Sijoitus kiinteistöihin voi olla hyvin tuottoisaa; Kiinteistösijoituksiin ryhtyminen edellyttää kuitenkin suurta pääomaa. Sanotaan, että jos sinulla ei ole satoja tuhansia dollareita kädellä, on olemassa muita vaihtoehtoja kiinteistösijoittamiseen ilman ostamasta fyysistä omaisuutta. (Lisätietoja: Mitkä ovat kiinteistösijoittamisen ja varastojen väliset erot? )

Invest in a REIT

REIT tai kiinteistösijoitusten luottamus on kiinteistöjen ja niihin liittyvien omaisuuserien, kuten kiinnelainojen tai asuntolainojen, omistuksessa ja hoidossa oleva yritys. Suurin osa REITin tuloista ja varoista on yhdistettävä kiinteistöihin. REIT-luokituksen täyttämiseksi yritysten on täytettävä nämä standardit ja lisättävä arvopaperimarkkinaviranomaisen määrittelemät uudet säännöt:

• Sijoittaa vähintään 75 prosenttia kiinteistöomaisuuden taseen loppusummasta
• Johda vähintään 75 prosenttia bruttotulosta omaisuuden vuokraa tai kiinnityskorkoa
• Vähintään 100 osakkeenomistajaa sen ensimmäisen vuoden jälkeen REIT
• Vähintään viiden tai useamman henkilön hallussa oleviin osakkeisiin enintään 50%
• Maksetaan vähintään 90% verotettavasta tulosta osakkeenomistajan osingot

Tämä viimeinen sääntö on merkittävä yksittäisille sijoittajille. REIT: t eivät ole pelkästään kiinteistöjen omistajia; ne ovat yrityksiä, jotka tarjoavat rahavirtoja sijoittajilleen. Jos sijoitat REITin osinkojen uudelleeninvestointiin, voit kasvattaa salkkusi, kunnes saavutat pisteitä, joissa voit ostaa yksittäisiä kiinteistöjä tai jatkaa sijoittamista hallinnoituihin kiinteistösijoituksiin. (Lue lisää: 5 REIT: n tyypit ja niiden sijoittaminen. )

Sijoittaa kiinteistösijoitettuun yritykseen

Monet yritykset omistavat ja hallinnoivat kiinteistöjä, joita ei ole rakennettu REIT: ksi. Nämä varastot maksavat yleensä paljon pienemmän osingon kuin REIT, mutta yrityksillä on enemmän vapautta sijoittaa voittoja laajentamaan.

Jotkut muut toimialat toimivat kuin kiinteistöyhtiöt, vaikka se ei ole ensisijainen palvelu, jota he tarjoavat. Esimerkkejä ovat hotelliketjut, ostoskeskus ja kaistaleiden kauppiaiden johtajat ja lomakeskuksen toimijat.

On tietenkin olemassa perinteisiä kiinteistöyhtiöitä myös investointeihin. Yritykset ovat kiinteistöpalveluyrityksiä kuten RE / MAX Holdings Inc. (RMAX RMAXRE / MAX Holdings Inc53 60 + 1 80% Highstock 4. 2. 6 kuten CBRE Group (CBG CBGCBRE Group Inc40 75 + 2 13% Created Highstock 4. 2. 6 ) ja kauppakeskusyritykset kuten Equity One (EQY).

Kuten yksittäisissä osakekaupoissa, tee aina runsaasti tutkimusta ennen investointipäätöksen tekemistä. Sijoittaminen voimakkaasti yhteen osakekantaan tai toimialaan suhteessa muuhun salkkuun verrattuna avaa sinut salkun keskittymisriskiin.

Sijoittaa kotitalouskäyttöön

Kiinteistö ei ole pelkästään olemassa olevien yritysten ostamista ja hyötymistä. Kotitalouskoneiden teollisuus on vastuussa uusien lähiöiden kehittämisestä kasvavilla metropolialueilla. Nämä yritykset voivat olla mukana useiden asuinrakentamisprosessien kanssa.

Arvioidessasi kotiteattereita, tarkastele kaikkia liiketoiminnan osa-alueita. Kysy itseltäsi, onko yritys keskittynyt alueelle, jolla on huono kiinteistöominaisuus, jos yritys keskittyy vain hyvin korkeisiin tai matalaläheisiin asuntoihin ja vertaa keskittyä kiinteistökehitykseen.

