia tai kotipuhelinnumeroa, jotta asiakkaat voivat päättää ottaa yhteyttä neuvonantajiin itse, jos he haluavat jatkaa suhteita heihin.

Niissä tapauksissa, joissa neuvonantaja saa ottaa asiakkaidensa perustiedot yhteydenpidosta heiltä, ​​kun he lähtevät yritykseltä, he eivät yleensä saa mitään tietoja heidän asiakkaidensa tileistä. Tässä tapauksessa neuvonantaja voi haluta lähettää postituksen asiakkailleen ja antaa heille tuntemaan olinpaikkansa, toivossa, että asiakkaat seuraavat ja antavat ne tiedot, joita he haluavat neuvonantajiltaan. (Lisätietoja liittyen: Miten rahoitusneuvojat voivat sopeutua Robo-neuvonantajiin ).

Siirtymän rahoittaminen

Yksi varoituksen neuvonantajista pitäisi olla tietoinen ennen kuin itseään taonta on se, että rahat eivät todennäköisesti tule välittömästi käyntiin sisään. Itse asiassa voi olla melko vähän aikaa ennen kuin neuvonantaja pystyy vastaavat aiempia tulojaan. Usein uuden liiketoiminnan ensimmäisten kolmen tai kuuden kuukauden aikana neuvonantajan tulot vähenevät todennäköisesti. Samanaikaisesti käynnistyskustannukset kasvavat edelleen, joten vain rikkoutuminen saattaa olla hyvä tavoite ensimmäiselle vuodelle. ) Ilman kohtuullista määrää säästöjä, neuvonantaja, joka haluaa aloittaa uuden yrityksen, saattaa joutua ottamaan tietyn rahoituksen määrä. Tämä voidaan saada pankkilainalla tai luottorajalla (vaikka tällainen rahoitus ei ole yhtä helppoa kuin se aiemmin oli) tai keskustelemalla välittäjän tai säilytysyhteisön kanssa, joka voi tarjota rahoitusta neuvonantajille aikavälillä toteaa. Kummassakin tapauksessa, säästää vähintään yhdeksän kuukauden tulot hätärahastoon on hyvä idea neuvonantajille, jotka haluavat mennä itsenäisiksi. Se voi tuottaa paljon tarvittavia tyynyjä, kun liike-elämä kasvaa.

Kun aloittaessasi, neuvonantajat saattavat haluta työskennellä kotona eikä kaataa paljon rahaa toimistotiloihin. Ne voivat myös säästää rahaa tekemällä suurta osaa hallinnosta itse. Mutta antamalla välittäjän jälleenmyyjän toimimaan uuden liiketoiminnan vaatimustenmukaisuuden vuoksi ja ulkoistamalla back office -toimintoja voi olla hyvä pitää myös asioita sujuvasti. (Lisätietoja:

Suosittu tekniikka RIA ). Harkitse itsenäistä yritystä

Jos siirtyminen itsenäisyyteen vaikuttaa liian ylivoimaiseksi, riskialttiiksi tai vain taloudellisesti toteutumattomaksi, neuvonantaja voi halutessaan liittyä olemassa olevaan itsenäiseen neuvonantajayritykseen tai itsenäiseen välittäjäliikkeeseen, joka tarjoaa sijoituspalveluja. Etu tästä, omasta yrityksestän aloittamisesta on se, että käynnistyskustannukset ja yleiskustannukset poistetaan. Joten ovat back office- ja compliance-kustannukset sekä erilaiset muut hallintokulut. Suuri osa infrastruktuurista ja tuesta lähtevän tuen avulla neuvojat voivat keskittyä enemmän nykyisten asiakassuhteiden ylläpitämiseen ja uusien rakentamiseen. Nämä pienet itsenäiset yritykset voivat myös arvostaa sitä, että pätevät ja kokeneet neuvonantajat ottavat yhteyttä heihin, koska nämä palkkaavat auttavat poistamaan heidän tarpeensa viettää aikaa ja rahaa uusien lahjakkuuksien rekrytoimiseksi. (Lisätietoja:

Yrityksen koon arvioiminen talousneuvojan Job Hunt ) avulla. Loppujen lopuksi kunkin yksittäisen neuvonantajan on päätettävä, mikä polku parhaiten sopii niihin. Vaikka jotkut voivat mieluummin työskennellä yritykselle, jossa infrastruktuuri ja tuki ovat jo käytössä, toiset voivat silti pitää itselleen vapautta mennä ulos ja luoda omat investointityyliään ja lähestymistapaansa.

Bottom Line

Monet neuvonantajat ovat siirtymässä itsenäisyyteen ja avaavat omia neuvonantajayrityksiään. Siirtymisen helpottamiseksi heidän pitäisi vahvistaa nykyisiä asiakassuhteita varmistaakseen, että he ovat vahvoja, selville, onko rahoitus saatavilla ja tarpeellista, ja etsiä tapoja pitää kustannukset mahdollisimman alhaisina. Niille, jotka ovat valmiita ryhtymään mihinkään, riippumattomuuden hyödyt saattavat olla sen arvoisia. (Katso lisää:

Hallinnointivihjeet ylimmältä talousneuvojalta ).