a:

Sijoittamattomia sijoitusrahastoja ovat yhdistetyt sijoitukset, joissa ei ole ennakkomaksua ostohetkellä tai lunastettu myyntimaksu lunastettaessa. Vastaavasti sijoitusrahastojen kuormitus arvioi maksun sijoittajalle joko investoinnin ostamisen tai lunastuksen tai myymisen yhteydessä. Sijoittajien, välittäjien ja sijoitusrahastojen analyytikoiden joukossa on argumentteja molemmin puolin sijoitusrahastokeskusteluista. Vaikka jotkut sijoittajat ja analyytikot vannovat sellaisten sijoitusrahastojen paremmuudesta, joilla ei ole myyntimaksua, toiset ovat vahvoja kannattajia ylimääräisistä eduista, jotka tulevat ladattavilla varoilla. Puhtaasta suorituskyvyn näkökulmasta huolimatta sijoitusrahastojen kuormittamattomuus kasvoi kuitenkin hieman yli vuoden verran.

Sijoitusrahastot ja kuormitusrahasto eivät ole samankaltaisia, koska ne mahdollistavat osal- listumisen yhdistettyyn sijoitukseen, jolla on tietty sijoituskohteena oleva kohde, ja rahaston rahaston perus- tai velka-asemat hoidetaan ammattimaisesti. Sijoitusrahastojen lisäämistä myydään yleensä verkko-operaattoreiden, kuten arvopaperilupaa olevien vakuutusasiamiesten, välittäjien tai rahoitussuunnittelijoiden verkoston kautta. Sijoitusrahastoon arvioitu myyntimaksu voi vaihdella 3-5%, ja sitä käytetään korvaamaan rahastoa myyvä kolmas osapuoli. Ei-rahastoja on saatavissa ilman välittäjää, jolloin rahaston omistamisen kustannukset ovat huomattavasti alhaisemmat.

Sijoittavien sijoitusrahastojen kannattajat sanovat, että taloudellinen ammattilainen auttaa maksamaan myyntimaksun, mutta historiallinen tulos kertoo erilaisen tarinan. Kun verrataan pienikokoisen rahdin rahastoa samaan luokkaan kuulumattomaan rahastoon, ei-kuormitusrahastojen vuotuinen tuotto on 2. 3% korkeampi kuin rahasto. Samankaltaisia ​​tuloksia nähdään kansainvälisissä, suurikapasiteettisissa kasvu- ja arvoporausrahastoissa, mikä tekee väitteestä, että kuormittamattomia varoja pidetään voimakkaammin kuin kuormitusrahastoihin perustuva tulos.