a:

Vaikka suurin osa rahoitusneuvoja tarjoaa varallisuudenhoitoa ja kattavaa rahoitussuunnittelua monille asiakkaille, vain harvoja neuvonantajia palvelee yksinomaan korkean nettotuloksen omaavia henkilöitä (HNWI). Tämä väestörakenne on houkutteleva maustettujen neuvonantajien kannalta, sillä HNWI: llä on enemmän varoja hallita ajan myötä, mikä tarjoaa enemmän myyntimahdollisuuksia koko neuvonantajan / asiakassuhteen kautta.

Vaikka näyttää siltä, ​​että kaikki neuvoa-antavat käytännöt palvelevat rikkaita yksilöitä suuren myynnin potentiaalin takia, ei kaikki neuvonantajat pysty houkuttelemaan tai säilyttämään näitä asiakkaita. HNWI: n houkuttelemiseksi neuvonantajien on keskityttävä palvelemaan tietyn tyyppisiä mahdollisuuksia ja heidän on tarjottava palveluja, jotka palvelevat erityisesti varakkaita yksilöitä.

Harjoittelun keskittäminen

Yksi tapa houkutella HNWI: tä rahoitusneuvonantajasi käytäntöön on keskittyä etsintä- ja verkostoitumiseen tiettyyn väestörakenteeseen, kuten ammattiin tai maantieteelliseen sijaintiin. Esimerkiksi jotkut neuvonantajat etsivät lääketieteen alalla toimivia asiakkaita, mukaan lukien kirurgit, hammaslääkärit tai optometristit, kun taas toiset voivat keskittyä pienille ja keskisuurille yrityksille C-sarjan johtajiin rikkaalla maantieteellisellä alueella. Vuosittaiset tulot ovat tyypillisesti korkealla lääketieteellisellä alalla, vaikka yksilöt eivät ole olleet käytännössä pitkiä aikoja. Vastaavasti menestyneillä yritysomistajilla on usein suurempi varallisuus likvideinä varoina, joilla neuvonantajilla on mahdollisuus toimia aktiivisesti.

Harjoittelun keskittäminen korkean tulotason työntekijöihin tietyissä ammateissa tai tietyillä alueilla onnistuu paremmin, jos verkostoitunut oikealla väkijoukolla. Yhdistäminen ammatilliseen yhdistykseen, joka palvelee alueen lääketieteellisiä markkinoita, voi olla helppo tapa aloittaa suhteiden rakentaminen paikallisille toimijoille. Vaihtoehtoisesti kallis harrastus, kuten veneily tai huippuluokan golfklubin jäseneksiotto, voi tarjota korvaamattomia verkostoitumismahdollisuuksia, joita ei löydy muualta.

Ole varovainen Affluent

Lisäksi harrastukset ja verkostoituminen sekä varakkaat näkymät, keskittyä palvelut tarjoavat kautta taloudellinen neuvonantaja käytäntö on myös hyödyllistä. HNWI: llä on usein monimutkaisempia taloudellisia tilanteita kuin keskituloiset. Esimerkiksi HNWI tarvitsee usein varainhoitoa, joka keskittyy vähentämään verovelvoitteita tai kattavaa kiinteistösuunnittelua, johon liittyy riskin siirtäminen vakuutuksen kautta. Houkuttele varakkaita, lisää erityisiä palveluita taloussuunnitteluvalikkoosi, jotka puhuvat suoraan näiden monimutkaisten ongelmien ratkaisemiseen.

Kun kehität erityisen luettelon tuotteista ja palveluista, jotka palvelevat HNWI: tä, on tärkeää jakaa tiedot oikeiden ihmisten kanssa.Sen lisäksi, että verkostoituminen suoraan tavoitemarkkinoillesi yllä luetelluilla strategioilla, saatat löytää menestystä liittämisessä paikallisten kiinteistöjen suunnittelun asianajajien ja CPA: iden kanssa, jotka hoitavat käytännöt varakkaille henkilöille. Taloudellinen neuvonantaja on usein asiakkaan ja muiden palvelualan ammattilaisten välinen yhteys ja asiakassuhteiden ja CPA: iden välisten suhteiden luominen ja kehittäminen voi johtaa vahvaan viittausputkistoon koko harjoittelun ajan.