Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys on yksi arvostetuimmista ja halutuimmista nimityksistä rahoitus- ja sijoitusmaailmissa.

Mikä on CFA-nimitys?

CFA-nimike myöntää ehdokkaille, jotka suorittavat tiukat tentit ja täyttävät muut erityisvaatimukset. Ohjelma antaa ehdokkaille ja CFA: n rahtaajille vahvan perustan kehittyneille investointianalyyseille ja salkunhoidon taidoille. Painopiste on todellisessa sovelluksessa eikä akateemisessa teoriassa. Monet pitävät sitä tärkeimpänä sijoitusten hallinnan nimikkeenä.

CFA: n nimeämissuunnitelma sisältää 10 keskeistä aihealuetta. Kaiken kaikkiaan hakijoiden on opittava analysointivälineisiin, sovellettava työkaluja ja käsitteitä arvostamalla erilaisia ​​sijoitusarvopapereita ja syntetisoimaan koko opetussuunnitelma, jotta he voivat käyttää sitä reaaliaikaisissa salkunhallinta- ja varallisuustilanteissa. Aihealueet ovat eettiset ja ammatilliset standardit, kvantitatiiviset menetelmät, taloustiede, talousraportointi ja analyysi, yritysrahoitus, osakesijoitukset, korkotuotot, johdannaiset, vaihtoehtoiset sijoitukset sekä salkunhallinta ja varallisuuden suunnittelu.

Pass Rate ja testausvaatimukset

CFA-merkinnän hankkimiseksi ehdokkaan on ensin läpäistävä kolme tenttitasoa järjestyksessä. Ensimmäinen tentti annetaan kahdesti vuodessa, kerran kesäkuussa ja kerran joulukuussa. Kahta muuta tasoa annetaan kesäkuussa vain yksi päivä vuodessa. Tason yksi tentti kymmenvuotinen historiallinen läpäisyaste on 42% ja tason kaksi tentti 10-vuotinen historiallinen läpäisyaste on 39%. Kolmen tason kymmenvuotinen historiallinen läpäisyaste on 53%. Tarkasteltaessa näitä kulkulukuja on tärkeää huomata, että kaikki kolmannen tason tutkinnon suorittaneet ovat jo ylittäneet yhden ja kaksi tasoa. Kolmen tentin lisäksi ehdokkaalla on oltava vähintään 48 kuukautta pätevää työkokemusta, tullut CFA-instituutin jäseneksi ja maksettava vuosittaiset maksut ja allekirjoitettava vuosittain CFA-instituutin etiikan ja ammatillisen käyttäytymisen standardit.

CFA -merkinnät Hyödyt ja haitat

CFA-nimityksen ansaitseminen lisää epäilemättä ehdokkaan investointien tuntemusta. Jos taloudellinen neuvonantaja työskentelee suuremmassa organisaatiossa, kuten pankissa tai muussa rahoituslaitoksessa, CFA: n ansaitseminen voi tuoda uran etenemismahdollisuuksia, sillä ehdokas tulee arvokkaammaksi organisaatiolle. Ottaen huomioon, että kestää noin 300 tuntia tutkimusta kohti ja noin neljä vuotta nimityksen hankkimiseksi, jos palkatulla rahoituksen neuvonantajalla on aikaa päättää nimitys, ei ole miltei haittoja. Ehdokkaiden henkilökohtaiset investointitiedot ovat nousseet, ja tämä tarkoittaa parempia ja tehokkaampia ratkaisuja työnantajilleen.

Jos taloudellinen neuvonantaja on itsenäinen ammatinharjoittaja ja kehittää käytäntöä organisaation ulkopuolelle, on tehtävä kriittisempi analyysi päätöksestä. Nimeäminen lisää varmasti neuvonantajan tietämystä, mutta ajan myötä on suuret mahdollisuudet. Tämä aika voi olla paljon parempi asiakkaiden etsintä, liiketoiminnan rakentaminen ja toiminnan tehostaminen. Lisäksi on tärkeää muistaa, että CFA: n nimeäminen keskittyy yksinomaan investointeihin. Onnistuneita rahoitusneuvonantajia on paljon enemmän kuin investointeja. He ovat päälliköitä vakuutussuunnittelusta, riskienhallinnasta, investoinneista, verosuunnittelusta, kiinteistösuunnittelusta, eläkejärjestelystä ja työntekijöiden etujen suunnittelusta.

Vaikka CFA on paras sijoitustietoihin pyrkivä nimitys, se ei varmasti kata kaikkia taloussuunnittelun näkökohtia. Yleisesti ottaen CFA-nimitys voi kuitenkin auttaa yritystä enemmän kuin ne, jotka aloittavat oman taloussuunnittelutoiminnan.