Eläkkeelle hakeutuvat sijoittajat voivat harkita ammattimaisesti hallinnoituja monipuolisia varoja, jotka Invesco tarjoaa, ja se on kokemusta sijoitustoiminnasta 1940-luvulta lähtien. Invescon tasapainoisen riskirahasto sijoittaa pieniin tai kohtalaisiin korrelaatioihin perinteisiin rahoitusmarkkinoiden indeksiin säilyttäen pääoman.

Invesco Balanced-Risk Retirement Now -rahasto (IANBX)

Invesco Balanced-Risk Retirement Now -rahaston luokka A pyrkii tarjoamaan todellista tuottoa pääoman säilyttämisen ajan. Sen liikevaihto on vain 9% ja se maksaa vuotuisen nettokustannussuhteen 0, 81%. Rahasto vaatii alkuinvestoinnin, joka on 1 000 dollaria. Rahaston vuotuinen volatiliteetti on keskimäärin 4 03% keskimääräisen viiden vuoden jakson aikana. Rahasto pyrkii saavuttamaan sijoitustavoitteensa rakentamalla Invesco Balanced-Risk Allocation Fundin ja kahden sidoksissa olevan rahamarkkinarahaston, Liquid Assets Portfolioin ja Premier Portfoliosta koostuvan salkun. Rahasto jakaa 60. 4% salkustaan ​​Invesco Balanced-Risk Allocation Fund -rahastolle ja 39. 65% sidoksissa oleville rahamarkkinarahastoille.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 -rahaston A-luokka on kohdepäiväinen eläkesäätiö, joka sopii sijoittajille, jotka haluavat eläkkeelle vuonna 2020 ja pysäyttävät tekemällä tuolloin uusia sijoituksia rahastoon. Se on suunniteltu ihmisille, jotka odottavat nostaneensa sijoituksiaan asteittain tavoitteidensa jälkeen ja odottavat tarvitsevansa kaikkia tai useimpia investointejaan vuoden 2020 jälkeen. Sen liikevaihto on tällä hetkellä keskimäärin 7% ja keskimääräinen vuotuinen nettokustannussuhde on 0. 95 %. Tämä rahasto vaatii vähintään 1 000 dollarin alkuinvestoinnin.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 -rahasto pyrkii tuottamaan kokonaistuottoa säilyttäen kuitenkin matalan ja keskitason korrelaation perinteisiin laaja-alaisiin indekseihin. Lisäksi se pyrkii tarjoamaan sijoittajille pääoman säilyttämistä. Sijoittajat, jotka haluavat siirtyä eläkkeelle vuonna 2020 tai lähiaikoina, voivat halutessaan harkita rahastoa vuonna 2016, jotta riskit minimoisivat ja monipuolistettaisiin salkkuja laajapohjaisilta indekseiltä. Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 -rahaston keskimääräinen vuosittainen keskihajonta tai volatiliteetti on ollut 5,98 prosenttia viiden viime vuoden aikana.

Rahasto jakaa tällä hetkellä 79. 85% salkustaan ​​Invesco Balanced-Risk Allocation Fund -rahastoon ja 20 2% sidoksissa oleviin rahamarkkinarahastoihin. Rahasto tavallisesti tasapainottaa omaisuutensa kuukausittain sen kohdepäivän kohdistamiseen, joka tällä hetkellä on 23. 45% osakkeista, 12. 99% hyödykkeistä, 50. 57% korkotuotoista ja 40% rahavaroista eläkepäivänä. Prosenttiosuudet eivät ole 100%, koska rahasto käyttää johdannaisia ​​ja muita vipuvaikutusvälineitä.Rahaston kohdepäivämäärät eivät ole kivi ja ne voivat muuttua ajan myötä.

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 -rahasto (TNAAX)

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 -rahaston luokka A on toinen kohdepäivän rahasto, joka tarjoaa monipuolistamista. Rahastolla on sama sijoitustavoite kuin Invesco Balanced-Risk Retirement 2020 -rahasto. Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 -rahasto on kuitenkin suunniteltu sijoittajille, jotka aikovat siirtyä eläkkeelle vuonna 2030 tai pian sen jälkeen. Rahasto perii keskimääräisen vuotuisen nettokustannussuhteen keskimäärin 1,13 prosenttia ja vaatii vähintään 1 000 euron alkuinvestoinnin .

Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 -rahasto jakaa nykyisin 84. 89% salkustaan ​​Invesco Balanced-Risk Allocation Fund -rahastolle, 14. 79% Invesco Balanced-Risk Aggressive Allocation Fund -rahastolle ja 0, 36% rahamarkkinarahastoihin. Rahaston tavoitejakauma vuodelle 2030 on sama kuin Invesco Balanced-Risk 2020 -rahasto. Koska Invesco Balanced-Risk Retirement 2030 -rahastolla on myöhempi määräaika, se sijoittaa aggressiiviseen rahastoon, joka on aiheuttanut rahaston keskimääräisen vuotuisen kulusuhteen viimeisen viiden vuoden aikana 6,95 prosenttiin. Sijoittajien olisi kuitenkin pidettävä tätä rahastoa edelleen vuonna 2016, koska se säilyttää alhaisen tai kohtalaisen korrelaation perinteisiin markkinaindekseihin.