Tuo hetki, kun huomaat, että olet varannut 108 miljoonaa dollaria alle tunnissa: se laittaa perhosia vatsasi. Se on kuin voittaa arpajaiset, mutta parempi, koska teit kaiken itse. Jos jokainen päivä olisi 108 miljoonaa dollaria päivässä, olisit miljardööri alle kuukaudessa. Sinä olisit Carl Icahnilla erittäin hyvä päivä.

Sinun olisi rikkaampi kuin Warren Buffett kahdessa ja puolessa vuodessa.

Virtual Money

Tietenkin, jos olisin todella tehnyt kaksi miljardia dollaria alle kuusi kuukautta, en tuhlaisi aikaa kirjoittaa siitä - olisin minun mega jahti työkaluja noin trooppisten vesien jossain. Oma 2 miljardin euron summa oli täysin virtuaalista rahaa, joka oli tehty Kapitallin 100 000 dollarin käytännön portfoliosta, johon kuuluu ilmainen jäsenmaksu verkkosivuillaan.

Kapitall laskee itsensä "online-investointialustaksi, jossa yhdistyvät maailman ystävällisin investointikokemus tehokkailla mutta yksinkertaisilla työkaluilla osaamisen rakentamiseen. "Vaikka sivustoon on liitetty välitys, sinun ei tarvitse rahoittaa tiliäni (minulla ei ole sitä) pelata heidän harjoittelusalkkujaan ja kuukausittaisissa turnauksissaan.

Avatin 100 000 dollarin käytännön salkun vuoden 2014 alussa ja en tehnyt sitä kovin paljon, kunnes Alibaba (BABA BABAAlibaba Grp187.) 84 + 2. 53% Created with Highstock 4. 2. 6 ) IPO syyskuussa. Tämä johtuu osittain siitä, että Kapitall-harjoituskannalla voi vain ostaa ja myydä varastoja. Ei vaihtoehtoja. Ei shortseja. Et voi edes käydä kauppaa marginaalin kanssa näillä tileillä: ne ovat niin tavallisia vaniljaa kuin voitte saada, eivätkä ne ole yhtä realistisia kuin jotkut muut kaupankäyntialustat siellä.

Kapitallin toiminnassa ja muotoilussa on kuitenkin Zen. Ja kun huomasin puhtaasti sattumalta, että voisin ostaa Alibabaa klo 8:45 sen IPO: n päivänä, tajusin, että ainakin käytäntöjen salkkuihin voisit ostaa osakekannan viimeisellä listallaan aamulla ennen markkinoiden avaamista. (Alibaba oli listattu Kapitallissa edellisenä päivänä IPO: ssa.)

Tämä on tietenkin tosielämässä mahdotonta, ja Kapitallin turnaussalkkuja suorittavat kauppoja seuraavan käytettävissä olevan hinnan perusteella, joten et voi käydä kauppaa eilisessä suljetussa . Mutta tieteellisen tutkimuksen (ja kahden miljardin dollarin fantasian) vuoksi en ollut nälkäinen erityispiirteistä.

Harhaanjohtava arvo

Joten minun 2 miljardin dollarin arvoinen portfolio oli putous-unelma koko ajan. Ei ole mahdollista jäljitellä menestystä todellisessa maailmassa. Mutta tämä ei tarkoita sitä, että kokemus äärimmäisen, jos virtuaalisen, rikkauden ahkerasta harjoittamisesta on ajanhukkaa. Käyttämällä käytäntöä kaupankäynnin foorumi on hyödyllistä käyttää, ja käyttämällä Kapitallin äärimmäisen parittua mutta intuitiivista simulaattoria teki seuraavia oppitunteja päivän kaupasta kristallinkirkkaan.(Lisätietoja: Johdatus päiväkirjaan .)

Oppitunti numero yksi: Paras tapa hallita mitään on harjoitella sitä.

Malcolm Gladwellin kuuluisa 10 000 tuntia tarvitaan, jotta henkilö voi viljellä intuitiivista tietämystä, joka on välttämätöntä ylittää tuhansia ja miljoonia (ja miljardeja) muita ihmisiä, jotka pelaavat samaa peliä, samoilla resursseilla ja tavoitteilla. Ei, että sijoittaminen on nolla-summaista peliä, mutta päivittäistä kaupankäyntiä ostajat joutuvat myyjiä vastaan ​​ja vain yksi näistä osallistujista "voittaa" kaupan.

