a:

Sijoitusrahastona on varoja, joukkovelkakirjoja tai muita varoja, joista sijoittaja voi ostaa osakkeita. Sijoitusrahasto on aktiivisesti hoidettu tai passiivinen, kuten indeksirahasto, joten se tarjoaa tehokkaan tavan monipuolistaa salkkua. Eräät sijoitusrahastot, kuten omaisuuserärahasto, tarjoavat hyvin monipuolisen sijoituksen vain yhteen tuotteeseen. Kuten kaikkien investointien yhteydessä, perusteellisen tutkimuksen tekeminen arvioi sijoitusrahastojen suorituskykyä ja valitsee yhden tai useamman sijoitusratkaisun ja riskinsietokyvyn. Näiden ohjeiden avulla voit tarkastella sijoitusrahastoa ja päättää, onko se oikea valinta portfoliosi.

Ensin luokitella sijoitusrahasto selvittääksesi, sopiiko se oman laajuudestasi. Esimerkiksi, jos etsit rahastoa, joka tarjoaa tasaista tuloa, puolivälin yläraja-arvo rahasto jättää sinut hyvin pettyneeksi. Tutustu ulkomaisen rahaston tyyliin, etsi rahastosta rahapoliittista verkkosivustoa, kuten Morningstar. Löydät kaikki perustiedot rahastoista ja pääset käyttämään työkaluja, jotka auttavat sinua arvioimaan rahastoa. Sijoitusrahastoasi luokitellessasi tunnistat myös muutamia vertaisryhmiä tai vertailukelpoisia varoja muista rahastoyhtiöistä vertaamaan valittua rahastoa. Morningstarin tarjoama sijoitusrahasto-työkalu voi auttaa sinua tämän tehtävän avulla.

Seuraavaksi tarkastele historiallisia tulostietoja ja vertaa valittua rahastoa joidenkin vertaisten kanssa. Katso kunkin rahaston riski-paluukorvaus ja selvitä, täyttääkö se riskintoleranssi. Morningstar rikkoo kunkin rahaston riskiä ja historiallisia tuottoja muihin maailmanlaajuisiin varoihin verrattuna, joten voit helposti selvittää, onko rahasto olettaa suuremman riskin kuin keskimäärin. Ihannetapauksessa valitse rahasto, joka olettaa olevan pieni riski mutta tuottaa hyviä tuottoja. Näiden kahden välinen tasapaino riippuu jälleen riskin sietokyvystä ja sijoitustavoitteista.

Kaadetaan syvemmälle historiallisiin suoritusnumeroihin rahaston tuoton johdonmukaisuuden määrittämiseksi. Onko viiden vuoden keskimääräinen tuotto näyttävä hyvältä, koska yksi ilmiömäinen vuosi, joka olisi voinut olla juuri vaikuttanut onneaan? Yritä valita rahasto, joka johdonmukaisesti ylittää sen vertailuarvon ja joka on kestänyt muutamia markkinoiden laskusuhdanteita ja lieventänyt negatiivisia riskejä. Nämä luvut kuvaavat rahastonhoitajien kykyä. Joskus kuitenkin, kun markkinat kaatuvat, edes parhaat johtajat eivät voi säästää salkkua menetyksestä. Tästä syystä vertaa myös rahaston nousua ja alaspäin keräämistä koskevia tietoja vertailukelpoisiin rahastoihin.

Lopuksi tutustu rahaston kulukuluihin ja palkkarakenteeseen. Taktisilla sijoitusrahastoilla, joilla on raskas kaupankäynti tai jotka ovat hyvin aktiivisesti hoidettuja, ovat suuremmat vuosikustannukset.Tekijä näissä kustannuksissa, koska ne vaikuttavat suoraan suorituskykyisi. Vaikka rahasto, joka perii korkeamman hallinnointipalkkion, ei välttämättä ole parempi tai huonompi maksujen takia, ole vielä tietoinen kohtuullisista maksuista valitsemastasi rahastosta. Vertaamalla rahastoa vertaisarvioijien kanssa voi taas kertoa, ovatko maksut kohtuulliset.