Ei. IRA: n verovähennysten peruuttamista ei pitäisi verottaa. Ainoa tapa varmistaa, että näin ei tapahdu on IRS-lomakkeen 8606 tallentaminen. Lomake 8606 on jätettävä vuosittain perinteisten IRA-maksujen jälkeen (vähennyskelvottomiksi) ja jokaisen seuraavan vuoden ajan, kunnes olet saanut käytti koko verotuksen jälkeistä saldoa.
(Lue lisää IRA-maksuista, lue Vanhentumissuunnitelman verolomakkeet, jotka saatat tarvita tiedostoon - Osa 1 ja Osa 2 ja Tasapainosäännöt .)
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Olen itsenäinen ammatinharjoittaja ja en tarvitse enempää IRA RMD: n kustannuksia. Voinko sijoittaa sen uudelleen Rothin IRA: ille?
Voit käyttää vaadittuja vähimmäisjakaumia (RMD) rahoittamaan Roth IRA: n Roth IRA: n rahoitusosuudeksi. Tämä johtuu siitä, että lähde, josta otat rahaa IRA: n rahoittamiseen, voi olla mikä tahansa käteisrahasto. IRS: n vaatimus on, että sinulla on riittävästi veronalaista korvausta maksuosuuden kattamiseksi, mutta maksun tosiasiallinen talletus ei tarvitse tulla suoraan palkkatililtäsi. Jos sinulla on varaa maksaa verot, saatat haluta ajatella perinteisen IRA: n muuntamista Roth IRA: lle.
Minulla on työnantajani kautta KSOP, että olen sijoittanut 100% yrityksen osakkeisiin. Olen nyt huolestunut siitä, etten ole monipuolinen ja haluaisin siirtyä pois yhtiön osakkeista ja sijoitusrahastoihin. Onko tämä sallittua rahastoilla, jotka olen osallistunut tiliin?
Jotta voit olla varmoja vaihtoehdoista, kannattaa tarkistaa suunnitelman yhteenveto-ohjelman kuvaus (SPD). Vaihtoehdot voivat vaihdella eri suunnitelmissa. Tähän tulisi sisältyä selitys säännöt, mukaan lukien monipuolistamisvaihtoehdot. Jos sinulla on verkkopohjainen käyttöoikeus KSOP-tiliisi, sinulla voi myös olla online-käyttöoikeus suunnitelmasi SPD: ään.
Mikä on Roth IRA: n veroaste, jos peruutan sen talon hankkimiseksi?
Käytä Roth IRA: ta rahoittamaan ensimmäisen kodin ostotasi ja selvitä, miten jakelu voisi saada verovapauden ja varhaisen peruuttamisrangaistuksen.