Monet kaupankäynnin kohteeksi joutuneet ihmiset ovat heikommassa asemassa, koska he eivät ole käyttäneet tarpeeksi aikaa harjoitella. Oppimispäiväkauppa on erityisen vaikeaa, koska panokset ovat erittäin korkeat: ei monilla ihmisillä ole varaa menettää $ 100 000 dollaria oppimaan oppitunteja markkinoiden ajoituksesta. Lisäksi hyvät käytännöt alkavat perustekijöistä ja rakentavat monimutkaisuutta, kun tasoitat. "Kapitallin paljaat luut -alustat pakottivat minua tarkastelemaan yhden metrin päivittäin: esikaupatut futuurit.

Tulevat, vielä keksityt rahoitus simulaattorit käyttävät pelastustekniikkaa johtamaan käyttäjiä käytännön rutiinien avulla, kuin opettamaan heille, miten tehdä hyviä taloudellisia päätöksiä - ja miten välttää huonoja - automaattisesti.

Oppitunnin numero 2: Suurten rahan tekeminen edellyttää vipuvaikutusta.

Ihmiset, joilla on rajallinen käsitys siitä, miten markkinatakaajat ansaitsevat rahaa, voivat ajatella, että heidän tarvitsee vain päästä sisään huomisen Microsoft Corp: n pohjakerroksessa (MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0 39% Luotu Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ) tai Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), jotta potkaisi takaisin ja antaisi tulevaisuuden maksaa itse. Mutta sanokaamme, että olet ostanut $ 506 dollarin arvoisen Apple-kannan IPO-hintaan 22 dollaria 12. joulukuuta

th ^{, 1980 (23 osaketta). Tänään sinulla olisi noin 1 488 osaketta, jotka huhtikuusta 2015 saisivat 188 dollaria, 976 - erinomainen 18,5%. Jos alkuperäinen ostosi oli $ 5 000, sinulla olisi $ 1. 8 miljoonaa. Jos olisit investoinut $ 50 000, sinulla olisi 18 miljoonaa dollaria ja niin edelleen.} Mutta 188 dollaria, 976 ei ole edes lähellä 1 miljoona dollaria, puhumattakaan 1 miljardista dollarista, ja sinun todellinen palanne syötiin 35 vuoden inflaatiolla. Vastaanotettu viisaus sanoo, että 7 prosentin vuotuiset tuotot ovat normaaleja, 15% tuotot ovat ilmiömäisiä ja 25% tuotot ovat investoineet yksisarviset. (Bernie Madoffin vuotuiset tuotot olivat kaikki 12-15%.) Mitä enemmän aloitat, sitä enemmän voitat buy-and-hold-strategiasta.

Päiväkauppiaat voivat käyttää työkaluja, kuten liikkumavaraa, lisätäkseen vipuvaikutustaan ​​tai voivat vaihtaa johdannaisia ​​kuten vipuvaikutusperusteiset ETF: t. Kaupankäyntipäätökset, jotka ovat kuitenkin tiukasti strategisia, perustuvat todennäköisyyteen, että varastossa kasvaa tai vähennetään arvoa. Yritetään ansaita rahaa spekuloimalla tulevaisuuden todennäköisyydestä on pelaaminen, tavallinen ja yksinkertainen, ja jokainen rahapelaaja kertoo sinulle, sinun täytyy tehdä isoja vetoja suuren voiton saamiseksi.Valitettavasti vipuvaikutus lisää riskialttiutta, mikä tarkoittaa, että näitä tekniikoita tulisi käyttää ainoastaan ​​rautaiset mahaharjoittelijat.

Oppitunnin numero kolme: Lisää rahaa = enemmän ongelmia.

Kahden oppitunnin jälkeen kaikkien sijoittajien pitäisi tietää, että mitä enemmän rahaa sinulla on kauppatilillesi, sitä vaikeampi on tehdä kauppaa. Aluksi oli helppo lisätä 10% tai 20% portfoliomääriin päivässä. Halpojen biotekniikkaosakkeiden volatiliteetti on paljon. Varastossa voi käydä hyviä uutisia $ 3: stä $ 4: een, ja 33 prosentin voitto miljoonista dollarista on (tietenkin) 330 000 dollaria. Ei ole huono päiväkaupalle.

