On käynyt ilmi, että välityslautakunnan lyöminen välimiesmenettelyssä ei aina riitä korvaamaan tappioita. Wall Street Journalin mukaan "yli 34 miljoonaa dollaria sijoittajille vuonna 2014 annetuista välimiespalkinnoista ei ole maksettu, rahoitusalan sääntelyviranomaisen uusien tietojen mukaan, joka säätää maan lähes 650 000 pörssivälittäjää. Tämä on 15 prosenttia kaikista myönnetyistä palkinnoista. ”

Paneelin välimiesmenettelyssä tekemät päätökset tai palkinnot ovat oikeudellisesti sitovia ja maksetaan 30 päivän kuluessa Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) mukaan. Joten kuinka monet varustamot pääsevät koukkuun? Eivätkö siellä ole kovia taloudellisia ja oikeudellisia seuraamuksia, jotka eivät ole noudattaneet FINRA: n päätöksiä?

Selitys on melko yksinkertainen. Pörssivälittäjien sääntelyohjeet vakuutusten ja rahavarojen suhteen ovat melko löyhät. Securities and Exchange Commission (Securities and Exchange Commission, SEC) vaatii ainoastaan ​​välitysyrityksiä suorittamaan nettomääräisinä 5 000 - 250 000 dollaria. Itse asiassa yli kolmasosa valtakunnallisista välitystoimistoista vaaditaan pitämään vähimmäismäärä vain kädessä, Wall Street Journalin mukaan.

Tällainen pieni määrä kassavaroja ei riitä välittäjille, jotka ovat kuumalla toimipisteellä ratkaisemaan kiistoja, jotka ovat hyvin tuhansille, ellei miljoonille. Jopa pienet palkinnot voisivat pakottaa yrityksiä menemään alle, jolloin omistajat voivat välttää maksamasta näitä tuomioita. FINRA on harkinnut, mutta ei toiminut, ajatusta velvoittaa yritykset harjoittamaan vakuutusta, joka kannustaisi välimiespalkintoihin.

Välimiesoikeuden asia

Viime vuosina on puhuttu välimiesmenettelyyn riita-asian sijaan. Perustelu on, että välimiesmenettely on kaikkien kannalta voitollinen, koska se on kustannustehokas ja vähemmän monimutkainen kuin perinteinen tuomioistuinmenettely ja tarjoaa kummallekin osapuolelle enemmän joustavuutta kuulemisten osalta SEC: n mukaan. Lisäksi riidat ratkaistaan ​​tavallisesti huomattavasti lyhyemmäksi ajaksi kuin virallinen tuomari, joka on tuomittu tuomaristoon. (Katso lisätietoja kohdasta Kun riita välittäjän kanssa vaatii välimiesmenettelyä .)

Pohjimmiltaan se ei ole aivohalvaus ohittaa tuomioistuinjärjestelmä ja välittää välimiesmenettelyä. Mutta entä jos syytetty osapuoli häviää jäljessä ennen maksamatta jääneiden velvoitteidensa täyttämistä? Silloin sijoittaja voi alkaa toissijaisesti päätellä välimiesmenettelyn. ) Mitä tehdä, jos et voi kerätä

Onneksi sinulla on vaihtoehtoja, jos löydät itsesi lyhyemmäksi kiinni . Tässä on kaksi tapaa lieventää epäkohtaa, jos välitysyritys ei haaraa käteisellä oikeaan aikaan.

Muuta virallista vetoomusta

- FINRA ei käytä välittäjän puolesta laiminlyöntiä. Jos FINRA noudattaa sinua, yritys voi joutua "sakkoihin, suspensioihin, arvopaperiteollisuuden palkkeihin tai muihin asianmukaisiin seuraamuksiin", toteaa verkkosivuillaan. Siinä sanotaan, että joissakin tapauksissa FINRA toimittaa myös "valituksia Securities and Exchange Commissionille (SEC), muille liittovaltion tai valtion viranomaisille tai muille yksityisen arvopaperimarkkinoiden sääntelyviranomaisille jatkotoimista tai mahdollisista syytetoimista. "Voit lähettää virallisen kantelun verkossa sijoittajien valituskeskuksen kautta tai postitse. Haetaan oikeudellista edustusta

- Ei ole vieläkaan onnea? Hyvä uutinen on se, että voit silti haastaa pörssivälittäjän, vaikka olet jo saanut välitystuomiot. Joissakin tapauksissa välittäjän ottaminen siviilituomioistuimelle takaisin menetyksistä saattaa nopeuttaa takaisinmaksuprosessia. Mutta se maksaa sinulle: tarvitset arvopaperipörssiin erikoistuneen asianajajan menestyksen parhaista mahdollisuuksista. Bottom Line

Vaikka riitojen ratkaiseminen välittäjänä välittäjäyrityksellä on useita etuja, tulos saattaa olla kallista, jos vastustajasi ei noudata päätöksen ehtoja. Onneksi sinulla on vaihtoehtoja lieventää epäilysi, jos maksua ei vastaanoteta pakollisen 30 päivän aikana.