Riippumaton varallisuudenhoitoala on ollut viime vuosina jatkuvasti kasvava rahoituspalveluiden segmentti. Boston Consulting Groupin mukaan Yhdysvalloissa on noin 46 triljoonaa dollaria yksityisissä varallisuuksissa, ja riippumattomien neuvonantajien osuus on vain 2 dollaria. 7 biljoonaa tätä lukua vuonna 2014. Nämä luvut ovat monet talouden ammattilaiset harkitsevat ajatusta avata oma varallisuuden hallinta yritys. Tässä artikkelissa tarkastelemme joitain keskeisiä vinkkejä, joita riippumattomat rahoitusneuvojat pitävät mielessä, kun he avaavat oman varallisuudenhoitoyhtiönsä ongelmien välttämiseksi.

Sääntöjen noudattaminen

Varallisuudenhoitoyhtiön avaamiseen on monia tärkeitä näkökantoja, mutta yrittävien yrittäjien on ryhdyttävä askelen takaisin varmistaakseen, että he noudattavat sääntöjä ja etikettiä, kun jättäen nykyisen työnantajansa. Monissa tapauksissa rahoituspalvelujen työntekijöillä on sopimusvelvoitteita työnantajilleen, jotka estävät heitä työskentelemästä kilpailevalle yritykselle tai tarjoavat palveluja ulkopuolisille asiakkaille. Joillakin työntekijöillä voi olla sopimuksissaan kilpailukieltolausekkeita, jotka estävät heitä työskentelemästä rahoituspalvelualalla tietyn ajan kuluttua heidän lähtöään, vaikka nämä sopimukset voivat usein rikkoa tietyissä olosuhteissa. (Katso lisää: Älä allekirjoita sitä, joka kilpailee lukematta tätä .)

Yrittäjien olisi harkittava huolellisesti näitä sopimusvelvoitteita, jotta heitä ei voitaisi haastella, kun taas yhteinen tunnetta koskeva etiketti on yleensä hyvä idea. Esimerkiksi yrittäjät eivät saisi työskennellä uuteen liiketoimintaansa työaikana, eivät saa ottaa yhteyttä asiakkaisiinsa, ennen kuin he ovat lähteneet työnantajastaan, ja heidän olisi lähestyttävä entisiä asiakkaita taktisesti jälkikäteen, jotta heillä ei olisi ongelmia entisten työnantajiensa kanssa.

Harkitse kustannukset

Riippumattomat rahoitusneuvojat, jotka pyrkivät luomaan omat käytännöt, ovat väistämättä paljon riskejä etukäteen aiheutuvien kustannusten muodossa. Toisin kuin useimmat pienyritykset, neuvoa-antavien yritysten on täytettävä useita monimutkaisia ​​sääntelyvaatimuksia, jotka voivat osoittautua melko kalliiksi. Uuden liiketoiminnan ensimmäiset suuret kustannukset ovat vaatimustenmukaisuus, mukaan lukien ADV: n (asiakassuositus) ja valtion myöntämän lisenssin laatiminen. Yleensä nämä palvelut voivat maksaa missä tahansa $ 2 000: sta $ 5 000: een, ja toistuva osa vuosittain on $ 2 000 tai enemmän. Vakuutuskulut, toimistokulut, kirjelomakkeet, verkkosivustot, pankkikulut, liitännäiskulut, tilaukset ja lukuisat muut kulut voivat helposti lisätä jopa kymmeniä tuhansia dollareita. (Lisätietoja: Aloita oma taloudellinen suunnitteluyritys .)

Taloudellisen neuvonantajan on myös harkittava omien itsenäisten käytäntöjen perustamiskustannuksia, koska osa nykyisistä asiakkaistaan ​​ei todennäköisesti noudata niitä. Lisäksi monet toimittajat voivat kieltäytyä siirtymisestä uuteen käytäntöön ja haluavat sen sijaan pysyä suuremmalla yrityksellä. Nämä kustannukset voivat olla myös kymmeniä tuhansia dollareita, mutta ne korvataan paremmalla kannattavuudella asiakaskohtaisesti.

Pitchin kehittäminen

Useimmat yrittäjät joutuvat pääsemään maahan heti, kun he lähtevät entisistä työnantajistaan ​​voidakseen palkanlaskentaa ja ylläpitää uutta yritystään. Usein kertaa ensimmäinen askel on tavoittaa entiset asiakkaat pitämällä säännöt mielessä. Ennen tämän kohdan saavuttamista yrittäjillä pitäisi olla hyvin harjoiteltu taso näille entisille asiakkaille, jotka kommunikoivat tehokkaasti miksi heidän pitäisi siirtää tilinsä. Uusilla yrityksillä ei ole minkäänlaista maineikkautta (muut kuin omistajan) ja vakavaraisuusriski, joka on haaste, jonka yrittäjien on voitava käsitellä näitä entisiä asiakkaita ja yrittää houkutella uusia asiakkaita. (Katso lisää: Ylimmän rahoituksen neuvonantajan ohjeet .)

