Taloudellinen neuvoa-antava yhteisö on täysin tietoinen siitä, että se voi tarjota asiakkailleen asianmukaisia ​​investointeja ja eläkejärjestelyjä sekä yleistä taloudellista neuvontaa, joka voi pitää asiakkaat luopumaan raiteistaan ​​rahoitussuunnitelmiinsa. Yleisöllä on kuitenkin usein erilainen käsitys siitä, että neuvonantajat voivat tarjota, erityisesti edullisten välityspalvelujen, robo-neuvonantajien ja koko rahoituspalvelujen alalla, joita he voivat käyttää älypuhelimella.

Yrityksestä tehdyistä tutkimuksista saadut kovat tutkimustulokset näyttävät kuitenkin tukevalta tämän asian neuvonantajan kanssa. Tässä on joitain tietoja, jotka tukevat sitä. ( ) Vanguard-tutkimus

Vanguard Funds, joka on vankka edullinen sijoitusyhtiö, julkaisi tutkimuksen, jonka otsikko on > Neuvonantajan Alpha

. Tässä tutkimuksessa arvioidaan, että hyvien taloudellisten neuvonantajien kanssa työskentelevät asiakkaat saavat vuosittain keskimääräistä 3%: n lisäystä salkkujensa arvosta. Tietenkin tämä kasvu ei johdu lineaarisesti, järjestäytyneesti. Suurin osa tästä kasvusta tulee markkinoiden aikana lisääntyneen ahneuden ja pelon aikana, jolloin neuvonantajat voivat astua ja auttaa asiakkaitaan ylläpitämään tasaista köliä ja pitämään pitkän aikavälin tavoitteensa näkyvissä. Morningstar on toistanut Vanguardin tutkimustuloksia äskettäin julkaistun valkoisen kirjan, Alpha, Beta ja Now … Gamma. Morningstarin gamma-määritelmä on "ylimääräinen tulo, jonka sijoittaja voi ansaita tekemällä parempia taloudellisia päätöksiä. "Se laskee sijoitusten tuoton todellisen määrän paranemisen 1,82% vuodessa niille, jotka käyttävät ammattimaista neuvontaa tekemään taloudellisia päätöksiä.

Nämä tutkimukset osoittavat lopulta, että taloudellinen neuvonantajat todella ansaitsevat palkkionsa toimimalla käyttäytymisvalmisteina eikä rahanhoitajina. Tätä käsitystä tukevat edelleen Aon Hewittin ja hallinnoitujen tilejä tarjoavien Financial Enginesin tutkimustyöt vuosilta 2006-2008. Niiden saamat tiedot vertailevat sijoittajien tuottoja, jotka etsivät neuvoja online-lähteistä tai kohdepäivän varojen tai hallinnoitujen tilien käytöstä niille, jotka teki sen yksinään. Tutkimuksessa todettiin, että entisen sijoittajaryhmän vuotuiset tuotot olivat 1,86% korkeammat keskimäärin kuin maksuja kuin heidän itsensä työtoverit. Tutkimukseen sisältyi myös investointien tuottojen vertailu epävarmojen vuosien 2009 ja 2010 aikana, ja tutkimuksessa todettiin jälleen, että asiantuntijapäällikkö etsii päätöksentekoa vuosittaisen tuoton, joka oli lähes 3% korkeampi kuin yksin sijoittajat.(Lisätietoja liittyen:

Rahoituspalveluilla on tilivelvollisuusongelma.

)

Tiedot osoittavat selvästi, että taloudellinen neuvonantaja voi tarjota arvokkainta apua korkean volatiliteetin aikana, kun sijoittajat todennäköisesti reagoivat tunteidensa kanssa logiikan sijaan. Lisäksi lisätutkimukset viittaavat siihen, että neuvonantajat voivat vaikuttaa myönteisesti asiakkaidensa rahoitussuunnitelmiin myös muilla tavoin. Kanadan sijoitusrahastoinstituutti julkaisi vuonna 2012 raportin

Neuvotteluraportin

raportin, ja tämä raportti paljasti, että rahoitusneuvontaan maksetuilla asiakkailla on 1,5-kertainen todennäköisyys pysyä pitkäaikaisessa arvossaan, kuin ne, jotka eivät ole. Tämä osoittaa, että vaikka hyvä taloudellinen neuvonta voi olla hyödyllistä lyhyellä aikavälillä, se voi olla eksponentiaalisesti kannattavampi sijoittajille pidempään. Kanadalainen tutkimus osoittaa myös, että ne, jotka maksavat taloudellisesta neuvonnasta, saavat usein paremman elämänlaadun, koska he voivat turvata tietäen, että heidän neuvonantajansa huolehtii heistä. Bottom Line

Lukuisat tutkimukset osoittavat, että rahoitusneuvojat tavallisesti ansaitsevat säilyttämisen toimimalla liikuntarajoitteisille asiakkailleen eikä aktiivisesta omaisuudenhoidosta. Neuvoinneiden on pidettävä tämä mielessä, kun he etsivät uutta liiketoimintaa - ja kun he aikovat tarjota asiakkailleen mielenrauhan ja vakaan läsnäolon luotettavaksi turbulenttien markkinoiden aikana. (Lisätietoja lukemisesta on:

Käyttäytymistieteellinen rahoitus: avainkäsitteet - rotujen käyttäytyminen.

)