Raha on tunneperusteinen aihe, joten neuvomalla ihmisiä siitä, miten sijoittaa, mitä käyttää ja milloin he voivat eläkkeelle, voi olla haaste. Ehkä haastavin osa helpottaa aiheita, joista on keskusteltava. Tässä artikkelissa tarkastelemme tapaa käsitellä ensimmäistä tapaamisesi asiakkaan kanssa. (Lisätietoja: Neuvoja: Valmistautuminen aloituskeskustelukokoukseen .)

Aseta oikeat rajat neuvotteluun

Jotta tehokas ja tehokas ensimmäinen tapaaminen asiakkaasi kanssa olisi, sinun on asetettava odotukset alusta alkaen. Sen sijaan, että kutsuttiin asiakasta johtamaan haluamansa ja taloudellisten tavoitteidensa kanssa, se usein toimii paremmin, jotta se selostaisi, mitä teet ja mitä se ei tarjoa palveluiden osalta. . Esimerkiksi: "Olen sijoitusneuvoja ja olen erikoistunut auttamaan asiakkaita jakamaan salkunsa eri rahoitustuotteiden kesken eri tavoin. (Katso lisätietoja:

Haluatko mainostaa asiakkaita? tavalla, joka täyttää investointitavoitteet turvautumatta tarpeettomiin riskeihin. En tee kattavaa rahoitussuunnittelua, joka käsittelee vakuutustarpeita, kiinteistösuunnittelua tai muuta investointipuolta. "Tämä auttaa asiakasta kapea siihen, mitä he haluavat erityisesti saada sinulta ja säästää pitkästä keskustelusta muista näkökohdista, joita et auta asiakkaiden kanssa. (Lisätietoja: Vital Questions Advisors Kysy uusia asiakkaita .)

Ole selvää kustannuksista

Vaikka he eivät tule heti ulos ja kysyvät, potentiaalinen asiakas kysyy kuinka paljon apuasi maksaa. Jälleen, turvallisin asia on olla etukäteen siitä, miten sinua korvataan, olipa kyse palkkioista tai palkkioista. Jos tarjoat laajan valikoiman palveluita ja niillä on erilaisia ​​korvausrakenteita, tämä aihe voi olla monimutkainen. (Katso lisää: Parhaat vinkit uusien asiakkaiden voittamiseksi .)

Ratkaisussa on oltava muutamia tyypillisiä asiakkaan esimerkkejä - eri palveluiden sekoituksia ja hallinnoitavia varoja - tarjota näille skenaarioille kustannuksia. Tämä riittää antamaan asiakkaalle käsityksen palvelun tarjoamasta hinnasta ja siirtää yksityiskohtia myöhempään keskusteluun, kun tiedät, mitä palveluja asiakas tarvitsee. . Yhdistä numerot takaisin todelliseen elämään

Kun asiakas sanoo hakevan 10 prosentin vuotuista tuottoa, he ovat todella sanomalla, että heillä ei ole aavistustakaan mitä he todella haluavat. Numerot ovat järkevää vain reaalisen taloudellisen tavoitteen yhteydessä.

. Kannusta asiakkaitasi puhumaan siitä, milloin he haluavat jäädä eläkkeelle tai mitä virstanpylväitä he haluavat lyödä - velkaa veloituksetta x vuotta, vuoristoalueiden loma-asunto, vuosittainen perheopastus, lapsille maksettu koulutus ja niin edelleen.Näiden tietojen avulla voit antaa joitain numeroita, jotka syötetään näihin taloudellisiin tavoitteisiin. (Lisätietoja: Miten neuvoa-antavat voivat auttaa asiakkaita Vatsan epävakaus

.) Perusviiva Ensimmäisen kokouksen avain on odotusten asettaminen. Kun etukäteen suunnittelet mahdollisia asiakkaita palveluista ja maksuista, kehität keskustelua heidän puolestaan ​​ja varmistaen, että aikasi ja heitä kunnioitetaan. (Lisätietoja:

Talousneuvonantajan vinkit: keskusteleminen asiakkaiden kanssa

.) Sen jälkeen on kysymys tavoitteiden ymmärtämisestä ja sitten selvittämisestä mahdollisuuksista saada ne siellä. Tämä saattaa viedä kokouksia täydelliseen kuvaan rahoitustoiminnastaan, mutta alusta alkaen keskitytään tavoitteiden saavuttamiseen - ei pelkästään numeroiden heittämiseen. (Katso lisätietoja kohdasta Miten esitellä asiakkaita: Ensimmäinen kokous

.)