a:

Riskipainotetut saamiset ovat nimellisarvo laskentaan, jotta voidaan määrittää vakavaraisuussuhde Basel III: n lopullisen säännön määräysten mukaisesti. Vakavaraisuussuhde eli riskipohjainen omavaraisuusaste lasketaan ottamalla vakavaraisuuspääoma jaettuna riskipainotetuilla varoilla. Vakavaraisuussuhteen mukaan yhteissijoituspankkien vähimmäismäärä on säilytettävä taseessaan.

AD:

Riskipainotetut saamiset ovat rahoituslaitoksen varoja tai taseen ulkopuolisia vastuita, jotka on painotettu omaisuuserän riskin mukaan. Basel III lisäsi pankkien omistamien pääomien määrää. Esimerkiksi Basel III -standardin mukaan pankkien on pidettävä 4,5 prosenttia riskipainotettujen saamisten yhteismäärästä ja lisäksi 1,5 prosenttiyksikköä. Yleinen pääomaosuus kasvoi Basel II: sta, mikä vaati vain 2%.

AD:

Basel III on kattava sääntelytoimenpide, joka hyväksyttiin vuoden 2008 luottokriisin jälkeen, jolla pyritään parantamaan rahoituslaitosten riskienhallintaa. Basel III muutti riskipainotettujen varojen laskemista. Basel III: n mukaan Yhdysvaltojen valtionvelan ja arvopapereiden riskipaino on 0%, kun taas yhdysvaltalaisen hallituksen takaamat asuntoluotot on painotettu missä tahansa 35-200 prosentin välillä riskinarvioinnin liukuva asteikon mukaan. Basel II -standardin mukaan asuntoluottojen tasearvo oli 100% tai 50%.

AD:

Basel III lisäsi tiettyjen pankkitoimintojen riskipainotusta etenkin swap-kaupankäynnillä. Jotkut väittävät, että Basel III on aiheuttanut pankeille sääntöjenvastaiset säännöt näistä kaupankäynnistä ja on väitetysti vähentänyt kannattavuuttaan. Basel III rohkaisee keskitetysti vaihdettujen vaihtosopimusten kauppaa vähentämään vastapuoliriskiä, ​​johon usein viitataan vuoden 2008 finanssikriisin tärkeimpänä syynä. Vastauksena monet pankit ovat rajoittaneet huomattavasti kaupankäyntiään tai myyneet kaupankäyntitapojaan ei-pankkeihin.