Suuret kotiteatterit ovat Lennar Corp. (LEN LENLennar Corp56, 14 + 2, 78% Created with Highstock 4. 2. 6 ), DR Horton Inc. (DHI DHID. R. Horton Inc44 84 + 1 17% Luotu Highstockilla 4. 2. 6 ), KB Home (KBH KBHKB Home27. 98 + 3. 17% Created with Highstock 4 6,) ja NVR Inc. (NVR ), PulteGroup Inc (PHM PHMPulteGroup Inc30 50 + 0 63% Created with Highstock 4. 2. 6 < NVRNVR Inc3, 263. 58 + 1. 65% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Muista, että homebuilderin suorituskyky voi olla hyvin korreloitu talouteen. Kun työpaikkojen kasvu on vahvaa, ihmiset haluavat ostaa uusia asuntoja. Kun talous on hidas, uusi kotimyynti vähenee. Sijoittaa kiinteistösijoitusrahastoon

Yksi kiinteistösijoittamisen vaikeimmista esteistä on monipuolistaminen. Vähittäiskaupan sijoittajana osakemarkkinoilla ei ole vaikeaa löytää monimuotoisuutta sijoittamalla. Monien yritysten osakkeet myyvät riittävän alhaisen osakekohtaisen hinnan, mikä mahdollistaa monipuolistamisen saavuttamisen kohtuullisella hintatasolla suunnittelun kautta. Kiinteistö on melko erilainen.

Kiinteistössä yksi omaisuus tyypillisesti maksaa hyvin kuuden luvun alueelle. Vain yksi yritys, Berkshire Hathaway (BRK. A

BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 170. 00-0. 11%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) liikkuu tällä tasolla. Harvat varastot nousevat korkealle kolmiulotteiselle tasolle. Kiinteistöjen monipuolistumisen ansiosta sijoittajat voivat kääntyä kiinteistösijoittaviin sijoitusrahastoihin, indeksirahastoihin ja ETF: iin. Jotkin kiinteistörahastot toimivat kuten perinteinen sijoitusrahasto, joka sijoitettiin ensisijaisesti kiinteistösijoituksiin. Toiset keskittyvät REIT-järjestelmiin tai jopa kiinteistöjen suoriin ostoihin. Esimerkki suositusta REIT ETF: stä on Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67%

Created with Highstock 4. 2. 6 ). Tämä ETF liikkuu aivan kuten varastossa, mutta antaa sinulle välittömän altistumisen REIT: n portfoliolle. Rahastossa on 145 erilaista varastoa. Tärkeimmät omistukset ovat Simon Property Group Inc. (SPG SPGSimon Property Group Inc154. 99-0. 01% Luotu Highstock 4. 2. 6 ) ja Public Storage (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Jos haluat kiinteistörahastoa, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX) on maailmanlaajuinen kiinteistörahasto. Rahasto on 97. 5% kiinteistöihin. 52 prosenttia tiloista sijaitsee Pohjois-Amerikassa, loput sijoittavat Eurooppaan (17 prosenttia tiloista) ja Aasiasta (31 prosenttia tiloista).Tämä rahasto keskittyy ensisijaisesti kehittyviin markkinoihin, sillä alle 2 prosenttia rahastosta on sijoitettu kehittyviin markkinoihin. Bottom Line

Sijoittaminen yksittäisiin kiinteistöihin vaatii runsaasti pääomaa ja on suuri riski. Sijoittaminen muihin vaihtoehtoihin, jotka ovat saatavilla osakemarkkinoiden, REIT: n, sijoitusrahastojen ja ETF: iden kautta, voivat antaa omaisuuden realisoitumattomia satoja tuhansia dollareita.

Kuten kaikki investoinnit, kiinteistösijoituksiin ja niihin etuyhteydessä oleviin yrityksiin liittyy jonkin verran riskejä. Arvioi mahdolliset investointivaihtoehdot ennen ostopäätöstä sen varmistamiseksi, että se vastaa investointitavoitteitasi.

Amerikkalaiset ja globaalit kiinteistöt ovat menestyneet hyvin viime vuosina, mutta kaikki markkinat eivät ole samankaltaisia. Jotkut kiinteistövakuudelliset erät tarjoavat erinomaisen suojauksen muilta markkinoiden vaihteluilta, mutta liiallinen kiinteistöjen keskittyminen jättää sinut avoimiksi tappioihin, kun kiinteistömarkkinat haittaavat, kuten viimeaikaisessa kiinteistökuplassa puhjettiin ja asuntoluottokriisi.

Kuitenkin, kun olet ymmärtänyt investointitavoitteesi ja miten kiinteistö voi olla osa, voit luottaa ja sijoittaa kiinteistösi osaksi portfolionsi sekä lyhytaikaisiin että pitkän aikavälin investointikohteisiin.