Digitaalinen vallankumous on jo vaikuttanut merkittävästi tapaan, jolla rahoitusneuvojat rakentavat ja soveltavat käytäntöjään, markkinoivat palveluitaan ja reagoivat asiakkaisiin. Myös robo-neuvonantajien tai digitaalisten neuvonantajien tulo tekee aaltoja rahoitusmarkkinoilla, kun yhä kehittyneemmät tietokonealgoritmit ovat nyt suorittaneet monia rahaa hallinnointipalveluita, jotka aiemmin edellyttivät ihmisen puuttumista. Mutta mitä tulevaisuus pitää neuvontateollisuudessa ja mistä me menemme täältä? Vaikka emme voi vastata näihin kysymyksiin itsestään, markkinoilla vallitsevat trendit näyttävät viittaavan useisiin todennäköisiin kohteisiin, jotka horisontissa näkyvät. (Katso lisää: Teknologiatrendit Talousneuvojat on pidettävä yllä .)

Rajoittamaton reaaliaikainen pääsy

Monet asiakkaat saavat nykyään ympäri vuorokauden pääsyn varoihinsa digitaalisten porttien kautta. Tulevaisuudessa he saattavat nähdä markkinatapahtumien ja investointitulosten välittömän vaikutuksen heidän kokonaisrahoitussuunnitelmiinsa verrata sitä, miten päivittäiset markkinatoimet vaikuttavat taloudellisiin päämääriinsä ja tavoitteisiinsa ja sopivat yhteen niiden riskinsietojen kanssa. Käyttäjien nimet ja salasanat voivat myös kadota jossain vaiheessa, ja ne korvataan digitaalisilla portinvartijoilla, jotka voivat käyttää sormenjälkiä tai verkkokalvotutkimuksia käyttäjien todentamiseksi. Asiakkailla voi myös olla mahdollisuus työskennellä digitaalisen neuvonantajan kanssa, joka pystyy suunnittelemaan kehittyneitä sijoitusstrategioita ja tarjoamaan yksilöllisiä markkina- ja portfoliokommentaareja puhelimitse tai verkossa. Nämä digitaaliset neuvonantajat olisivat käytettävissä ympäri vuorokauden ja saattavat lopulta saavuttaa tason, jossa he voivat todella keskustella asiakkaiden kanssa ja tarjota rajoitettu, vaikkakin keinotekoinen tunnepitoisuuden taso, kun heidän salkkunsa kärsivät menetyksestä. Suuri osa asiakkaista voi myös kirjautua yrityksiin, joissa he eivät koskaan tavata ihmisen neuvonantajaa henkilökohtaisesti, vaan vain kommunikoivat IM-, sähköposti-, Skype- tai videokeskustelun avulla. (Katso lisää: Robo-Advisors ja ihmisneuvojat: miten he toimivat yhdessä .)

Fiduciary Factor

Jos kongressi läpäisee työministeriön lakiehdotuksen, joka nostaa kaikki rahoitusneuvojat luottamuksellisen hoidon tasolle, se voi merkitä lopun alkua komission toimeksiantajille, jotka ovat pääasiassa myyjiä. Ne, jotka omaksuvat tämän mallin, saattavat nyt nousta vastustajia kohtaan ja ammatillinen maisema voi muuttua merkittävästi sellaiseksi, joka pyrkii maksimoimaan hallinnoitavat varat sellaiselle tasolle, joka pyrkii tarjoamaan neuvontaa ja palvelua, jota vain ihminen voi tarjota . Monet yritykset voivat myös siirtyä pidätinmalliin, jossa ne veloittavat asiakkailleen säännöllisen yleismaksun vastineeksi kattavasta valikoimasta tuotteita ja palveluita, jotka pystyvät vastaamaan lähes kaikkiin taloudellisiin tarpeisiin tai tavoitteisiin.Täydellinen avoimuus ja paljastaminen voi kuitenkin tulla perusmalliksi kaikille neuvonantajille riippumatta tarjotusta tuotteesta tai palvelusta.

Elämän tavoitteet

Vaikka kaikki nämä tekniset edistysaskeleet voivat vähentää tai jopa poistaa monien neuvonantajien asiakaskuntia, jotka luottaa tarjoamaan rutiinituotteita ja -palveluja, menestyksekkäiden neuvonantajien oppii integroimaan tehokkaasti nämä innovaatioita niiden käytäntöihin ja asianmukaisesti skaalata liiketoimintaansa. Tämä vapauttaa heidät keskittymään taloudellisen suunnittelun inhimilliseen osaan ja osoittamaan asiakkailleen, kuinka kaikki tämä digitaalinen velho voi itse asiassa parantaa heidän elämäänsä ja auttaa heitä saavuttamaan tavoitteensa. . Bottom Line

Vaikka talousneuvonta-liiketoiminta muuttuu nopeasti asiakkaiden tarpeiden täyttämiseksi 21: ssä

st ^{vuosisataa, merkittävimmät muutokset ovat aivan nurkan takana sekä asiakkaille että neuvonantajille. Lisääntynyt digitaalinen käyttöoikeus ja palvelut yhdistyvät ihmisen vuorovaikutukseen ja tarjoavat asiakkaille räätälöityä taloussuunnittelukokemusta, jonka avulla asiakkaat voivat tarkastella verkossa saatavien taloudellisten tietojen rajoja ja nähdä, kuinka nämä numerot voivat muuttaa elämäänsä. (Katso lisää:} Miten neuvonantajat saattavat käsitellä Robo-Advisor -riskin .)