Monet varallisuudenhoitoyhtiöt ovat menettäneet lyhyen tarjonnan digitaalisessa teknologiassa, mikä asettaa heille suuren riskin mahdollisesta nettotulojen menetyksestä asiakkaan poistumisen takia Capgeminin 2016 World Wealth Reportin mukaan.

Vaikka varainhoitajat tai neuvonantajat tunnustavat näiden välineiden tarpeen ja korkeamman nettotuloksen omaavien yksilöiden (HNWI) kasvavan kysynnän, alle puolet on erittäin tyytyväinen siihen, että digitaaliset teknologiat, joita heidän yrityksensä tarjoavat, löytyy raportista.

Seuraavassa tarkastellaan, millä varallisuudenhoitajilla puuttuu, mitä HNWI: t haluavat ja miten neuvojat ja heidän yrityksensä voivat mahdollisesti sillata digitaalisen teknologiakuilun. ) Digitaalisen kypsyyden puute

Vaikka varallisuudenhoitajat ovat yhä useammin tietoisia siitä, että digitaaliset työkalut voivat parantaa palvelujen tarjoamista varakkaille asiakkaille vain 45 prosenttia. 4% on erittäin tyytyväisiä yritystensa tarjoamiin valmiuksiin. Raportissa todettiin, että varallisuudenhoitoyhtiöt ovat heikossa asemassa digitaalisen etupuolella saavuttaen vain keskitason digitaalisen kypsyyden.

Vaikka menneisyydessä monet varallisuudenhoitajat juontuivat perinteisiin asiakkaiden kanssa tapahtuviin vuorovaikutukseen, 80 prosenttia tunnistaa nyt positiiviset vaikutukset, joita digitaalisilla työkaluilla voi olla asiakkaan vuorovaikutukseen, sekä niiden yleinen kyky tekevät työtä. Erityisesti sosiaalisen median työkalut puuttuvat. Kaikkien aikojen varhaisjohtajat sanovat, että sosiaalisen median kautta tapahtuva etsiminen on tärkein digitaalinen kyky, mutta vähiten todennäköistä tyydytystä.

Varallisuudenhoitajat kokevat, että digitaaliset työkalut ovat tärkeitä useiden toimintojen tukemisessa, kuten lisääntyneessä yhteistyössä asiakkaiden kanssa (85,9 prosenttia), kykyä hyödyntää paremmin asiakastietoja kasvumahdollisuuksien tunnistamiseksi (82-1 %) sekä aikasäästöjä vähentämällä paperityötä (82,1%). Nuoremmat varallisuusjohtajat (alle 40-vuotiaat) ovat todennäköisemmin kuin heidän vanhemmat kollegansa (yli 60-vuotiaat) haluavat hyväksyä digitaalisia, koska heillä on vaikutusta heidän ikäisensä. Nuorempia varallisuudenhoitajia todennäköisemmin myös motivoi mahdollisuus käyttää digitaalisia työkaluja riskien arvioimiseksi ja hallitsemiseksi asiakkailleen.

Koska HNWI: t jatkossakin omaksuvat uudet fiktee-tarjoukset, mukaan lukien automaattiset neuvontaympäristöt ja vertaisvertaiset avoimet sijoitusyhteisöt, digitaalisten työkalujen merkitys kasvaa. Globaalisti HNWI: n kysyntä automaattisissa neuvontapalveluissa kasvoi 48,6 prosentista vuonna 2015 66: een 9 prosenttiin vuonna 2016 ja 47 prosenttiin. 5 prosenttia käyttää vertaisverkostoja verkossa vähintään viikoittain selvittääkseen investointiideoita. HNWI: n digitaalisten työkalujen kysyntä on laajentunut kattamaan myös kaikki ikäryhmät. Noin 65% kaikista HNWIs sanoo kehittyneitä digitaalisia kanavia ovat erittäin tärkeitä ja 58.4% yli 60-vuotiaista HNWI: stä tuntui samalla tavoin. (Lisätietoja lukemisesta:

Miksi varakkaat aina tarvitsevat ihmisneuvonantajia. ) Mikä on Stake?

