Jos luovutat arvopapereita verovuoden aikana, liiketoimen voitot tai tappiot ovat joko myyntivoittoja tai -tappioita. Jos omaisuuseränne on ollut yli vuoden, voittoa / tappiota pidetään pitkäaikaisina voittoina / tappiona. Jos sinulla on omaisuuserä enintään yhden vuoden ajan, voittoa / tappiota käsitellään lyhyen aikavälin voitoista / tappioista. Pitkäaikaiset voitot verotetaan yleensä pienemmällä korolla kuin lyhytaikaiset voitot.
Verot, jotka koskevat nettomyyntivoittoja, jotka ovat nettomääräinen pitkäaikainen myyntivoitonne ylittävät nettomääräiset lyhytaikaiset sijoitukset, ovat yleensä alhaisemmat kuin verokannat, sovelletaan muihin tuloihin. Näitä kursseja kutsutaan suurimmiksi myyntivoittoasteiksi ja saattavat johtaa verojen vähenemiseen.
Jos myyt arvopapereita vuoden aikana, tarkista, että sinulla on ostetut päivämäärät. Tämä auttaa sinua ja veroviranomaisia määrittämään, oletko oikeutettu pitkäaikaisiin myyntivoittoihin tai -tappioihin. Jos näitä päivämääriä ei anneta, saatat johtaa siihen, että maksat enemmän veroja investoinneista tai saat alhaisempia vähennyksiä kuin mitä olet oikeutettu. Tarkista myös edellisen vuoden veroilmoituksesi, sillä voit joutua siirtämään pääomatuloja tulevaan verovuottaan, mikäli tappiot ylittävät tietyt summat.
Myyntivoitot ja -tappiot on ilmoitettu A-sarjan osakekannasta: Pääomatulot ja -tappiot, ja tästä syntyvä määrä siirretään verotuksellesi (1040).
Lisää verotusta koskevia artikkeleita, katso Yhteiset verotusta koskevat kysymykset , Miten voin varmistaa, että olen valmis esittämään verot? ja Mikä on parempi verovähennyksiin, erittelyyn vai vakiovähennykseen?
Tekijä Denise Appleby , CISP, CRC, CRPS, CRSP, APA
Miten voin välttää maksamasta veroja sosiaaliturvaetuistani?
Oppii laskemaan prosenttiosuus sosiaaliturvaetuuksista saaduista tuloista, jotka saattavat olla verotettavaa, ja löytämään strategioita vähentääkseen maksettujen verojen kokonaismäärää.
Olen eläkkeellä ja siirtänyt osan eläkevakuutuksesta Roth IRA: lle. Jos olen yli 55-vuotias, voinko edelleen täyttää 55-vuotiaan vapautuksen?
55-Vuotiaiden poikkeus koskee vain hyväksyttyjen suunnitelmien jakamista ja 403 (b) -tilejä. Kun omaisuuserät on hyvitetty IRA: lle, kyseinen etu ei enää koske näitä varoja. Mainitsitte, että laitat osan eläkesijoituksestasi Rothissa.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.