Rollover-rajoitus koskee IRA-periaatetta. Yleisesti ottaen, jos IRA on mukana IRA: n IRA-uudistuksessa, se ei voi osallistua toiseen IRA: n IRA-uudistukseen seuraavan 12 kuukauden aikana. Tämä ei kuitenkaan estä sitä, että IRA siirretään toiseen IRA: han varainhoitovastuun siirtäjänä. Ei ole rajoja, kuinka monta kertaa voit siirtää varoja IRA: n välityksellä toimitusjohtajana-tot-trustee-siirroksi. Varojen siirtämiseksi ota uusi IRA: n huoltaja / omaisuudenhoitaja ja aloittaa siirron. Sinun tulisi välttää, että nykyinen säilytysyhteisö antaa sinulle sinulle jakelun.
Lue lisää Yleiset IRA-rollover virheet .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Olen opettaja julkisessa koulujärjestelmässä, t tällä hetkellä on 403 (b) suunnitelma, mutta minulla on rahaa Roth IRA: ssa ja myös itseohjautuvassa IRA: ssa. Voinko rullata IRA-varojani äskettäin avatuksi 403 (b) suunnitelmaan, koska olen tällä hetkellä koulun sy
Palveluksessa 403 (b) -tilin alla 403 (b) voi rullata perinteisiä IRA-varoja 403 (b) -tilille. Kuten ehkä tiedätte, perinteisestä IRA: sta 403 (b) -kohtaan siirtyminen ei sisällä verojen jälkeisiä määriä tai summia, jotka edustavat vaadittuja vähimmäisjakaumia.
Jos osallistuin yrityksen yksinkertaiseen IRA-suunnitelmaan, voinko myös osallistua toiseen IRA-hankkeeseen saadakseni suuremman verovähennyksen?
, Koska yksinkertaiset IRA-maksuosuudet ovat paljon alhaisemmat kuin 401 (k) -rajat, voi aluksi tuntua epäoikeudenmukaiselta, että et voi saada suurempaa verovähennystä IRA: n lisämaksulla. IRA: n vähennyskelpoisuutta koskevat säännöt ovat kuitenkin samankaltaisia 401 (k) suunnitelmien ja SIMPLE IRA: n osalta; siis, vaikka täytitte korvausvaatimuksen osallistua perinteiseen IRA-järjestelmään, aktiivisen osallistujan asema voi vaikuttaa kelpoisuutesi vähennykseen perinteisestä IRA-maksusta.
Minulla on useita työpaikkoja. Voinko osallistua enintään useisiin työnantajan eläkejärjestelyihin?
Se riippuu. Tällainen kysymys edellyttää yksityiskohtaista tietoa, jotta se antaisi hyödyllisen vastauksen. Tässä on yleinen vastaus, joka voi olla apua. Kysymykset: Onko jokin näistä yrityksistä yhteydessä tai sidoksissa? Esimerkiksi he omistavat samoja ihmisiä? Omistatko jotain yritystä? Ovatko jotkin yritykset osa emoyhtiötä? Onko jokin yhtiö jakaa resursseja, henkilöstöä jne? Jos vastaus on kyllä mihin tahansa näistä kysymyksistä, vastaus voi vaihdella alla olevasta.