Vähemmän kuin kolmasosa rahoitusneuvojista osallistuu aktiivisesti alle 40-vuotiaiden asiakkaiden tarpeisiin. Ne, jotka ovat syntyneet vuoden 1975 jälkeen, ja heidän vuosituhannen vastapuolensa ovat kasvava ja tulossa oleva varakas ryhmä, ja taloudelliset neuvonantajat ovat kadonneet. Monet neuvonantajat uskovat virheellisesti, että vanhemmat ikäryhmät ovat kaikkein arvokkaimpia rekrytointipyrkimyksissään. Neuvoliiketoiminnassa on ikä-ongelma. Tästä syystä nämä taloudelliset neuvonantajat voivat olla virheellisiä jättämään nuoret asiakkaat huomiotta. (Lisätietoja: Väestörakenteen muuttaminen - ja sen hyödyntäminen .)

• 25-40-vuotiaiden ikäryhmässä on huomattava korkea palkansaaja.
• Monet vuosituhanneksista tai Gen Y tarvitsevat investointiohjausta ja apua ja ovat valmiita maksamaan siitä.
• Tämä nuorempien sijoittajien ryhmä perii suuret rahasummat vanhemmiltaan.
• Vaurastuneimpia vauvamestareita alkaa käyttää eläkesäästöjään, mutta he voivat olla vähemmän kannattavia asiakkaita talousneuvojalle.

Tämä lyhytnäköinen näkökulma talousneuvontayhteisöltä voi aiheuttaa heille mahdollisuuden ohittaa ja hallita tätä nykyistä ja tulevaa varakasta ryhmää. . Kuka nuorempia asiakkaita

Uudet robo-neuvojat, Wealthfront, Betterment, Jemstep ja muut arvostavat nuorempia sijoittajia ja ymmärrä, että jos he sitoutuvat heidät nuorempana, tämä ryhmä todennäköisesti pysyy foorumina varojensa kasvaessa. Monet investointitalot myös omaksuvat automatisoidun investointiympäristön, keräämällä edelleen käyttäjät pois perinteisestä rahoituksen neuvonantajasta. Vanguard, Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 46-0 80% Highstock 4. 2. 6 ) ja muut alennusvälittäjät joko omalla automatisoidulla teknologiallaan alustan tai kumppanina robo-neuvonantajan kanssa paremmin palvelemaan asiakkaita, jotka etsivät tällaista sijoitusratkaisua. (Lisätietoja: Schwabin uusi Robo-Advisor -palvelu selitti .)

Sitten on olemassa yrityksiä, kuten Jemstep, jotka etsivät kumppanuuksia perinteisten rahoitusneuvontayritysten kanssa tarjoamaan vankan perustan automatisoidulle sijoitustoiminnalle. Taloudellinen neuvonantaja, joka tarjoaa teknologiapohjaista investointialustaa, perustetaan lähestymään nuorempi sijoittaja, jossa he asuvat verkossa.

. Nykyisten taloudellisten neuvonantajien ikäongelma kiertää useita virheitä: Nuorten asiakkaiden markkinoinnin ja viljelyn välttäminen. (

Rahoitusneuvojat voivat sopeutua Robo-neuvonantajiin

• .
• Nykyisten rahoitusratkaisujen käytön rajoittaminen nuorempaan asiakkaaseen.
• uskovat, että nykyinen, vanhempi asiakaskunta kasvattaa tulojaan pitkällä aikavälillä.

Edellä mainitussa Corporate Insights -tutkimuksessa todettiin, että vuoden 2010 lopussa noin 11 robo-neuvonantajalla oli varoja noin 19 miljardia dollaria. Tämä tarkoittaa hallinnoitavien varojen 65 prosentin lisäystä huhtikuusta joulukuuhun 2014. Jos automaattiset neuvonantajaluettelot jatkavat kukoistaa ja vakiintuneet rahoitusneuvonantajat noudattavat nykyistä lähestymistapaaan, vakiintuneiden yritysten AUM: n on sitouduttava laskuun. (Lisätietoja: Rahoituksen neuvonantajan opas vuosituhannen vaihteen asiakkaille .)

Miten neuvojat voivat korjata ikävakuutus

Kuten missä tahansa ongelmassa, ensimmäinen vaihe tunnistaa ongelman. Seuraavaksi se ymmärtää ongelman luonteen. Kolmas vaihe on löytää ratkaisu ongelmaan. Ilman vakaata 30-40-vuotiaita asiakkaita, kun vanhemmat asiakkaat siirtyvät, ei ole enää jonoa nuoremmille asiakkaille. Seuraavassa on ratkaisuja talouden neuvonantajan ikäongelmiin. (Katso lisää: Millennials-rahan tottumukset. )

Harkitse tunnin tarjontapalvelun tarjoamista. Vähemmän varakkain asiakas voi olla halukas maksamaan useita satoja jopa tuhansille dollareille kohdennetuista ja erityisistä neuvoista. Rakentamalla tätä suhdetta, kun yksilö myöhemmin tarvitsee enemmän syvällistä apua ja palveluita, olet jo luonut rapportin.

Hae olemassa olevien asiakkaiden lapsia. On melko todennäköistä, että he periä vanhempansa varallisuutta ja jos et tarjoa heille ajantasaista palvelua, he voivat paeta nykyaikaisempia, teknisesti avustettuja rahoitusneuvonantaja-alustoja. Kutsu nuorempia asiakkaita tapahtumaan osoittamaan, että haluat ja arvostat heidän liiketoimintaansa. (Katso lisätietoja kohdasta

Kuinka päätoimittajat innovoivat pysymään edellä. Käytä yrityksesi nuoria neuvonantajia etsimään työtovereita ja työkavereita. Nuorempien väestöryhmien palvelemiseksi voit täydentää asiakkaasi salkkua sisällyttämään tämän elintärkeän ryhmän. ) Perinteinen taloudellinen neuvonantajilla on ikäongelma ja lyhytnäköinen näkemys järjestöistään.

Miten neuvojat voivat auttaa asiakkaita jättämään perinnön. Jotta yritykset voivat perustua pitkäikäisyyteen, niiden on korjattava keskittyminen vanhoihin varakkaisiin ja kiinnitettävä huomiota nuorempiin asiakaskuntaan. (Lisätietoja:

tapoja neuvonantajien tulisi kehittyä vuonna 2015 ja yli .)