Rahoitusneuvoja on välittäjäyrityksen palveluksessa ja antaa asiakkaille ohjeita sijoittamisesta. Neuvoa antavat rahaa veloittamalla asiakkaille kauppa- tai neuvontapalkkio hallinnoiduista tileistä. Viime vuosina talousneuvonta on siirtynyt tyypillisestä "pörssivälittäjistä" roolista kokonaisvaltaisempaan taloussuunnitteluun.

Opetusvaatimukset

Välitysyritykset edellyttävät, että kaikilla uusilla rahoitusneuvojilla on vähintään kandidaatin tutkinto akkreditoitua oppilaitosta. Suurimmat voivat vaihdella, mutta useimmat ovat rahoituksessa, markkinoinnissa tai liiketoiminnassa. Master's in Business Administration (MBA) ei tarvitse, mutta varmasti lisää taloudellisen neuvonantajan jatkaa.

Lisensointi

Rahoituksen neuvonantajilla on oltava yleisen arvopaperimarkkinalain lisenssi, joka tunnetaan myös nimellä Series 7. Tämä testi kattaa kaikki sijoitusneuvonnan perustiedot ja säännöt, jotka rahoitusneuvojien on tiedettävä. Rahoittajilla on myös Series 63 -käyttöoikeus, joka on yhtenäinen arvopaperivälittäjävaltion lisenssi. Näin neuvonantajat voivat harjoittaa liiketoimintaa useissa valtioissa. Neuvoa-antajat, jotka haluavat periä neuvoa-antavia palkkioita, on myös suoritettava 65-kertainen tentti tai Uniform Investment Advisor Law -tutkinto. Nämä kolme lisenssiä ovat alan useimpien rahoitusalan neuvonantajien hallussa.

Rahoitusneuvojat saavat monia muita lisenssejä, joiden avulla he voivat myydä muita tuotteita. Monet neuvonantajat saavat valtionsa elämän, terveyden ja vaihtuvakorvauksen. Tämä sallii neuvonantajan myydä henkivakuutuksia, sairausvakuutuksia, pitkäaikaishoitoa ja vaihtelevia elinkorkoja. On olemassa useita muita investointeja, jotka edellyttävät lisenssia ennen kuin ne voidaan myydä, kuten hallittuja futuureja, jotka vaativat sarjaa 31, tai hyödykkeitä, jotka vaativat sarjaa 3.

Sertifikaatit ja nimitykset

Rahoituksen neuvonantajat voivat edelleen vahvistaa uskottavuuttaan saamalla sertifikaatin. Sertifikaatteja ei tarvita, mutta välittäjäyritykset kannustavat niitä. Suosituin sertifikaatti on Certified Financial Planner (CFP). Tämä tentti myöntää Certified Financial Planner Board of Standards Inc. ja testaa neuvonantajia heidän kykynsä ja valmiutensa saada kokonaisvaltainen kokonaisvaltainen lähestymistapa rahoitussuunnitteluun. YK: n hallintoneuvostolla on myös tiukat eettiset säännöt ja ammatillinen vastuuvelvollisuus, jonka avulla asiakkaat tietävät, että CFP-merkkiä ylläpitävä henkilö on erittäin rehellinen.

Rahoituksen neuvonantajilla on monia muita nimityksiä. Chartered Financial Adviser (ChFC) toimittaa American College ja tarjoaa samanlaisen ohjelman kuin YKP.Sijoitusneuvonantajayhdistyksen (IMCA) sijoittama Chartered Investment Management Consultant (CIMA) on suunnattu sijoitus- ja portfolioanalyyseihin. Saatavilla on useita eri nimityksiä ja todistuksia, joista osa on huomattavasti vaikeampaa ansaita kuin toiset.

Tausta ja taidot

Taloudellisen neuvonantajan on myös oltava todellista kokemusta, mieluiten yritys- tai myyntiympäristössä. Neuvoa-antajat tarvitsevat ihmissuhdetaitoja, sillä tavoitteena on houkutella uusia asiakkaita. Jos uusi talousneuvojalla on vaikea viestiä ja myydä näkymiä, ei ole menestysmahdollisuuksia.

Uudet rahoitusneuvojat ovat myös harvoin palkattu suoraan college-ryhmästä, koska he tarvitsevat kokemusta. Useimmilla neuvonantajilla on taipumus olla aiempi ura toisessa teollisuudessa. Usein rekrytoinnista vastaavat haaraklubin johtajat ovat luottavaisempia palkata keski-ikäinen hakija, jolla on kokemusta nuoren näköisen nuoren kanssa.

Neuvonantajilla pitäisi olla yrittäjyyden laatu, kuten yrityksen omistaja. Kun neuvonantaja perustaa kirjan liikeyrityksestä, tämä yrittäjähenki erottaa menestyksestä keskinkertaiselta. Asiakkaiden ylläpitäminen ja taloudellisen neuvonnan käytäntö ovat samankaltaisia ​​kuin yrityksen johtaminen. Menestyneet neuvonantajat käyttävät systemaattista lähestymistapaa asiakaspalveluun, markkinointiin ja investointeihin. Nämä neuvonantajat ovat ennakoivia eikä reaktiivisia asiakkaille. Siellä käytännöt toimivat kuin hyvin öljytty kone, joka on valmis kasvamaan.