Se riippuu.
Jos olet "puolison edunsaaja" sekä Keoghille että IRA: lle, voit siirtää tai siirtää perinnöllisen IRA-omaisuuden oman perinteisen IRA: n varalle ja voit myös siirtää keoghin varat samalle IRA.
Jos olet IRA: n "ei-puolison edunsaaja", sinun on ylläpidettävä IRA-omaisuutta perinnöllisessä IRA: ssa. (Lisätietoja jakamisvaihtoehdoista on kohdassa Perimäsi eläkesuunnitelman varat .) Ja jos et ole puolison etuoikeutettu Keogh (tyyppikelpoinen suunnitelma) jakelu, jota saat, ei voida siirtää.
Jos Keoghin omistuksessa oleva työnantaja on yksinhaltija, se voi tarkoittaa, että omaisuus on jaettava Keoghista mahdollisimman pian, koska Keoghin ylläpitoa ei ole jatkettu suunnitelma. Kuitenkin, ennen kuin päätät jakaa varat, muista keskustella asiasta toimivaltaisen veroviraston kanssa vaihtoehdoista. Muista keskustella keinoista lykätä verojen maksamista summasta, vaikka olet velvollinen jakamaan tasapainon Keoghista. Voit myös halutessasi keskustella asiasta rahoituslaitoksen kanssa, jolla on tällä hetkellä varoja.
- 9 ->Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.
Puoliso on IRA: n ensisijainen edunsaaja. Minulla on myös ehdollinen edunsaaja. Voinko puolisoni edelleen siirtää IRA-omaisuuteni verovapaana omalle IRA: lle?
Aviopuoliso, joka on IRA: n ainoa ensisijainen edunsaaja, voi aina hoitaa IRA: ta omana. IRA: n ehdollista edunsaajaa ei koskaan oteta huomioon, ellei ensisijainen edunsaaja edelleenkään edistä IRA: n omistajaa tai ensisijainen edunsaaja lakkauttaa varat.
Olen eläkkeellä, piirretty 403 (b) annuisyyteni. Olen ainoa oma liiketoiminnan työntekijä. Voinko saada SIMPLE IRA -tilin? Haluan lykätä joitakin tuloistaan veroista.
Se riippuu. Jos yrityksesi ei ole yhtiötä ja sinulla on itsenäisen ammatinharjoittamisen nettotulot, voit perustaa ja rahoittaa eläkejärjestelyn, mukaan lukien yksinkertaisen IRA: n, perustuen kyseisiin tuloihin. IRS määrittelee itsenäisen ammatinharjoittamisen nettotulot bruttotuloksina kaupallanne tai yrityksellenne vähennettynä sallitulla vähennyksellä.