Usein sanotaan, että pelko ja ahneus ovat kaksi suurta tunteita, jotka ohjaavat osakemarkkinoita ja viimeaikainen volatiliteetti on helppo nähdä, miksi monet sijoittajat saattavat olla ahdistuneita.

Tällaisessa markkinaympäristössä monet rahoitusneuvonantajat saattavat tuntea pelättävää ja katsoa neuvonantajilleen neuvoja ja varmuutta, he ovat kunnossa.

Reach Out to Clients

Tällaisissa markkinaympäristöissä asiakkaat haluavat kuulla heidän taloudellisen neuvonantajansa. He haluavat tietää, että tarkastelet heidän salkkuaan ja että sinulla on suunnitelma käsitellä vaikeita markkinatilanteita. Suunnitelma voi olla vain vakuuttaa heille, että heidän pitkän aikavälin suunnitelma on pätevä ja että se ennakoi säännöllisiä markkinoiden korjauksia.

Pitkän aikavälin asiakkaille on hyödyllistä näyttää ne, missä he ovat nykyään ja kuinka pitkälle he ovat edenneet salkkunsa jälkeen rahoituskriisien tai jopa ajassa taaksepäin. Kerro heille markkinoiden korjausten normaalista ja että korjausvaiheen tai haihtuvien markkinoiden aikana ei ole aikaa myydä osakkeita ja pitkäaikaisia ​​osuuksia pelosta. (Lisätietoja:

Miten välttää emotionaalinen sijoittaminen .)

Viitata heihin niiden rahoitussuunnitelmasta ja investointistrategiasta, joka kasvoi kyseisestä rahoitussuunnitelmasta. Tämä saattaa olla aika tasapainottaa salkkuaan, jos niiden kohdentaminen on rikkonut sijoituspolitiikkaselosteen mukaisia ​​kynnysarvoja. Jos on, keskustele tästä prosessista heidän kanssaan ja mitä parhaita strategioita edetä.

Financial Crises

Jos olet työskennellyt asiakkaan kanssa tarpeeksi kauan, muistuta heitä siitä, miten olet käsitellyt vuosien 2008-2009 ajanjakson tuhoisaa laskua ja volatiliteettia ja miten käyttämääsi strategiaa saatiin niiden kasvun seurauksena salkun.

Keskustele sijoittajien kanssa, jotka paniikkiin ja myydään markkinoiden lähellä, vain pysyäkseen syrjäseurauksena koko maaliskuun 2009 jälkeen toteutetusta markkinatasosta tai osasta.

Tunteet eivät saa ajaa sijoittajien päätöksentekoa nykyisen markkinaympäristön tai markkinaympäristön ulkopuolelle.

Sijoittajien tuotto- ja sijoitustoiminnan tuotto Sijoitusrahasto ja sijoitusrahastoyhtiö Morningstar loi sijoitustoiminnan tuoton, jonka nimi on sijoittajien tuotto. " Tämä on dollarin painotettu tuotto, johon sisältyy rahastojen ja rahastosijoitusten rahavirtojen ja rahavirtojen vaikutukset sekä rahaston varojen kasvu. Vaikka ei ole täydellinen mittaus, tuottoerot voivat olla silmiinpistäviä. Tutkimusyritys Dalbarin tutkimus, joka ulottuu 20 vuoden horisonttiin vuosilta 1994-2013, kuvaa tätä käsitettä.Se osoitti, että S & P 500 -indeksi nousi keskimäärin 9,22% vuodessa tämän ajanjakson aikana. Sitä vastoin keskimääräinen osakerahastojen sijoittaja keskimäärin oli keskimäärin vain noin 5% vuosittain samaan aikaan. Barclay'n aggregaattibondindeksin ja keskimääräisen joukkovelkakirjalainan sijoittajan välinen ero oli vieläkin suurempi. (Lisätietoja:

Miten neuvoa-antavat voivat auttaa asiakkaita Vatsan epävakaus

.)

Tämän tutkimuksen mukaan sijoittajat siirtyvät usein investointiinsa ja ulos investoinneistaan ​​väärään aikaan, niiden osakekannat markkinoiden pohjalla rahoituskriisien aikana. Nämä sijoittajat epäilemättä johtivat vahva tunne - pelko menetyksestä. Suunnitelma on kriittinen Monet menestyksekkäät sijoittajat työskentelevät tavoitehinnoilla ja rajoilla ostaessaan yksittäisiä varastoja. Esimerkiksi jos varastossa putoaa 10% ostoksen jälkeen, ne voivat myydä sen ja leikata tappiot. Tai jos he ovat kuin Warren Buffett, he voivat ostaa ja pitää mitä tahansa. Suurin osa meistä ei voi varautua tappioihin, kuten herra Buffet voi.

