a:

Riskipainotetut saamiset ovat nimellisarvo laskentaan, jotta voidaan määrittää vakavaraisuussuhde Basel III: n lopullisen säännön määräysten mukaisesti. Vakavaraisuussuhde eli riskipohjainen omavaraisuusaste lasketaan ottamalla vakavaraisuuspääoma jaettuna riskipainotetuilla varoilla. Vakavaraisuussuhteen mukaan yhteissijoituspankkien vähimmäismäärä on säilytettävä taseessaan.

Riskipainotetut saamiset ovat rahoituslaitoksen varoja tai taseen ulkopuolisia vastuita, jotka on painotettu omaisuuserän riskin mukaan. Basel III lisäsi pankkien omistamien pääomien määrää. Esimerkiksi Basel III -standardin mukaan pankkien on pidettävä 4,5 prosenttia riskipainotettujen saamisten yhteismäärästä ja lisäksi 1,5 prosenttiyksikköä. Yleinen pääomaosuus kasvoi Basel II: sta, mikä vaati vain 2%.

Basel III on kattava sääntelytoimenpide, joka hyväksyttiin vuoden 2008 luottokriisin jälkeen, jolla pyritään parantamaan rahoituslaitosten riskienhallintaa. Basel III muutti riskipainotettujen varojen laskemista. Basel III: n mukaan Yhdysvaltojen valtionvelan ja arvopapereiden riskipaino on 0%, kun taas yhdysvaltalaisen hallituksen takaamat asuntoluotot on painotettu missä tahansa 35-200 prosentin välillä riskinarvioinnin liukuva asteikon mukaan. Basel II -standardin mukaan asuntoluottojen tasearvo oli 100% tai 50%.

Basel III lisäsi tiettyjen pankkitoimintojen riskipainotusta etenkin swap-kaupankäynnillä. Jotkut väittävät, että Basel III on aiheuttanut pankeille sääntöjenvastaiset säännöt näistä kaupankäynnistä ja on väitetysti vähentänyt kannattavuuttaan. Basel III rohkaisee keskitetysti vaihdettujen vaihtosopimusten kauppaa vähentämään vastapuoliriskiä, ​​johon usein viitataan vuoden 2008 finanssikriisin tärkeimpänä syynä. Vastauksena monet pankit ovat rajoittaneet huomattavasti kaupankäyntiään tai myyneet kaupankäyntitapojaan ei-pankkeihin.