Vaikka digitaalinen teknologia on elintärkeää ylläpitää ja kasvattaa voittoa, hyvin harvat yritykset ovat rakentaneet eriytettyä digitaalista kypsyyttä liiketoimintaansa. Capgemini arvioi, että varallisuudenhoitoyhtiöt, jotka tarjoavat optimaalisia digitaalisia kokemuksia, voisivat aiheuttaa jopa 56 prosenttia nettotulosta riskialttiiksi asiakkaiden poistumisen vuoksi.

Raportissa todettiin myös, että digitaalisen maturiteetin ja asiakkaiden omaisuuden hankinnan / säilyttämisen välinen korrelaatio vain kasvaa tulevina vuosina. Maailmanlaajuisesti 72%: lla varakkaista asiakkaista tuntuu, että digitaalinen kypsyysaste on hyvin tai hieman merkittävää päätöksenteossaan kasvattaa omaisuuttaan varainhoitoyhtiöineen seuraavien 24 kuukauden aikana. Tämä prosenttiosuus nousee 86. 5 prosenttiin alle 40-vuotiaiden nuorisotyyppien kohdalla.

Digitaaliset johtajat

Digitaalisesti kypsä yritys on merkittävä vaikutus siihen, miten onnistunut se on ympäristössä, jossa asiakkaat yhä arvostavat ja käyttävät digitaalisia teknologiaa hallita rikkautta. Capgemini ehdottaa, että yritykset asettavat varallisuudenhoitajat digitaalitulostrategioiden keskelle ja tekevät yhteistyötä fintechin kanssa.

Capgemini tunnisti DigiWealth-maturiteettimallissaan neljä digitaalisen kypsyysasteen ja kunkin ominaisuuden. Digitaaliset johtajat osoittivat tiukasti sitoutuneensa digitaaliseen muunnokseen ja saavuttivat korkeat kolmeen parametriin: yritys, asiakas ja neuvonta.

Yksi digitaalinen johto sai 4. 4 viidestä kokonaisdigitaalisesta kypsyydestä, jolla oli korkeat pisteet koko yrityksen maturiteetilla (4. 1), neuvonantajuudella (4. 8) ja asiakkaiden kypsyysasteella (4. 3). Tämä yritys tarttuu yksityiskohtaiseen, aikarajoitteiseen toimintasuunnitelmaan. Se sisältää: (Lisätietoja lukemisesta:

Robo-Advisorsin perustoimet> ) Palvelujen integrointi varallisuuden hallintaan mukaan lukien itsepalvelupankkitoiminta.

• sosiaalisten verkkojen käyttäminen edistyneen digitaalisen viestinnän helpottamiseksi.
• Videoalusta asiakkaille, joilla on tietoja tuotteista, palveluista ja tapahtumista.
• Sovellukset helpottamaan kokemusta, tuottavuutta ja kustannusten hallintaa.
• Kehittynyt tietojärjestelmä, jossa käytetään tietoja ja analyysejä.
• "Tämä yritys on erittäin tietoinen innovaatiotoiminnan tarpeesta ja on hyvin polku löytää oikea tasapaino henkilökohtaisen huomion ja digitaalisen vuorovaikutuksen välillä", raportti totesi.

Bottom Line

Monet varallisuudenhoitoyhtiöt ovat laskenut tarjoamalla digitaalista teknologiaa rahoitusalan neuvonantajilleen ja asiakkailleen. Digitaalisen kypsyyden puute asettaa heidät vaaraan menettää merkittäviä tuloja asiakkaan poistumisen takia. Jotta menestyksekkäästi kilpailisivat ja menestyisivät, yritysten on ensisijaisesti käytettävä suunnitelmaa tarjota digitaalisia työkaluja, joita neuvojat ja asiakkaat haluavat ja käyttävät. Digitaalisen maturiteetin ja asiakkaiden varojen hankinnan / säilyttämisen välinen korrelaatio lisääntyy vasta tulevina vuosina. (Katso lisää:

Miten valmistaudut tekniikkaan luottamusmääräysten noudattamiseksi. )