Mutta Kapitallin harjoitussalkussa on mielenkiintoinen vihje: et voi ostaa tai myydä yli 500 000 osaketta kerrallaan. Kun olet vielä kaupankäynnissä miljoona tai 100 miljoonaa dollaria, se ei ole paljon ongelma. Mutta kun sinulla on 1 miljardia dollaria käteisenä ja haluat ostaa osakkeita 500 000 kappaletta, kaupankäynti 3 dollarin varastossa on hyvin aikaa vievää.

Laskin kestää 15 sekuntia varastoida kauppaa Kapitallin alustalla. Kolmekymmentä miljoonaa dollaria vie minut lähes 3 tuntia 1 miljardin dollarin käyttöön. Siksi usein jouduttiin luopumaan suuresta tuotto-osuudesta, jotta kaupan volyymit saataisiin ajoissa. Osakkeet, jotka myyvät alle 50 dollaria, olivat kuitenkin, kuten Ichann, tapasin, kun Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Created with Highstock 4. 2. 6 ) hyppäsi 475 dollaria 565 dollaria (19% voitto) - enimmäkseen siksi, että voin ostaa useita satoja miljoonia dollareita sen arvoon muutamassa minuutissa. Otin yhteyttä Kapitallin välittäjänä toimivan Kapitall Generation LLC: n asiakaspalvelukumppanin Dale Gonzagaan ja kysyin, miksi tämä näennäisesti mielivaltainen este oli asetettu rikkauksien unelmiin. Hän kertoi minulle, että Kapitallin välitystilillä (oikealla rahalla rahoitetuista) kaikista ja kaikista tehtävistä on rajattu 500 000 osaketta. Mitä tapahtuu, jos 500 000 osaketta jakautuu, kysyin?

Vastauksena hän sanoi: "Politiikka on peräisin riskinarvioinnista. Vaikka sinulla on mahdollisuus omistaa yli 500 000 osaketta jotain, todennäköisesti olet miljonääri ja me voisimme majoittaa sen tapauskohtaisesti (esim. Tilaamalla puhelimitse). Suuret tilaukset eivät tavallisesti tule jokapäiväisestä sijoittajastasi. "Käytännössä tämä tarkoittaa, kun sinulla on 100 miljoonaa dollaria kauppaan, et ole enää" säännöllinen "sijoittaja.

Säännölliset sijoittajat ovat vähittäis sijoittajia (toisin kuin varoja tai muita institutionaalisia sijoittajia) ja kun vähittäisasiakkaat haluavat ostaa yli 500 000 osaketta kerrallaan, he haluavat yleensä halvempia arvopapereita - kuten minäkin - hintavaihtelut ovat korkeat. Penny-osakekaupat käsittelevät edullisia arvopapereita, joille on tunnusomaista korkea volatiliteetti ja vähäinen sääntelyn valvonta, jotka tämän videon mukaan voivat olla erittäin houkuttelevia ja vaarallisia alun sijoittajalle.

Siksi Kapitall rajaa rahasto-osuuksia todellisessa välitystoiminnassaan 500 000 osakkeeseen ja miksi käytäntöjen salkut tekevät samoin verisimiluvuudesta: penny-kaupankäynnin estämiseksi.

Bottom Line

Jätetään sivuun 2 miljardin dollarin suuruisista komplikaatioista neljän kuukauden aikana - IRS: stä SEC: iin 100 miljoonan dollarin kaupankäynnin ja teknisen vaikeuden vuoksi - äkillinen valtava rikkaus tulee monia muita ongelmia, kuten jokainen arvonta voittaja voi kertoa sinulle.Suurten rikkauksien fantasiat ovat paljon nautinnollisempia kuin heidän todellisuutensa.

Virtuaaliset kaupankäyntialustat voivat olla hyviä opetustyökaluja aloittelijoille, ja kehittyneemmät simulaattorit voivat olla kiinnostavia edistyneemmille kaupankäynnin harrastajille. Suurin oppitunti, josta olen oppinut olemasta miljardööri neljänneksen aikana, on se, että osakemarkkinoilla ei ole helppoa rahaa - jopa osakemarkkinoiden virtuaalisessa parannuksessa.

Haluatko harjoitella osakemarkkinoita? Kokeile Investopedian varastosimulaattoria.