Sisällysluettelo:
Varojen kohdentaminen on prosessi, jossa salkun jakautuminen joukolle eri omaisuusluokkia. Yleisimmin varojen allokointiin sisältyy osakkeiden, joukkovelkakirjojen, käteisvarojen ja vaihtoehtojen omistuksia ja sijoitusstrategia tarjoaa keinon sijoitustilien laajan monipuolistumisen aikaansaamiseksi. Yhtenäinen implerointi omaisuuseristä sijoitetun pääoman aikana mahdollistaa sijoittajan levittävän riskejä monipuolistamalla, mikä voi johtaa vähemmän volatiliteettiin ajan mittaan. Varojen kohdentaminen on henkilökohtainen valinta jokaiselle sijoittajalle, mutta salkunhoidon monipuolistaminen strategisen allokoinnin avulla perustuu usein aikatauluun ja kokonaisriskien sietokykyyn.
Time Horizon
Useita mallistoja varojen kohdentamisessa on olemassa, mukaan lukien ennalta määrätyt salkut, joihin sisältyy tiettyjä prosenttiosuuksia osakkeista, joukkovelkakirjoista ja käteisvaroista sijoittajille, jotka kuuluvat tiettyyn ikäryhmään tai aikajaksoon. Esimerkiksi sijoittaja, jolla on pitkäaikainen 20 vuoden ajanjakso, voi monipuolistaa omaisuuserittelymallinsa, joka sijoittaa 80% osakkeisiin tai osakkeisiin ja 20% joukkovelkakirjalainoihin tai käteisvaroihin. Sitä vastoin sijoittaja, jonka lyhyen aikataulun kesto on viisi vuotta tai vähemmän, voi valita omaisuuserittelymallin 70 prosentilla joukkovelkakirjalainoista ja käteisvaroista ja 30 prosenttia osakkeista. Sijoittajat eivät todennäköisesti ole suurempia riskejä, kun ne ovat lähellä sijoitusaikataulunsa loppua, kun taas useammat ajankohdat ovat usein mukavampia ottamaan enemmän riskejä.
Riskinsiirtymä
Vaikka aikariskiin perustuvat varallisuusmallit ovat hyviä, eivät kaikki sijoittajat sovi yhteen yhden kokoisen strategian mukaisiksi. Jotta investointi sopii, on otettava huomioon, miten sijoittaja on vaarassa. Joukkovelkakirjalainojen tai käteisvarojen 60 prosentin varallisuusmallin voi olla liian varovainen joillekin sijoittajille, mutta se ei ehkä ole tarpeeksi aggressiivinen muille. Riskintoleranssi on tärkeä tekijä määritettäessä oikea varojen allokointi ja kokonaisvaltainen hajauttaminen kaikille sijoittajille, ja sitä olisi harkittava ajanjakson lisäksi.
Mikä on ero likvidien varojen ja pitkäaikaisten varojen välillä?
Oppivat erittelemään yrityksen taseessa olevat likvidit varat ja pitkäaikaiset varat ja niiden käyttötarkoitukset.
Miten voin laskea portfolion odotettua tuottoa?
Ymmärtävät yhtälön komponentit, joita käytetään laskettaessa sijoittajan salkun odotettua tuottoa. Opi miksi laskutoimitukset voivat olla epätarkkoja.
Mitä varojen kohdentamista voin käyttää minun eläkesalkkuani?
Oppia perusteet varojen kohdentamista strategian eläkkeelle käyttäen riskirajoituksia ja paluutavoitteita määrittää sopiva suunnitelma.