a:

Taloudellisilla neuvonantajilla ja suunnittelijoilla on luottamustoimet sijoittajilleen. He ovat velkaa heidän sijoittajilleen korkealle uskollisuudelle, koska he ovat luottamuksen ja luottamuksen asemissa. Tilauksen toteutuminen riippuu sijoitettavan tilauksen tyypistä ja sijoituksen likviditeetistä. Jos olet pyytänyt taloudellista neuvonantajaa / suunnittelijaa myymään tietyn määrän osakkeita laajalla kaupankäynnillä toimivan yrityksen markkinahintaan, voit kohtuudella olettaa, että markkinatilauksesi toteutetaan 24 tunnin kuluessa. Tilaukset, jotka asettavat järjestyksen rajoituksia, kuten hinnan, vaativat yleensä pidempään suorittamista. Useimmat rahoituslaitokset eivät hyväksy sähköposti- tai ääniviestikysymyksiä, koska ne voivat helposti kadota. yritykset suosittelevat nyt, että puhut neuvonantajasi suoraan tai lähetä pyyntösi kirjallisesti. Joka tapauksessa sinun on seurattava online-tilassa tai soittamalla neuvojaan ennen markkinoiden sulkeutumista myyntihintaan varmistaaksesi, että kauppa tehtiin puolestasi.

Neuvonantajilla ja suunnittelijoilla on velvollisuus ilmoittaa asiakkailleen transaktio- ja sijoitusriskeistä. Kun he ovat epäloottavia ja pettävät kyseistä luottamusta, heitä voidaan pitää vastuussa vahingoista. Jos välittäjä esittää väärin tai ei anna tietoja sijoituksesta tai liiketoimesta, saatat joutua potentiaalisesti korvaamaan tappionsa kyseistä välittäjää vastaan.

Sijoittajia voivat tuoda esiin monia vakuutuksia välittäjiä, välityslaitoksia, eläkesuunnitelman sponsoreita, rahoitussuunnittelijoita, rahastonhoitajia ja sijoitusneuvojia vastaan. Yleisimpiä vaatimuksia ovat:

• Räpyttely - liiallinen kaupankäynti tiliin palkkioiden luomiseksi;
  

• Sijoittaja ei ole noudattanut tai noudattanut sijoittajansa ohjeita;
  

• Marginaaliset valitukset - kuten likvidaatiotodistukset antamatta sijoittajalle etukäteisilmoitusta ennen määräaikaa tai marginaalipuhelun epäonnistumisen jälkeen;
  

• Häirintä - väärinkäyttäjät sijoittajarahastoista;
  

• Väärin ilmoitukset ja laiminlyönnit - tarkoituksellisesti tai epäkunnioittavasti harhaanjohtavat tai eivät ole ilmoittaneet investointia koskevia olennaisia ​​tosiasioita.
  

• Laiminlyönti - neuvonantaja, joka ei ole noudattanut asianmukaista huolellisuutta ja / tai ole toiminut kohtuullisena ja varovaisena neuvonantajana;
  

• Suositusten tai investointien sopimattomuus - neuvonantajan on määritettävä investoinnin soveltuvuus sijoittajan / asiakkaan sijoituskokemuksen, riskien vastustamisen ja muiden tekijöiden arvioinnin perusteella.

Jokainen näistä vaatimuksista on arvioitava tapauskohtaisesti.Useimmissa tapauksissa useat näistä väitteistä voidaan ratkaista finanssitoimiston ja asiakkaan välillä ilman oikeudenkäyntiä. Jos sovintoratkaisua ei voida ratkaista, voit päättää asian ratkaisemisesta välimiehen välityksellä, joka sitten päättää vastuusta ja mahdollisista vahingoista.

Aiheeseen liittyvään lukemiseen voi tutustua Ensimmäisen välittäjän valitseminen ja Rahoitusneuvontaa.

Tähän kysymykseen vastasi Steven Merkel.