Useimmat sijoittajat viettävät aikaa jahtaavat tuottoja. Mutta entä jos olisi olemassa keino tehdä hyvää samalla, kun myös voittoa saadaan?

Useat voittoa tavoittelemattomat organisaatiot ovat äskettäin tehneet yhteistyötä rahanhoitajien ja investointipankkien kanssa luomaan ja markkinoimaan uutta tuotevalikoimaa, joka tarjoaa sijoittajille mahdollisuuden harjoittaa sitä, mitä nyt mainostetaan vaikutusten sijoittamisena. sosiaalisesti vastuullista sijoittamista. Tavoitteena on sijoittaa rahaa yrityksille, järjestöille, rahastoille tai projekteille kaikkialla maailmassa, jotka voivat vaikuttaa myönteisiin yhteiskunnallisiin muutoksiin ja samalla tuoda sijoittajille taloudellista tuottoa. ( liittyvään lukemiseen, katso arvo yhteiskunnallisesti vastuullisessa sijoituksessa )

Yksi vaihe edelleen

Idean kiinnostus on kasvanut tasaisesti parin viime vuoden aikana, joten tarjotaan myös tuotteiden määrää. Jo jonkin aikaa sijoitusyhtiöiden, kuten Pax World Managementin, Domini Social Investmentsin ja Parnassus Investmentsin, rotu on tarjonnut sijoitusrahastoja, jotka investoivat sosiaalisesti ja ympäristötietoisiin ja vastuullisiin yrityksiin. Mutta tämän päivän vaikutus sijoittajat menevät askeleen eteenpäin, haluavat sijoittaa joukkovelkakirjoihin ja muihin sijoitusvälineisiin, jotka investoivat suoraan sosiaalisesti suuntautuneisiin projekteihin. ( Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Sosiaalisten vaikutusten joukkovelkakirjojen )

Esimerkki törmäysinvestointiin käytetystä ajoneuvosta on mikrorahoituslaina, joka auttaa ihmisiä, joilla on vain vähän tai ei lainkaan pääomaa, aloittaa uuden liiketoiminnan. Erityisesti korkean nettotuloksen omaavia henkilöitä etsivät näitä tarjouksia houkutteleviksi ja ovat halukkaita ottamaan jonkin verran laskettua riskiä sijoittaa niihin. Yritykset, jotka ovat alkaneet mikroluottojen avulla, tarjoavat kilpailijoilleen kilpailukykyisiä sijoittajilleen palauttamiaan joukkovelkakirjalainoja. Joissakin tapauksissa vaikutusinvestointivälineet ovat pystyneet saamaan sijoittajilleen suuremmat tuotot kuin laajemmilla markkinoilla, etenkin alasajoissa.

Yksi esimerkki vaikutusalaan investoinnista on yhteisön aurinko-ohjelma. Mosaikilla varustettu foorumi sallii ihmisten investoida jopa 25 dollaria rahoittamaan aurinkoenergiahankkeita, jotka säästävät taloja omistajille, kouluille tai muille laitoksille vähentäen samalla hiilidioksidipäästöjä. ( Asiaan liittyvässä käsittelyssä ks. Impact Investing: Eettinen valinta )

Ei vain rikkaita

Mikä on saattanut alkunsa markkinarakoisemmaksi sijoittajiksi, alkaa saada suurempien vähittäismarkkinoiden huomio . Näin ollen näiden tuotteiden tarjoajien määrä kasvaa. Yksi tällainen organisaatio on ImpactAssets, joka tarjoaa lahjoittajien neuvomattomia rahastoja ja vaikuttaa sijoitusmuistiin henkilöihin ja neuvonantajiin, jotka haluavat tuottaa myönteisiä sosiaalisia ja ympäristömuutoksia.Joka vuosi järjestö julkaisee luettelon 50 sijoitusjohtajaa, jotka ovat erikoistuneet vaikutusinvestointitekniikoihin.

ImpactAssets on myös läheisessä yhteydessä Calvert-säätiöön, joka tarjoaa investointeja ja lainanantomahdollisuuksia, kuten Calvert Communityin sijoitussalkkuja, joukon velkapapereita, jotka alkavat vähintään 1 000 dollarin investoinnilla.

Kasvava kiinnostus ja Variety

Goldman Sachs on myös hypännyt vaikutusinvestointiin. Viime vuonna se perusti GS Social Impact -rahaston, joka sijoittaa pääomaa epäedullisessa asemassa olevien yhteisöjen fyysiseen, sosiaaliseen ja taloudelliseen elvyttämiseen eri puolilla Yhdysvaltoja. Rahaston sijoitusstrategiassa käsitellään sosiaalisia haasteita ja mobilisoidaan uusia yksityisen pääoman lähteitä - vaikuttamaan areenaan samalla kun se tarjoaa sijoittajilleen taloudellista hyötyä.

Rockefeller-säätiö oli yksi ensimmäisistä perusta, jolla kokeiltiin sosiaalisten vaikutusten joukkovelkakirjoja yhdessä Global Impact Investors Networkin (GIIN) kanssa, joka on voittoa tavoittelematon organisaatio, joka on sitoutunut lisäämään vaikutusinvestointien tehokkuutta. Säätiö rahoitti myös mittareiden kehitystä näiden sosiaalisten yritysten suorituskyvyn mittaamiseksi ja investointirahastojen vaikutukseksi.

