Vuonna 2013 tutkimusyritys Accenture julkaisi raportin, Generation D: Emerging and Important Investor Segment, , joka sisälsi yli 1 000: tulot, teknisesti tyytyväiset kuluttajat. Se paljasti, että millennials ovat kaikkein päättäväisin sukupolvi jättää taloudellisen perinnön lapsilleen, kun he ovat menneet. Ne ovat myös yleensä konservatiivisempia sijoittajia kuin Baby Boomer- tai Generation X -asiakkaat, ja heillä on taipumus kokeilla ja hallita omaa rahaa rahoitusneuvonantajan sijaan.

Mutta ne ovat edelleen ensisijainen tavoite rahoitusneuvojille, jotka ovat halukkaita tavata heitä heidän ehdoillaan. ) Erilaisen polun valinta

Accenture-tutkimuksessa paljastui useita olennaisia ​​eroja vuosituhannen ja vanhempien sukupolvien välillä rahan osalta. Yksi yllättävimmistä eroista oli, että yli 40 prosenttia tuhatvuotisista asiakkaista merkitsi itsensä konservatiivisiksi sijoittajiksi, kun taas vain kolmannes vanhemmista sijoittajista asetettiin tähän ryhmään. Noin neljäsosa tuhatvuotisista vastaajista suunnitteli myös kiinni sijoitusstrategioista, jotka ovat osoittautuneet koetuksiksi ja tosiasioiksi verrattuna viidenteen vanhempaan oppiaineeseen.

Mutta ehkä suurin ero sukupolvien välillä tuli kysymykseen siitä, aikovatko he toimia taloussuunnittelun neuvonnassa kuulematta muita lähteitä. Vaikka vain 7 prosenttia vanhemmista vastaajista sanoi, että he eivät tekisi niin, yli neljäsosa millennials sanoi, että he tarvitsevat validoida suunnittelijansa neuvoja muista lähteistä ennen kuin ryhdytään toimiin. Paljon suurempi prosentti vuosituhanneksista kertoi myös, että ne käyttävät huomattavaa aikaa ja energiaa investointien ja muiden merkittävien ostojen tutkimiseen kuin vanhat ryhmät. Nämä havainnot heijastavat sitä, että vuosituhannet aikovat käyttää niiden saatavilla olevia tietoja verkossa ja muualla validoida taloudelliset päätöstensä.

Accenturen globaali toimitusjohtaja Alex Pigliucci kertoi näistä havainnoista lehdistötiedotteessa. "Yllättävää on, että vuosituhannen sukupolvi on syntynyt kahdesta puomi-ja-bust-sykleistä, ja ne ovat vieläkin varovaisempaa sijoittaa ja skeptisempää rahoitusneuvontaa kuin markkinat kärsivät sukupolvesta, mikä on perustavanlaatuinen haaste rahoitusalan neuvonantajille, jotka näkevät suurimman varallisuuden siirtymisen historiasta boomereilta perillisille seuraavien vuosikymmenten aikana. viisaus, tutkimuksemme mukaan millennials ovat erittäin kannattava tavoite neuvonantajille. "(Lisätietoja:

Miten houkutella Millennials Sijoittajat. ) Millennialistien tarpeiden tyydyttäminen

Pigliuccin lausunnot perustuvat tutkimustuloksiin, jotka osoittavat, että noin puolet niin monista tuhannesosista, että perillisten taloudellinen perintö on tärkeä prioriteetti. Ja lähes puolet tuhatvuotisista vastaajista on erittäin kiinnostunut parantamaan sijoitustietoutta ja kokemusta. Tässä neuvonantajat voivat hyödyntää tämän päivän digitaalista teknologiaa, jotta vältetään nuorin sukupolven ja heidän käytäntöjensä välinen kuilu.

Vaikka monet suunnittelijat voivat tarkastella robo-neuvonantajien viimeaikaista virtaa uhkaakseen yrityksensä, nämä automaattiset ohjelmat saattavat olla juuri ne, mitä he tarvitsevat kaapata tuhatvuotiset markkinat, koska tämä sukupolvi on kasvanut odottamasta pikaista pääsyä kaikkiin sen minkäänlaisia ​​tilejä digitaalisten porttien kautta. Neuvoa-antajat, jotka voivat tarjota tämän tason pääsyn asiakastileihin sekä räätälöityjä salkkuja, digitaalisia rahanhallintapalveluita ja taloudellisia koulutusmoduuleja, ovat tärkeässä asemassa, jotta ne saavat kohtuullisen osuutensa näistä markkinoista. Millennials pyrkivät paremmin työskentelemään neuvonantajien kanssa, jotka antavat heille mahdollisuuden käyttää tilejään tietokoneella, tabletilla ja älypuhelimella ympäri vuorokauden, koska monet heistä tuntevat tietokonevalmistettuja tietoja avoimemmiksi ja objektiivisemmiksi kuin mitä ihmisen neuvonantaja voi tarjota.

Neuvonantajien tulisi myös tarjota asiakkailleen henkilökohtaisia ​​tietoja, koska aika tulee todennäköisesti silloin, kun vuosituhannen asiakkaat alkavat ymmärtää, että hyvä taloussuunnittelu ei ole täysin mahdollista tietokonealgoritmien avulla. Mutta kunnes he saavuttavat tämän asian, neuvojien on kyettävä tarjoamaan houkutteleva, helppokäyttöinen pääsy kaikkiin automaattisiin palveluihinsä ja huipputason salaukseen ja muuhun digitaaliseen suojeluun alkuperäisen suhteen saavuttamiseksi vuosituhannen näkymien kanssa. Ja kun vuosituhannen asiakkaat haluavat puhua toiselle henkilölle, neuvonantajien tulisi päästä käsiksi helposti uusimpien chat-, sähköposti- ja Skype-versioiden avulla.

Bottom Line

Vaikka vuosituhannen sukupolven ihmisten motivaatiot ovat jonkin verran erilaiset kuin aiemmat sukupolvet, Gen Y valvoo suurta osaa maailman vauraudesta seuraavien 30 vuoden aikana. Teknologian kärjessä pysyvät neuvonantajat voivat hyödyntää millennialien tapoja ja uskomuksia ja luoda elintärkeitä suhteita, jotka voivat kasvaa ja muuttua digitaalisen vallankumouksen myötä. (Katso lisää:

Millennialien rahan tottumukset. )