Jos uusivuosi 2016 -raportti alkaa investoida kuten miljonäärit, seuraavat ovat joitain vinkkejä, joiden avulla voit jäljitellä varakkaita omassa sijoitussalkussaan ja investointikäytännöissäsi. Erittäin rikkaat, korkean nettotuloksen omaavat henkilöt (HNWI) eivät todellakaan ole salaisen salaisen kirjan, joka saa heidät menestymään sijoittajana. Itse asiassa monet niistä käyttämästä sijoituskäytännöstä ovat melko tunnettuja älykkäitä sijoituksia koskevia periaatteita, kuten liiallisen riskin välttäminen, sijoitusten monipuolistaminen ja transaktiokustannusten minimointi.

1) Vältä kohtuuttomia riskejä

Vaikka monet ihmiset saattavat kuvitella, että hämmästyttävä rikkaus maksaa miljoonaa hattuun päinvastoin, päinvastoin on totta. Jos jotain, miljonäärit keskittyvät enemmän riskin välttämiseen kuin mahdollisiin palkkioihin, ja tämä saattaa olla yksi piste, joka erottaa ne keskimääräisestä sijoittajalta. Keskimääräiset sijoittajat jäävät usein kiinni katsomalla, kuinka paljon he voivat tehdä ja jättävät ottamatta huomioon, kuinka paljon he voivat menettää tietyn investoinnin. U.S. Trustin vuonna 2013 tekemässä tutkimuksessa todettiin, että yli 60% miljoonista sijoittajista korostaa pääomaa riskin vähentämiseen verrattuna mahdollisiin tuottoihin. Toinen tutkimus, jota Spectrem-konserni on tehnyt, on riski, ei mahdolliset myyntivoitot, koska miljoonien sijoittajien mainitsema numero 1 koskee. Millionaires arvioi huolellisesti riski / palkkasuhteita ja pyrkii vältellä riskialttiita investointeja, jopa sellaisia, jotka lupaavat suuren voiton mahdollisuuden.

2) Harjoittelun monipuolistaminen

Toinen miljonääri-sijoittajien ominaisuus on se, että he harjoittavat monipuolistamista sijoitussalkkuihinsa. Vaikka heillä saattaa olla suosikkiyhtiö tai kaksi, joilla heillä on suhteettoman suuri määrä osakkeita, ylivoimainen enemmistö miljoonasijoittajista ylläpitää laajasti hajautettua salkkua. Keskimääräisen miljöön sijoitussalkun koostumuksen arvioita vaihtelevat, mutta konsensus näyttää olevan, että kaiken kaikkiaan miljonäärit suosivat osakemarkkinoita, jotka yleensä omistavat noin 60 prosenttia salkunsa sijoitetuista varoista osakkeisiin, mukaan lukien sekä ulkomaiset että kotimaiset asiat.

Miljonääri sijoittajat suosivat sinisirkkia tai pienen riskin omaavia kantoja ja suurikokoisia yrityksiä, kuten Applen ja Googlen. Eräs kohta, jossa sijoitustottumukset voivat erota toisistaan ​​keskimääräisestä sijoittajalta, kohdistuu yleensä lähes 20 prosenttiin sijoitusrahastoistaan ​​kiinteistöihin. Suurin osa loput on sidottu kiinteäkorkoisiin sijoituksiin ja pieni prosenttiosuus vaihtoehtoisista varoista. Et ehkä voi suoraan investoida kiinteistöihin miljonääriin asti, mutta kannattaa esimerkiksi harkita tarkemmin REIT: ää, jos haluat, että portfolioni näyttää enemmän kuin miljonääri.

3) Käytä ETF: itä

Vuoden 2015 katsaus miljonääreistä havaitsi, että noin 20 prosenttia suositteli vaihto-kaupankäynnin kohteena olevia rahastoja (ETF) s niiden 1: n ensisijaiseksi sijoitusvälineeksi, noin yhtä suuri prosenttiosuus osakesijoitukset tai sijoitukset hedge-rahastoihin. Keskimääräinen vähittäiskauppias ei saa yhtä suoraa pääsyä varakkaammille sijoittajille kuin pääomasijoituksiin tai hedge-rahastoihin. ETF-rahastojen yhä laajempi tarjonta sisältää varoja, jotka sijoittavat hedge-rahastoihin ja ETF-rahastoihin, joilla on pääomasijoituksia, kuten PowerSharesin Global Listed Private Equity Portfolio ETF.

4) Käytä ammattimaista sijoitusapua, mutta hallinnoi omia investointeja aktiivisesti

Noin 80% miljonääreistä maksaa rahoitusneuvonantajan asiantuntijapalveluista, mutta 65% on edelleen erittäin "hands-on" sijoittajia, jotka ovat aktiivisesti mukana investointien valinnassa. Vähemmän varakkaiden sijoittajien tavat eroavat toisistaan ​​ja ovat itse asiassa peilistä vastakohtaisia, ja vain noin 40 prosenttia heistä on aktiivisesti mukana sijoittajien valintojen tekemisessä. Aktiivinen osallistuminen ei tarkoita sitä, että sinun on aloitettava kaikki omat varastotutkimuksesi. Mutta se tarkoittaa vähintään, että se on tietoinen siitä, mitä sijoitussalkkuomistasi ovat ja pitävät säännöllisesti välilehtiä siitä, miten ne toimivat.

5) Pienennä tapahtumakustannuksia noudattamalla ostotapaa

On epäselvää, että miljonäärit eivät yleensä ole päiväkäyttäjiä tai jopa lyhytaikaisia ​​sijoittajia. Noin 90% U. S. Trustin kyselylomakkeeseen vastanneista miljonääreistä totesi uskovansa, että paras kokonaisrahoitusstrategia on "buy-and-hold" -lähestymistapa. Yksi mielenkiintoisimmista investointitietoista, jotka löytyvät teoksesta "The Millionaire Next Door", on 42% miljonääreistä ilmoittanut, että he eivät olleet tehneet yksittäistä kauppaa edellisten 12 kuukauden aikana; niiden sijoituskanta säilyi täysin ennallaan koko vuoden ajan.

Tämä osittain johtuu uskomuksesta, jonka mukaan korkealaatuisten varastojen ostaminen ja pitäminen on paras investointiretki. Toinen heijastava seikka on, että miljonäärit ovat yleensä keskimääräistä enemmän tietoisia siitä, kuinka tärkeää on minimoida transaktiokustannukset maksimaalisen sijoitetun kokonaistuoton maksimoimiseksi.

Bonus Millionaire Investing Tip

Toisin kuin useimmat keskimääräiset sijoittajat, jotka pyrkivät turhautumaan vipuvaikutteisiin ja vaihtoehtoisiin sijoituksiin, miljonäärit jakavat osan sijoitusrahastostaan ​​vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten futuureihin tai optioihin. Vielä tärkeämpää on, että miljonäärit ovat tyypillisesti varsin tyytyväisiä käyttäessään vipuvaikutteisia sijoituksia investointiarvonsa tekemiseen mahdollisimman pitkälle. He edelleen arvioivat huolellisesti riskejä ja välttävät itselleen asemiin, joissa vipuvaikutus voi johtaa kohtuuttomasti suuria tappioita. Kuitenkin, kun käytettävissä on vipuvaikutus halutun sijoituksen muodossa, kuten esimerkiksi optio-oikeuksilla tai valuuttakaupankäynnillä, miljonäärit eivät yleensä epäröi hyödyntää mahdollisuutta tuottaa suurempaa tuotto-osuutta käyttäen vähemmän absoluuttista sijoituspääomaa.