Taloudellisen neuvonnan maailmassa on ollut trendi: neuvojat vievät enemmän aikaa rikkaimmille asiakkailleen. Tämä on johtanut huomattavaan pienentämiseen asiakkaiden luetteloissa eri puolilla maata. Siirtymisen ansiosta neuvonantajat voivat olla tuottavampia ja antamaan henkilökohtaisempaa huomiota jokaiselle asiakkaalleen. Onko muutos jokaisen rahoitussuunnittelijan harkitsemassa? Jos veloitat hallinnoitavasta omaisuudesta (AUM) perustuvan maksun, on todennäköisesti parhaani mukaan keskittyä asiakkaisiin, joilla on eniten varoja sijoittamiseen.

Houkutteleminen varakkaalle

Miten houkuttelette varakkaita asiakkaita ensiksi? Aikooko Lipovsky, First Quarter Finance, uskovat, että neuvoja, jotka haluavat rikkaita asiakkaita, täytyy olla siellä, missä nämä asiakkaat ovat jo. Et voi odottaa ihmisten tulevan mukaan, jos heillä on muita vaihtoehtoja. "Rahoituksen neuvonantajien tulisi elää rahoillasi olevissa yhteisöissä", Lipovsky sanoo, "jos haluat palvella varakkaita, mene varakkaaseen. "(Lisätietoja: High-Net-Worth Client -vinkkejä rahoitusneuvojille.)

Kokeile kaventaa hakuasi, jotta voit keskittyä siihen, millaista asiakasta haluat parhaiten houkutella. Jos sinulla on historia hyvää työtä yrittäjien, talousjohtajien tai asianajajien kanssa, käytä tätä erityistä kokemusta houkutellakseen tällaisia ​​ihmisiä.

Certified financial planner (CFP) Natalie Bacon, NatalieBaconista. com, ehdottaa, että maksatko asiakkaalle jokaisesta myydystä tuotteesta maksua, harkitse maksullisen suunnittelijan tuloa. "Varakkaat asiakkaat suunnittelevat suunnittelijoita, jotka perivät maksuja, jotka perustuvat hallinnoitavaan omaisuuteen, ei perustu palkkioihin", hän sanoi. Edunsaajat ovat sekä neuvonantajat että asiakkaat maksullisessa mallissa, ja julkinen käsitys on, että vain maksulliset suunnittelijat tarjoavat enemmän arvoa paremmalla hinnalla. (Katso lisätietoja kohdasta: Nopeiden nettokorttien etsiminen ja ylläpitäminen.)

Varakkaiden varustaminen

Kun sinulla on varakkaita asiakkaita, sinun on säilytettävä ne. Vaikka neuvonantajan liikevaihto on yleensä alhainen, et halua tyytyä. Jatka heitä kohtelemaan kuin olisitko hauskanpidossa, koska joku toinen neuvonantaja olisi voinut seurata heitä milloin tahansa.

Varakkaat ihmiset saavat tällä tavoin oivaltavan, järkevän taloudellisen päätöksenteon. Nämä ovat tyypin ihmisiä, jotka pudottavat sinut hetkessä, jos he tuntevat, etteivät palvelut tee palkkaluokkaa. Kunnioita sitoutumista talouskasvuun ja haasta itsesi jatkuvasti tyydyttämään ja vaikuttamaan asiakkaisiisi. (Katso lisää: Katso, kuinka erittäin varakkaita investointeja.)

Rikkauden luominen

On erittäin tärkeää, että pystyt luomaan vaurautta ja parantamaan asiakkaan salkun tasapainoa. Jos aiot houkutella varakkaita asiakkaita ja säilyttää mitä tahansa, sinulla voi jo olla, keskittyä keksimään varallisuuden luomisstrategioita."Oikein kohdistettu sijoitusfilosofia liittyy kolmiulotteiseen portfolioon, jonka tavoitteena on saavuttaa kolme tavoitetta: varallisuuden säilyttäminen, likviditeetti ja varallisuuden luominen", Militello Capitalin toimitusjohtaja Bill Militello sanoo. "Useimmat neuvonantajat täyttävät vain kaksi näistä tavoitteista - varallisuuden säilyttämistä ja likviditeettiä - koska ne yleensä rajoittavat varojen osoittamista koskevaa keskustelua vain osakkeisiin ja joukkolainoihin. "

Jos voit tarjota vivahteita strategioita vaurauden luomisesta, nykyiset ja mahdolliset asiakkaat näkevät kuinka arvokas olet tai voisit olla heidän salkkussaan. Tämä tekee sinusta erottuvan vauraammille asiakkaille, jotka ovat avoimia uusille ja ainutlaatuisille ideoille siitä, miten heidän rahojaan kasvatetaan. Useimmat neuvonantajat voivat antaa heille käsityksiä omaisuuden säilyttämisestä ja salkun rakenteen luomisesta, mutta Militellon mukaan neuvonantaja, joka voi tarjota ideoita vaurauden luomisesta, tekee hänestä korvaamattoman arvokkaan.

Bottom Line

On varovainen sijoittaja varakkaita sijoittajia siellä, ja lähes yhtä paljon taloudellisia neuvonantajia, jotka ovat innokkaita lisäämään (katso lisätietoja: neuvonantajat: älä unohda ei-vielä-Rich Millennials. heille heidän luetteloonsa. Sinun on selvitettävä, mitä ainutlaatuisia palveluja voit tarjota näille potentiaalisille asiakkaille ja osoittaa, että ideasi toimivat käytännössä. Mikä asettaa sinut erilleen? (Lisätietoja: Global Wealth on nousussa ja jatkuu nousussa.)