Ja nyt Rockefeller-säätiön johdolla osa suurimmista Yhdysvaltain investointipankkeista, mukaan lukien Goldman Sachs Group Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc.) 49-0.37% Luotu Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co (JPM JPMJPMorgan Chase & Co. 100, 78 - 0, 62% Created with Highstock 4. 2. 6 Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27 75-0 25% Created with Highstock 4. 2. 6 ) ovat luoneet sosiaalisia vaikutuksia, joita sovelletaan esimerkiksi astma, varhaiskasvatus, diabetes ja vankilan kuntoutusohjelmat.

Kun sijoittajien kysyntä vaikutusinvestointien tuotteille jatkuu, kun ajatus muuttuu valtavirraksi, useat rahoituslaitokset, kuten Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0. 24% Luotu Highstock 4: llä. 2. 6 ), Merrill Lynch ja UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0 18% Highstock 4. 2. 6 vaikutusvaltaisia ​​sijoitusratkaisuja, joita heidän rikkausneuvonantajansa voivat hyödyntää, kun asiakkaat pyytävät sijoitusrahastojen vaikutusta tiettyyn syyhyn.

Morgan Stanley Wealth Managementin Investing with Impact -alusta alkoi äskettäin tarjota noin 100 kolmannen osapuolen tuotteita, mukaan lukien vaihto-kaupat, sijoitusrahastojen ja eräiden muiden "hyvien" vaihtoehtoisten sijoitusratkaisujen tuotteet. Se pyrkii myös tarjoamaan yksityisiä velka- ja osakesijoituksia, joilla on vaikutusta sijoittajiin lähitulevaisuudessa.

Returns Pidä They Coming Back

Näiden sijoituspankeiden ja rahanhoitajien siirtyminen tarjoamaan enemmän vaikutusvaltaisia ​​sijoitustuotteita näyttää kannattavalta. Giinin ja JP Morganin tutkimus, joka tarkasteli 125: tä, vaikutti sijoittajiin, jotka tekivät 10 dollaria. 6 miljardin euron investoinneista vuonna 2013 havaittiin, että noin 91% ilmoitti, että niiden vaikutusinvestoinnit täyttivät tai ylittivät taloudelliset odotukset.Noin 54% sanoi, että niiden sijoitukset kohdistuivat markkinakorkoihin. Koko konserni aikoo kasvattaa investointejaan tällä alalla 19% tänä vuonna, mikä johtaisi lähes 13 miljardin dollarin investointeihin.

Millennial Next In Line

Seuraavan sukupolven sijoittajilla on jo halu haluta sijoittaa dollareita omien ydinventtiiliensa mukaisten projektien, yritysten ja rahastojen taakse. Millennials tai 1980-luvun alkupuolella syntyneet ja 2000-luvun alussa syntyneet ovat viimeisintä sijoittajaryhmää, jotka pitävät vaikutusinvestointeja keinona uskoa heidän näkemyksiinsä investoimalla samalla omaan tulevaisuuteen.

Tutkimukset osoittavat, että nämä sijoittajat ovat myös siirtymässä rahoitusalan ammattilaisiin auttaakseen heitä tarjoamaan mahdollisuuksia tuottaa vahvaa taloudellista tuottoa ja samalla luoda myönteisiä sosiaalisia vaikutuksia. He haluavat, että heidän neuvonantajansa tarjoavat heille arvo-pohjaisia ​​sijoitustuotteita vaihtoehtona sille, mitä heille tarjotaan yleisillä markkinoilla. Ja vaikka he voivat olla nuoria ja alhaisia ​​käteisvaroja tällä hetkellä, tätä väestön osaa ei pidä unohtaa. Millennialien odotetaan periä vanhempiensa varallisuudesta noin 41 biljoonaa dollaria, ja he etsivät jo tapoja investoida siihen.

Varhaisemmille sijoittajille … nyt

Yhä useammat mahdollisuudet avautuvat edelleen sijoittajille, jotka pyrkivät mukauttamaan omat taloudelliset tulevaisuutensa haluamallaan tehdä eroa maailmassa. Nyt kuitenkin useimmat skaalautuvat vaikutusinvestointivaihtoehdot ovat edelleen suunnattu vauraammille sijoittajille. Niiden sijoittajien, joiden investoinnit ovat alle 3 miljoonaa dollaria, kestävät ja vastuulliset sijoitusvälineet, kuten sijoitusrahastot, jotka keskittyvät sosiaalisesti ja ympäristöä vastaavasti vastuullisiin investointeihin, ovat edelleen keino mennä. Yksityiset sopimukset, jotka edellyttävät melko tarkkaa huolellisuutta, voivat olla liian riskialttiita keskimääräiselle sijoittajalle.

Bottom Line

Halu yhdistää investoinnit ja yhteiskuntavastuu kasvaa nopeasti rikkaiden ja ei-niin rikkaiden keskuudessa. Ja perustelut on luotu luomaan lukuisia tuotteita vastaamaan kysyntää uuden sukupolven sosiaalisesti tietoisia sijoittajia. Niin kauan kuin tällaiset investoinnit tuottavat kilpailukykyisiä tuottoja - sekä taloudellisia että sosiaalisia - niiden suosio kasvaa vain.