Niille sijoittajille, jotka ovat selviytyneet yhdestä tai useammasta merkittävimmistä markkinoiden laskusuhdanteista, jotkut oppitunnit ovat oppineet. Jotkut yritykset eivät pelkästään selviä näitä laskusuhdanteita, vaan hyötyvät niistä komeasti. Miksi tietyt sijoitusyhtiöt menestyvät paremmin kuin toiset ja selviytyvät markkina-aallosta?

Onnistuneilla yrityksillä on pitkäaikainen sijoitusfilosofia ja he noudattavat sitä. Heillä on myös vahva sijoitusstrategia, jonka he virallistuvat tuotteissaan ja ymmärtävät, että vaikka riskinotto on osa peliä, jatkuva ja kurinalainen lähestymistapa takaa pitkän aikavälin menestyksen. Kun onnistuneiden sijoituspalveluyritysten keskeiset työkalut ymmärretään, yksittäiset sijoittajat voivat helposti ottaa heidät onnistuneesti käyttöön. Hyväksytessän joitain strategioitasi voit sijoittaa ammattilaisten tapaan.

Strategian vahvuus

Määritä vahva sijoitusfilosofia ennen kuin harkitset sijoitusstrategiaa. Sijoitusfilosofia on sijoituspolitiikan ja -menettelyn perusta ja viime kädessä pitkän aikavälin suunnitelmat. Pähkinänkuoressa sijoitusfilosofia on joukko keskeisiä uskomuksia, joista kaikki sijoitusstrategiat kehitetään. Jotta investointifilosofia olisi hyvä, sen on perustuttava kohtuullisiin odotuksiin ja oletuksiin siitä, miten historiatiedot voivat toimia sijoitustoiminnan ohjauksen välineenä.

Esimerkiksi investointifilosofia "voittaa markkinat vuosittain" on myönteinen tavoite, mutta se on liian epämääräinen eikä sisällä terveitä periaatteita. Älykkään sijoitusfilosofian kannalta on myös tärkeää määritellä sijoitusajat, omaisuusluokat, joissa sijoitetaan ja opastetaan vastaamaan markkinoiden epävakautta noudattamalla sijoitusperiaatteita. Ääni pitkän aikavälin sijoitusfilosofia pitää myös menestyksekkäitä yrityksiä radalla näiden suuntaviivojen kanssa sen sijaan, että pyrkisi suuntaamaan trendejä ja kiusauksia.

Koska jokainen sijoitusfilosofia on kehitetty sijoituspalveluyrityksen tai yksittäisen sijoittajan mukaan, ei ole olemassa vakiomenettelyjä. Jos kehität sijoitusfilosofiaa ensimmäistä kertaa, ja haluat sijoittaa ammattilaistasi, varmista, että voit käsitellä seuraavia aiheita:

• Määritä keskeiset uskomukset
  Perusteellisimmat ja perustavanlaatuiset uskomukset on kuvattu syystä ja investointipäätösten tarkoitukseen.
• Time Horizons
  Vaikka sijoittajien on aina suunniteltava pitkän aikavälin horisontteja, hyvän filosofian pitäisi kuvata täsmällisempi aikataulu.
• Riski
  Määritä selvästi, miten hyväksyt ja mitat riskin. Toisin kuin talletustilille sijoittaminen, sijoituksen perustavanlaatuinen sääntö on riski / palkkio -konsepti, jolla odotettujen tuottojen kasvattaminen lisääntyy.
• Asset Allocation and Diversification
  Määritä selkeästi ydinosaamisesi omaisuuserittelyyn ja monipuolistamiseen, olivatpa ne aktiivisia tai passiivisia, taktisia tai strategisia, tiiviisti keskittyneitä tai laajasti monipuolisia.Tämä filosofian osa on liikkeellepaneva voima sijoitusstrategioiden kehittämisessä ja perustana, johon kannattaa palata, kun strategiasi on määriteltävä tai muokattava.

Menestyksen salaisuus

Onnistuneet yritykset toteuttavat myös tuotevalikoimia, jotka heijastavat sijoitusfilosofioita ja -strategioita. Koska filosofia ohjaa strategioiden kehittämistä, esimerkiksi keskeiset tyyli-investointistrategiat ovat tavallisimpia menestyksekkäimmillä tuotevalikoimilla, ja niiden pitäisi myös olla osa yksittäistä suunnitelmaa. Keskeisillä omistuksilla tai strategioilla on useita tulkintoja, mutta yleensä ydinosaamis- ja joukkovelkakirjastrategiat ovat yleensä suuret, blue chip- ja investment grade -tyyppiset rahastot, jotka heijastavat kokonaismarkkinoita.

Onnistuneet yritykset rajoittavat myös kykyjään suurien sektorien panosten tekemiseen ydinpohjaisissa tuotteissaan. Vaikka tämä voi rajoittaa potentiaalisia nousuja, kun oikea sektori panostaa, suuntaavat vedot voivat auttaa lisäämään rahastoon merkittävää volatiliteettia.