Myynnin ja kannattavuuden ajoitus voi olla vaikea päätös. Kun tilan arvo kasvaa, on helppo olla ahne ja ajatella, että tämä suuntaus jatkuu. Sijoittajat voivat päättää myydä osuutensa tuloksesta, jos varastossa kasvaa sanoa 20%, hieman yli 40% ja niin edelleen.

.

Sijoittajille, jotka käyttävät sijoitusrahastoja ja ETF: itä, joilla on varojen kohdentamiseen tähtääviä tavoitteita, joiden tarkoituksena on tasapainottaa salkkuaan, on hyvä työkalu . Tämän tyyppinen sääntöihin perustuva lähestymistapa voi poistaa tunteen yhtälöstä ja auttaa sijoittajia pysymään investointistrategiansa avulla.

Breaking Even ei ole suunnitelma Jotkut sijoittajat eivät kykene myöntämään, että he tekivät investointivirheen. Tämä ajattelutapa voi johtaa huonoihin päätöksiin ja heikentää sijoitustuloksiaan. Ehkä he tutkivat tietyn varaston ja ostivat sen ajattelevan, että se lisäisi arvoa. Joskus paras tutkimus ei takaa hyvää sijoitustulosta. Monet sijoittajat ovat hyviä määrittäessään, milloin ostaa varastoa, paljon vähemmän tietää milloin myydä. (Lisätietoja:

Your 401 (k): Miten hallita markkinoiden volatiliteetti

.)

Joskus varastosi laskee heti sen jälkeen, kun sijoittaja osti sen. Muissa tapauksissa sijoittajat ovat voineet pitää hallussaan varastoa pitkään, katsomaan sitä nousevan ja pitämään kiinni samalla kun se palautti askeleensa alaspäin sijoittajan tappiolle. Vuosien varrella olen kuullut monien sijoittajien sanovan, että he haluavat vain pitää varastossa, kunnes he hajoavat ja saavat rahat takaisin.

Päätös tällaisen tilan tekemisestä ei pidä tehdä hintojen ja kustannusten perusteella, vaan se perustuu sijoittajan näkymiin tilan suhteessa muihin investointimahdollisuuksiin. Pitääkö tämä varastossa hyvä pitkän aikavälin päätös salkkumalleen? Olisivatko parempia kuin menettää ja sijoittamaan rahat muualle? Todellinen kysymys minkä tahansa tilan kanssa on: Ostatko sen tänään? (Katso lisää: Pörssi-riski: Wagging the Tails .)

Sentimental Attachment

Toinen emotionaalinen kysymys, jolla ei todellakaan ole sijaa sijoittajan portfoliossa, on sentimentaalinen kiinnitys tilaan. Ehkäpä olet perinyt rakastetulta isoäidiltäsi AT & T: ltä (T TAT & T Inc32, 87-1. 31% Created with Highstock 4. 2. 6

) ja haluat säilyttää sen ikuisesti riippumatta siitä, onko se hyvä tilanne sinulle. (Katso lisää:

Optimaalisen varallisuuden jakaminen .) Sentimentaalisuus voi olla hieno asia, mutta ei silloin, kun kyseessä on sijoittaminen. Sinun salkkusi jokaisella omistuksella pitäisi olla hyvä syy olla siellä. Jos tilalla ei ole jonkin verran tavoitettaan, on aika harkita myyntiä. On tietenkin olemassa muita näkökohtia, jotka sisältävät ajoituksen ja tuloverot, mutta tärkein päätös pitäisi olla sijoitusperusteinen ja tunneperusteinen. ( . Bottom Line Vaikka tunteet usein käyttävät sijoituspäätöksiä, niillä ei ole sijaa sijoitusstrategiassa. On helppo sanoa, että sijoittajien olisi jätettävä huomiotta pääomamarkkinoiden suuret laskut; se voi olla kovempia, ettei se anna pelätä ja myydä välttääkseni uusia tappioita. Rahoituksen neuvonantajat voivat auttaa asiakkaitaan näiden markkinoiden nousun ja laskujen avulla tekemällä niiden kanssa investointistrategiaa, joka ohjaa toimintaansa kaikentyyppisillä markkinoilla. (Lisätietoja:

4 syytä miksi taloudelliset suunnitelmat menevät vääriksi .)