Sisällysluettelo:
- Tämä on hyvä neuvo, joka pitää mielessä, kun tarkastellaan IRA: n tai 401 (k) -tilisi edunsaajia. Ensisijaisen edunsaajan nimeäminen on äärimmäisen tärkeää. Olipa kyseessä puolisosi tai lapsesi / lapsesi, jotka haluat jättää IRA-tilisi, on tarpeen määritellä ne edunsaajina. Toinen tärkeä asia muistaa on pitää IRA ja 401 (k) edunsaajaluettelo ajan tasalla, kun perheesi olosuhteet muuttuvat.
- IRA: t ja oletusarvoisesti periytyneet IRA: t ovat veroveloin tilejä. Tämä tarkoittaa sitä, että vero maksetaan, kun IRA-tilin haltija tai edunsaaja, perittyjen IRA-tilien tapauksessa, jakaa jakaumia. IRA-jakaumia pidetään tuloina ja sellaisinaan sovelletaan sovellettavia veroja. Jos tahto viittaa käteisvaroihin perheenjäsenten kesken, IRA-jakelua ei pidetä "käteisenä. "
- Pidä perinnöllinen IRA ja ole tietoinen jakelupolitiikoista ja verotuksista näihin jakeluihin. Perittyjä IRA: ita on joko jakeltava viiden vuoden kuluessa niiden vastaanottamisesta tai että määräaikaa voidaan pidentää siten, että peritty omaisuus voidaan jakaa edunsaajan elinajanodoteihin. Kummassakin tapauksessa perinnöllisen IRA: n jakautumista pidetään tulona ja sitä verotetaan vastaavasti. (Katso myös:
Jos olet perinyt IRA-tilin vanhemmalta tai muulta sukulaiselta, joka on nimittänyt sinut tilin edunsaajaksi, varmista, että sinun ei tarvitse kääntää IRA-tiliäsi tontille - riippumatta siitä, mitä tahto kertoo, tai miten tahdon toteuttaja tulkitsee tahtoa.
Jos tahto pyytää "käteistä kättä" jaetaan perheenjäsenten kesken, tämä ei sisällä IRA-tiliä. "Missään tapauksessa sinun ei tarvitse toimittaa täytäntöönpanijalle IRA: n tuottoa.
Tuensaajan nimeäminen, olettaen, että se nimittää sinut suoraan, korvaa kaikki mahdolliset varaukset. Vaikka halusi sanoa, että jätät minun IRA-rolloverin tai IRA: n minun omaisuuteni, edunsaajan nimitys on etusijalla. . Edunsaajat
Tämä on hyvä neuvo, joka pitää mielessä, kun tarkastellaan IRA: n tai 401 (k) -tilisi edunsaajia. Ensisijaisen edunsaajan nimeäminen on äärimmäisen tärkeää. Olipa kyseessä puolisosi tai lapsesi / lapsesi, jotka haluat jättää IRA-tilisi, on tarpeen määritellä ne edunsaajina. Toinen tärkeä asia muistaa on pitää IRA ja 401 (k) edunsaajaluettelo ajan tasalla, kun perheesi olosuhteet muuttuvat.
IRA: t ja oletusarvoisesti periytyneet IRA: t ovat veroveloin tilejä. Tämä tarkoittaa sitä, että vero maksetaan, kun IRA-tilin haltija tai edunsaaja, perittyjen IRA-tilien tapauksessa, jakaa jakaumia. IRA-jakaumia pidetään tuloina ja sellaisinaan sovelletaan sovellettavia veroja. Jos tahto viittaa käteisvaroihin perheenjäsenten kesken, IRA-jakelua ei pidetä "käteisenä. "
" Käteisellä kädellä tarkoitetaan helppokäyttöistä käteistä, ja koska IRA-jakaumat ovat veronalaisia, en halua henkilökohtaisesti sisällyttää sitä COH: ssa ", sanoo taloudellinen neuvonantaja Adam Harding Scottsdalessa Arizonassa. (Katso myös:
3 Vanhentumissuunnitelman edunsaajien määräajat .) Perityn IRA: n tapauksessa ensisijaisen edunsaajan nimitys on etusijalla kaikkiin tahtiin.Jos kiinteistön päällikkö pyytää IRA: n ensisijaisen edunsaajan luovuttamaan IRA: n takaisin tilalle, joka ei ole asianmukainen toimenpide. Sinä, ensisijaisena edunsaajana, sinulla on kaikki oikeudet periä esi-isänne IRA.
Jos teet todella veloittaa perinnöllisen IRA: n ja anna sen kiinteistöön, maksat verot. "Jos sinun pitäisi maksaa [IRA: n] ja luovuttaa sen kiinteistöön, sinun olisi pakko maksaa veroa sen perimisen menettämisen tähden", sanoo Korvingin ja yrityksen rahoitusneuvonantaja Arie Korving Suffolkissa, Virginia .
Bottom Line
Pidä perinnöllinen IRA ja ole tietoinen jakelupolitiikoista ja verotuksista näihin jakeluihin. Perittyjä IRA: ita on joko jakeltava viiden vuoden kuluessa niiden vastaanottamisesta tai että määräaikaa voidaan pidentää siten, että peritty omaisuus voidaan jakaa edunsaajan elinajanodoteihin. Kummassakin tapauksessa perinnöllisen IRA: n jakautumista pidetään tulona ja sitä verotetaan vastaavasti. (Katso myös:
11 asiaa, joita et voi tietää IRA: sta .)
Pilvi Verot: miten he tekevät iPhonen kustannukset enemmän (NFLX, AAPL) > Cloud verot: miten he tekevät iPhonen kustannukset enemmän (NFLX, AAPL)
Eri valtion liikevaihtoyksiköiden liikuttamaan verot pilvipohjaisiin palveluihin tekee käyttäjistä kalliimpaa nauttia iPhonen ominaisuuksista.
ÄItini perinyt isäni IRA: n. Kun hän kuoli, sain tilinhakemuksen, joka listasi minulle edunsaajana, sekä huomata, että veljeni ja minun täytyy ottaa äitini vaadittu jakelu. Veljeni ei löydy missään. Miten voin
Jos veljesäsi ei löydy, voit tarkistaa IRA: n säilytysyhteisön ja / tai taloudellisen neuvonantajan kanssa, onko IRA: n suunnitelma asiakirjassa tällaisia tilanteita koskevia säännöksiä. Esimerkiksi jotkin IRA-asiakirjat osoittavat, että jos tuensaajaa ei löydy, tuensaajaa kohdellaan kuin hän ei ole IRA: n edunsaaja.
Olen perinyt Roth IRA: n. Mitä vaihtoehtoja jakaumien ottamisesta tililtä?
Se riippuu. Yleensä, jos olet Roth IRA: n omistajan puoliso ja sinä olet ainoa ensisijainen edunsaaja, voit käsitellä Roth IRA: ta omana. Tämä tarkoittaa sitä, että sinun ei tarvitsisi jakaa jakeluja, ellet halunnut tehdä niin. Jos et ole Roth IRA: n omistajan eloonjäänyt puoliso, vaihtoehdot ovat seuraavat: Jakaa koko saldon 31.12. Mennessä viidentenä vuonna sen vuoden jälkeen, jolloin Roth IRA: n omistaja kuoli.