Äskettäin tehdyssä tutkimuksessa ennustettiin, että hybridi-ihmisten ja robo-neuvonantajien kasvu ylittää itsenäiset robo-neuvonantajat hallinnoitavien varojen osalta seuraavina vuosina. Historiallisesti sijoitustoiminta oli varakkaiden omaisuutta. Kun robo-neuvonantajat tulvivat sijoitusmarkkinoilla, jotka tarjoavat alhaisen palkkion, monipuolisen ammattijohdon, investointiympäristö muuttuu. Jälkeen erillinen digitaalinen robo-neuvonantaja on hybridi malli, joka sisältää automatisoituja ja perinteisiä ihmispalveluja. Useat fintech-yritykset ja vakiintuneet yritykset ovat käynnistämässä hybridipalveluja, ja ainoat rahoitusneuvojat luovat tai ostavat ro-neuvonantajien valkoisia merkintöjä. Tämä vapauttaa enemmän aikaa yksittäiselle neuvonantajalle parhaiten, neuvomalla asiakaskuntaansa taloudellisesta tulevaisuudesta ja auttamalla yksittäisissä olosuhteissaan riippumatta siitä, työskentelevätkö yksin vai suuremmalle omaisuudenhoitajalle. (Lisätietoja: Mikä Blackrockin Roboadvisory Entry tarkoittaa

.)

Oma Private Banking Researchin raportti on hyvää robo-neuvonantajalle vahvaa tulevaisuutta. Tutkimus osoittaa, että hybridi-robo-malli kasvaa $ 3: een. 7 biljoonaa vaurautta maailmanlaajuisesti vuoteen 2020 mennessä ja 16 dollaria. 3 biljoonaa vuoteen 2025 mennessä, 10% kaikista sijoittavista maailmanlaajuisista varoista. Nämä ennusteet ovat ristiriidassa arvioiden mukaan "puhtaat" robo-neuvonantajat hoitavat vain 1,6% maailmanlaajuisesta rikkaudesta vuoteen 2025 mennessä.

Hybrid Robo -tarjoukset

Ihmisten / robo-neuvonantajien määrä kasvaa nopeasti. Personal Capital ja Rebalance ovat tarjottaneet taloudellisen neuvonantajan pääsyn heidän robo-neuvonantajiensa mukana jonkin aikaa. BlackRock hankki tulevaisuuden neuvonantajan ja yhdisti perinteisen omaisuudenhoitoyhtiönsä uuden digitaalisen investointiympäristön kanssa. Parempi paransi ihmisen robo-hybridiä nimeltä Betterment Premium, joka tarjoaa rajoittamattoman pääsyn neuvonantajalle, joka maksaa 50 peruspistettä. Ritholtz Wealth Management lanseerasi Liftoffin, robo-neuvonantajan avustamaan heidän alhaisemman nettokannan asiakaskuntaansa. Vanguardin henkilökohtaiset neuvonantajat tulivat äskettäin yhdistelmävalikoimalla, ja Charles Schwab tarjoaa hybridi-vaihtoehdon niille, joilla on vähintään 25 000 dollaria myöhemmin vuonna 2017. (Katso lisää: Mikä on paras Robo-neuvonantaja? < )

Valtakunnalliset robo-neuvonantajat, jotka ovat saatavilla ihmisen talouden neuvonantajina, ovat ihanteellinen lisä hybridi-robo-trendin hyödyntämiseen. TradingFront tarjoaa muokattavissa olevan valkoisen tarran robo-neuvonantajan alustan rekisteröityneille sijoitusneuvojille (RIA). VanWaren NestEgg auttaa neuvonantajia skaalaamaan palveluitaan antamalla automaattisen alustan käsittelemään rutiininomaisia ​​investointienhallintatehtäviä, jotta neuvonantaja voi lisätä ihmisen kosketuksen. Parempi institutionaalinen, Motif, Folio Institutional ja Fidelity Institutional Wealth Services ovat muita automatisoituja sijoitusfoorumeja, jotka sopivat yhteen neuvonantajien kanssa. ) Fintech Movement

Alkuperäiset robo-neuvojat eivät ole ainoita malleja, jotka ohjaavat tätä suuntausta. (Katso lisää:

Robo-Advisors ja ihmisen kosketus: paremmin yhdessä? Lisää hybridi-robo-neuvontamallien kuljettajille koko fintech-liike, mukaan lukien monet B2B-teknologiakumppanit pankki- ja varainhoitoalalla. Teknologisesti parannetut B2B-palveluntarjoajat sisältävät joitakin, jotka keskittyvät pelkästään pankki- ja varainhoitoon ja muihin laajempaan. . Sekä Private Private Banking Research että Convetitin toinen Robbo-Advisory Trendsin toinen robo-neuvoa-antava tutkimus korostavat sekä hybridimallin kasvu sekä varallisuudenhoidon tulevaisuuteen vaikuttavat merkittävät tekniset muutokset. Koulutetut kuluttajat ja uusi luottamussääntö yhdistyvät pitämään rahoitusalan korkeampia standardeja. Sijoitusneuvonnan hybridimallin ennustetaan merkittävästi ylittävän itsenäisen robo-neuvonantajan, jonka vaikutukset kuluttajien ihmisläheisyys- ja investointitehokkuuteen vaikuttavat pienemmillä kustannuksilla.

) Bottom Line Rahoituspalveluala on valtava muutos ja hybridi-robo-neuvoa-antava malli on osa tämä siirtyminen. Seuraavat 10 vuotta todennäköisesti muuttavat taloudellisten neuvonantajien kilpailukykyä. Ei ole viitteitä siitä, että teknologiaan vaikuttavat rahoituspalvelut ja tuotteet hidastuisivat. Rahoitusneuvonantajien on pidettävä ajan tasalla alan parissa, ja heidän on harkittava uusia teknologiamalleja, jotka auttavat kasvattamaan ja hallinnoimaan käytäntöjään. Lopulta itsenäisten robo-neuvonantajien on oltava tietoisia ja mukautumaan muuttuvaan digitaaliseen investointiympäristöön. (Katso lisää:

Kuinka luottamusjärjesi vaikuttaa Robo-neuvoja?

)