Sijoitusstrategian määrittelemisessä noudatetaan tiukkaa kurinalaisuutta. Esimerkiksi, kun määrität ydinstrategian, älä ajaa suuntauksia. Vaikka tietenkin sijoittajat saattavat olla määritelleet vauhti strategioita, jotka sisältyvät kokonaissuunnitelmaan.

Strategian laatiminen

Hyvän sijoitusstrategian laatimisessa on otettava huomioon seuraavat seikat.

• Time Horizon
  Useimpien yksittäisten sijoittajien yhteinen virhe on, että heidän aikajakso päättyy, kun he jäävät eläkkeelle. Todellisuudessa se voi mennä hyvin eläkkeelle jäämisen jälkeen ja jopa elämään, jos olet säästänyt seuraavalle sukupolvelle. Sijoitusstrategioissa on keskityttävä sijoitusuraasi pitkän aikavälin horisonttiin sekä erityisten investointien ajankohtaan.
• Asset Allocation
  Tämä on silloin, kun määrität selkeästi, mitä kohde kohdentuu. Jos tämä on taktinen strategia, määrärahat olisi määriteltävä, jos ne ovat luonteeltaan strategisia. Toisaalta kovaa viivaa täytyy tehdä erityisillä suunnitelmilla tasapainottaa markkinoiden muuttuessa. Onnistuneet sijoituspalveluyritykset noudattavat tiukkoja ohjeita, kun tasapainotetaan, erityisesti strategisissa suunnitelmissa. Yksilöt, toisaalta, tekevät usein erehdyksen siitä, että ne menevät strategioistaan, kun markkinat liikkuvat jyrkästi.
• Riski vs. Paluu
  Määritä riskitoleranssi. Tämä on yksi sijoitusstrategian tärkeimmistä näkökohdista, sillä riskit ja tuotot ovat läheisiä suhteita pitkiä aikoja. Oletteko mittaamassa sitä vertailuindeksin tai absoluuttisen salkun keskihajonnan suhteen, noudata ennalta asetettuja rajoja.

Muotoillut yksityiskohdat

Sijoitusstrategiat määrittävät kokonaissuunnitelman yksittäiset osat. Onnistunut sijoittaja ei voi voittaa markkinoita sataprosenttisesti, mutta he voivat arvioida investointipäätöksiään sen mukaan, ovatko ne sopivat alkuperäiseen sijoitusstrategiaan.

Kun olet selvinnyt muutaman markkinointisyklin, voit alkaa nähdä kuumia tai suosittuja sijoitusyhtiöitä, jotka keräävät ennennäkemättömiä voittoja.Tämä oli ilmiö Internet-teknologian investointien aikana. Teknologiayritysten osakkeet nousivat rock-tähtiin, ja sijoittajat - institutionaaliset ja henkilökohtaiset - kertyivät rahastoihin. Valitettavasti eräille näistä yrityksistä menestys oli lyhytaikainen, koska nämä epätavalliset voitot olivat perusteettomia. Monet sijoittajat olivat poikenneet alkuinvestointistrategioistaan ​​haastaakseen suurempia tuottoja. Älä yritä osua kotiin. Keskity tukiasemiin.

Tämä tarkoittaa, että yrittämällä lyödä markkinoita pitkillä laukauksilla ei ole vain vaikeaa, se johtaa volatiliteetin tasoon, joka ei sovi hyvin sijoittajille pitkällä aikavälillä. Yksittäiset sijoittajat tekevät usein virheitä, kuten liiallisen vipuvaikutuksen käyttämistä, kun markkinat ovat nousemassa ylöspäin ja syrjäyttävät markkinoilta niiden putoamisessa. Ihmisen biasien poistaminen tarttumalla tiettyyn lähestymistapaan ja keskittymällä lyhyen aikavälin voittoihin on erinomainen tapa muokata sijoitusstrategiaasi kuten ammattilaiset.

Bottom Line

Ammattimaisilta sijoittajilta vaaditut vihjeet ovat helpoin tapa välttää yleiset virheet ja pysyä keskitetysti. Älyinvestointifilosofian laatiminen asettaa vaiheet ammattimaisille ja yksittäisille sijoittajille aivan kuten vahvan perustan kotona. Rakentaminen tuosta säätiöstä investointistrategioiden muodostamiseksi luo vahvoja suuntaa, asettaen polut seuraamaan.

Sijoittaminen ammattilaisten tapaan tarkoittaa myös välttää kiusausta ajamasta sijoitusfilosofioista ja strategioista ja yrittää ylittää suuret marginaalit. Vaikka tämä voidaan tehdä satunnaisesti, ja jotkut yritykset ovat tehneet sen aiemmin, on lähes mahdotonta voittaa markkinoita suurilla marginaaleilla johdonmukaisesti. Jos voit muokata investointisuunnitelmasi ja tavoitteesi, kuten onnistuneisiin sijoitusyhtiöihin, voit sijoittaa ammattilaisten tapaan.