UHNW-henkilöiden kasvava joukko on johtanut monet suurimmista rahoituslaitoksista tarjoamaan yksityisiä pankkipalveluja omien varojensa saamiseksi. UHNW-yksilöt ovat paljon vaativampia asiakkaita, jotka odottavat taloudellisten asioidensa erittäin yksilöllistä kohtelua. Jos itsenäiset talouden neuvonantajat kilpailevat UHNW-henkilöiden varoista, heidän on myös voitava tarjota yksityisiä pankkipalveluja, jotka eivät aina ole heille saatavilla.

Mitä UHNW-ihmiset tarvitsevat / tarvitsevat

Erittäin rikkaiden asiakkaiden määritelmällä on monimutkaisia ​​taloudellisia tilanteita, ja useimmat haluavat yksinkertaistaa elämäänsä yhdenmukaistamalla yhden ainoan toimielimen, heidän rahoitustarpeistaan ​​saumattomammaksi kokemukseksi. UHNW-yksilöt ovat yleensä enemmän huolissaan vaurauden säilyttämisestä kuin niiden kasvusta. Koska monet heistä saavat varansa liiketoiminnastaan, he myös pyrkivät keskittymään enemmän liiketoiminnan riskiin kuin muut rahoitusriskit. Vaikka niillä voi olla miljoonia dollareita investointeja, tällaisilla asiakkailla on usein likviditeettitarpeet kiinteistösijoituksen tai liiketoiminnan tekemiseen. He haluavat olla laaja ja syvä suhde yritykseen, joka pystyy hoitamaan luottamus- ja vastuuasioita sekä varainhoitoa ja henkilökohtaista pankkitoimintaa.

Yksityisten pankkien hallitsevat kiinteistöt

UHNW-henkilöiden tarpeet ovat vuosikymmeniä suurimmaksi osaksi vastanneet suuret rahoituslaitokset, kuten UBS Group (NYSE: UBS

UBSUBS Group Inc 16. 99-0 56% Created with Highstock 4. 2. 6 ), HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs48 24-0 23% 4. 2. 6 ) ja JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co. 100 82-0 58% Created with Highstock 4. 2. 6 ), jotka yhdistävät yksityiset pankkipalvelut varainhoitoon. Rikkaammille asiakkaille nämä yritykset luovat ammattitaitoisen tiimin, joka vastaa henkilökohtaisesti heidän tarpeisiinsa. Rikkaimmat perheet ovat yhä enemmän kehittämässä yksinomaan perheyrityksiä, joilla on ammattitaitoinen henkilökunta, pitämään koko varallisuudenhoidon, riskienhallinnan ja yksityisen pankkitoiminnan yhden katon alla. Molemmissa tapauksissa huomattava määrä henkilöstöä ja resursseja kohdennetaan UHNW-henkilön tai perheen taloudellisten asioiden hoitoon. - 9 ->

Rahoitusneuvonantajien tila yksityispankkitoiminnassa

Rahoitusneuvojat, jotka haluavat palan UHNW-markkinoilta tai jopa korkean nettotason markkinoilta, täytyy pystyä tarjoamaan yksityisiä pankkipalveluja jos he kilpailevat suuryritysten kanssa.Tällä hetkellä rahoitusneuvonantajien käytettävissä on kaksi tapaa: liittyä yritykseen, joka tarjoaa sekä varainhoitoa että yksityispankkipalveluja tai sovittaa yhteen yksityisen pankkitoiminnan tarjoajan kanssa neuvonantajille suunnatun säilytysyhteisön kanssa. Jotkut uudet osallistujat varallisuudenhoitoon / yksityiseen pankkiin, kuten Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56. 37 + 0. 04% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 < ), Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 52-0 67% Highstock 4. 2. 6 ) ja Fidelity Investments ovat rakentaneet suuria rahoitusneuvojat täyttävät yksityisten yksityisten pankkiirien roolit. Nämä ovat tyypillisesti rahoitusalan neuvonantajia tai omaisuudenhoitajia, jotka on tuonut ja koulutettu yksityispankkipalveluihin. Ne voivat palvella varakkaiden asiakkaiden varainhoitotarpeita samalla, kun he saavat käyttöönsä täyden valikoiman pankkituotteita ja -palveluita. Taloudellinen neuvonantaja, joka usein käyttää "yksityispankkijohtajan" mainostajaa, johtaa yleensä asiakasneuvojalle henkilökohtaisesti määrättyjä neuvonantajaryhmiä. Private Banking Solution riippumattomille neuvonantajille Riippumattomille rahoitusalan neuvonantajille, jotka haluavat pysyä riippumattomina, ainoa vaihtoehto on sovittaa yhteen omaisuudenhoitoalustan lisäksi yksityisen pankkialustan tarjoavan välittäjän omaisuudenhoitajan kanssa. Vaikka useat suurimmista säilytysyhteisöistä houkuttelevat yksityisiä pankkitoimintansa kilpailemaan UHNW-markkinoilla, vain yksi on tehnyt palveluitansa riippumattomien neuvonantajien foorumina. Pershing LLC, joka on ostanut maailman suurin pankkiasiakas, Bank of New York Mellon Corp. (NYSE: BK

BKBank New York Mellon Corp.51 39 + 0 12%

) sallii taloudellisten neuvonantajien ryhmitellä yksityisen pankkiirin kanssa työskennelläkseen asiakkaidensa koko taseen kanssa. Pershing-alustan kautta rahoitusneuvojat voivat käyttää koko välitys- ja pankkitalletustyökalua yhdellä alustalla, mukaan lukien kehittyneet luotot ja täysin maksetut arvopapereiden lainausominaisuudet, jotka ovat suurempien yksityisten pankkiyritysten tunnusmerkkejä. Pershingin konsolidoitujen varallisuusraportointivalmiuksien ansiosta rahoitusneuvojat voivat antaa UHNW-asiakkailleen saman kattavan, saumattoman varallisuudenhallinnan kokemuksen, jota tarjoavat suuret yritykset.