Parhaimmat kentät korostavat yrittäjien taitomalleja ja kilpailuetua suuremmille laitoksille. Esimerkiksi uusi yritys voi erikoistua käyttämään tietokonealgoritmeja parhaiden mahdollisuuksien tunnistamiseen. Uusi omistaja voi myös huomauttaa, että pienet varainhoitoyhtiöt pystyvät tarjoamaan entistä yksilöllisempiä asiakastukea pienemmän asiakaskunnan ansiosta varmistamalla, että heidän tililleen otetaan enemmän huomiota ja maksimoidaan omaisuutensa.

Enlist Professionals

Uuden varallisuudenhoitoyhtiön perustaminen voi olla monimutkainen ja aikaa vievä prosessi, johon liittyy laaja oikeudellinen, sääntely- ja noudattamistyö. Vaikka rahoitusneuvojat saattavat tuntea monia näistä asioista, niiden vahvistaminen vaatii usein ammattitaitoa. Hyvä uutinen on, että yhä useampia yrityksiä on perustettu auttamaan taloudellisia neuvonantajia luomaan omat käytännöt. Vastaavasti nämä yritykset voivat veloittaa konsulttimaksun, omaisuuserän prosenttiosuuden tai jopa ottaa osuuden uudesta yrityksestä. Esimerkiksi Tru Independence hoitaa kaiken rekisteröidyn sijoitusneuvojan (RIA) / välittäjäluettelon rekisteröinnistä luotto- ja lainaustoimintoihin toimistotilojen valinnalle ja suunnittelulle yrittäjille. Vankan oikeudellisen aseman lisäksi riippumattomien rahoitusneuvojien tulisi harkita ammatillisen avun sijoittamista ammattihakuisen verkkosivuston suunnittelussa. (Lisätietoja:

Avaimet itsenäistymiseen RIA

, käyntikortteja ja muita markkinointimateriaaleja. Ammattimaiset konsultit voivat myös osoittautua hyödyllisiksi pyrittäessä välttämään kokopäivätyöntekijöiden palkkaamista yksinkertaisten tehtävien, kuten kirjanpidon, kirjanpidon tai jopa sihteerin tehtävien, hoitamiseen, mikä voi auttaa pitämään kustannukset alhaisina aika ajoin ilman laadun uhraamista.

Vipuvaikutustekniikka Venture capitalist Marc Andreessen kertoi kerran, että "ohjelmisto syödä maailmaa", mikä tarkoittaa, että tekniikka muuttuu nopeasti koko teollisuuden toimiessa.Vaikka rahoituspalvelut ovat olleet hitaita ottamaan käyttöön uutta teknologiaa, se on yhä tärkeämpi osa ekosysteemiä. Riippumattomat neuvonantajat voivat käyttää erilaisia ​​työkaluja asiakkaidensa palveluiden parantamiseen ja kannattavuuden optimointiin. (Lisätietoja: Miten tekniikka auttaa talousneuvojia

.)

Teknologiaa voidaan myös käyttää vähentämään kustannuksia liiketoiminnan muilla aloilla, kuten palkanlaskennassa, kirjanpidossa tai markkinoinnissa. Esimerkiksi ZenPayrollin palvelut, kuten itsepalvelupalvelut, voivat auttaa pitämään palkkakustannukset suhteessa sisäisen kirjanpitäjän palkkaamiseen ja Grasshopperin kaltaisten yritysten automaattiset puhelinjärjestelmät välttämään erillisen sihteerin tarvetta. Tällaiset palvelut eivät välttämättä ole neuvontaneuvotteluja, mutta ne voivat varmasti parantaa kannattavuutta.

Bottom Line Varallisuuden hallintayrityksen avaaminen on monimutkainen prosessi, mutta oikeilla apuilla ja työkaluilla voi olla hyvin palkitseva yrittäjille. Pidä nämä perussäännöt mielessä, taloudelliset neuvonantajat voivat lisätä menestymismahdollisuuksia ja välttää kalliita oikeusjuttuja ja muita vaikeuksia, jotka liittyvät liikkumiseen yritysmaailmasta ja omasta käytännöstään. (Katso lisää: Rahoitusneuvonantaja

.)