Rahoitusneuvontamaailma muuttuu nopeasti. Viime vuosina on noudatettu useampia sääntöjä, uuden tekniikan häiritsevää sijoituspalvelujen tarjoamista ja sijoittajia, joilla on enemmän tietoa kuin koskaan aiemmin. Jotta voit pysyä asiakkaidesi kannalta tärkeänä, sinun on sopeuduttava kaikkiin näihin muutoksiin. Seuraavassa on joitain ideoita siitä, miten sinä ja käytäntösi pidetään tärkeänä.

Life Focused

Sen sijaan, että olet vain henkilöasiakkaita, jotka menevät investoimaan ja suunnittelemaan eläkkeelle siirtymistä, sinun on oltava heidän yhden luukunsa. Tämä ei tarkoita, että sinun täytyy myydä kaikki heille - sinun ei tarvitse tulla kiinnitysvälittäjiksi. Sinun pitäisi tarjota koulutusta ja opastusta tärkeimmistä taloudellisista päätöksistä. Asuntolainan sijaan voit tarkistaa kiinnelainojen tyypit, miten päättää, onko oikea aika ostaa taloa, mitä tietää ostosta ja sen vaikutusta asiakkaan taloudelliseen tulevaisuuteen. (Lisätietoja: Talousneuvonantajien suosituimmat trendit vuonna 2016 .)

Tällaisia ​​päätöksiä on helpompi tehdä, kun neuvo tulee sellaiselta, jonka he tuntevat ja pitävät luotettavasti ja voivat todella keskustella. Mikä tuo meidät seuraavaan muutokseen.

Lisätietoja

Et voi enää tehdä kerran vuodessa sisäänkirjautumisen. Sinun täytyy olla aktiivisesti mukana ja tutustumassa asiakkaisiisi ympäri vuoden. Tämä auttaa sinua paremmin ymmärtämään, mitä he tarvitsevat sinulta, ja auttaa heitä myös lisäämään luottamustaan ​​sinuun. Mitä enemmän heillä on luottamusta, sitä todennäköisempää on, että he pysyvät asiakkaina ja jopa viittaavat ihmisiin.

Sinun ei tarvitse viettää koko päivän tekemällä tätä. Kokeile pienempien asiakkaiden toimintoja, kuten illallinen. Voit käyttää videoneuvotteluja tai jopa online-suoratoistoa vuorovaikutuksessa asiakkaiden kanssa. Sinun on kuitenkin yritettävä tehdä henkilökohtainen tapaaminen kokouskeskusteluna vähintään kerran neljäsosassa tai jopa kuuden kuukauden välein, jos et voi muulla tavoin ajoittaa sitä. (Lisätietoja: Trendejä haastavia rahoitusneuvojia .)

Muista, että nämä eivät ole istunnon alkaessa tarkastelemaan taloutta. On oppia heistä, kuten mitä heidän elämässään tapahtuu, mitä heidän pyrkimyksiään ovat ja mitä asioita he voivat työskennellä.

Kaikki tarvittavat palvelut

Asiakkaasi haluavat enemmän kuin vain investoida neuvoja. Jos tämä olisi kaikki he halusivat, he olisivat jo kääntyneet robo-neuvonantajaksi. Sen sijaan he haluavat rahoitussuunnitelmia, investointeja, kiinteistönsuunnittelua, veroneuvojia ja jopa joitakin taloudellisia neuvoja.

Et voi olla asiantuntija kaikilla näillä alueilla. Sen sijaan sinun käytäntösi tulee olla yhden luukun omaava asiantuntija jokaisella näillä alueilla joukkueellasi.Kun suunnitelma luodaan, asiakkaiden ei tarvitse etsiä neljä muuta asiantuntijaa, jotta kaikki huolehditaan. Käytäntösi voi tehdä kaiken ryhmän. ) Käytä tekniikkaa

Voit hyödyntää teknologiaa paitsi parantaaksenne suhteita asiakkaisiisi, mutta myös tehostamaan liiketoimintaasi. ( Tech Trends Financial Advisors on pidettävä yllä. Asiakkaan puolella voit käyttää sitä pysyä yhteydessä. Voit myös olla vuorovaikutuksessa sosiaalisen median kanssa ja kouluttamaan asiakkaidesi suurempia ryhmiä kerralla webinareilla.

Yrityksen puolella voit käyttää ohjelmaa asiakastarpeen kaikkien osien hallitsemiseen, varmistamalla kaiken paperityön tekeminen unohtamatta syntymäpäivää. Mitä enemmän voit hahmotella prosessia ja automatisoida sen järjestelmällä, sitä tehokkaammin yrityksesi toimii. Tämä antaa sinulle enemmän aikaa sitoutua asiakkaisiin ja jopa saada uusia.

Bottom Line

Teollisuus muuttuu. Neuvonantajien on tehtävä tarvittavat muutokset pysyäkseen asiaan ja menestyvät. (Lisätietoja:

Mitä seuraava vuosikymmen pidetään rahoitusneuvojille. )