Sijoituspankin päätoimialana on toimia välittäjänä sellaisten yritysten välityksellä, jotka haluavat kerätä rahaa liikkeeseen laskemalla arvopapereita sekä yksittäisiä ja institutionaalisia sijoittajia, jotka ovat valmiita antamaan rahaa vastineeksi arvopapereita. Sijoituspankit neuvovat yrityksiä siitä, millaisia ​​arvopapereita liikkeeseen, kuten osakkeisiin tai joukkovelkakirjalainoihin, ja miten, milloin ja millä hinnalla niiden liikkeeseen laskemiseen. He käsittelevät myös arvopaperien sijoittamista sijoittajien kanssa, prosessi, joka tunnetaan nimellä merkintäsitoumus. Yksityisten ja julkisen kaupankäynnin kohteena olevien yhtiöiden lisäksi investointipankit tekevät myös kunnallisia joukkovelkakirjalainoja ja muita velkapapereita.

Yhtiörahoituksen lisäksi sijoituspankkiirit käsittelevät myös muita monimutkaisia ​​finanssitransaktioita. Esimerkiksi investointipankit helpottavat yrityskauppoja ja yritysostoja antamalla neuvoja ja muita niihin liittyviä palveluja osapuolille, jotka osallistuvat mahdollisen liiketoimen kummallakin puolella. Ne voivat auttaa M & A-asiakkaita, joilla on yrityksen arvostus, strategianmuodostus ja neuvottelut. Ne voivat myös osallistua lopullisen sopimuksen rahoittamiseen, jos se edellyttää uusien velkojen tai varastojen liikkeeseenlaskun.

Urapolku

Monet investointipankit alkavat toimialalla osallistumalla harjoitteluun sijoituspankeilla, kun he ovat perusopiskelijoita. Vaikka harjoittelua ei vaadita pääsemään kentälle, se on erinomainen tapa aloittaa. Valmistuttuaan kandidaatin tutkinto, on mahdollista aloittaa työskentely alalla investointipankki analyytikko tekee tutkimusta ja tuottaa analyyttisiä raportteja enemmän vanhempi henkilöstö. Rahoitusanalyytikon työskentely varallisuudenhoitoyhtiöissä, pankki-, hedge-rahasto tai muu rahoitusjärjestö on myös hyvä tapa aloittaa kokemusten rakentaminen.

Tyypillisesti, jolla on useita vuosia kokemus ja vahva ennätys hyvästä suorituskyvystä, analyytikko voi siirtyä junioritason asemaan osakkuusyrityksinä. Tämä asema voi olla myös erittäin pätevän hakijan, jolla on maisterin tutkinto ja vahva jatkaa, mutta vähän investointipankkikokemusta. Suurin osa uusista työntekijöistä tarjotaan huomattavaan työharjoitteluun, joka voi kestää kahta kuukautta. Juniorinvestointipankit osallistuvat lopulta useimpien investointipankkitoiminnan osa-alueisiin, mukaan lukien suurten rahoitustoimien suunnittelu, rakenne ja toteutus. Hyvän suorituskyvyn ansiosta junioripankkiirit voivat siirtyä päätoimipaikoille, jotka valvovat liiketoimia alusta loppuun.

Koulutustodistus

Kandidaatin tutkinto on vähimmäispätevyys, joka vaaditaan toimimaan sijoituspankkijohtajana. Alan tasoiset analyytikkotutkinnot ovat tyypillisesti avoimia kandidaatin tutkinnon suorittaneille, ja on mahdollista edetä vanhempi pankkirooli rooli monissa investointipankkeissa.Mestarin tutkinto on kuitenkin hyvin yleinen alan keskitason ja vanhemman henkilökunnan keskuudessa, ja se auttaa avaamaan tien urakehitykseen. Joissakin sijoituspankeissa vaaditaan master-tutkinto investointipankkiirin ura-alueelle.

Useimmat investointipankit pitävät enemmän rahoituksesta, kirjanpidosta, liiketoiminnan hallinnosta ja muista liiketoiminnan aloista. Ylemmät tutkintotodistukset ovat vähemmän vaikuttavia vuokraus prosessi, jos ehdokas on maisterin tutkinto liiketoiminnan hallinnon, rahoituksen tai muun erittäin tärkeän aiheen. Kurssit rahoituksessa, taloustieteessä ja matematiikassa on erittäin suositeltavaa.

Muut pätevyysvaatimukset

Ammattitodistuksia tarvitaan harvoin investointipankkitoiminnan aloittamiseksi tai siirtymiseksi senioritehtäviksi. Sanotaan, että CFA-instituutin myöntämä Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys voi tarjota mahdollisuuden työmarkkinoille. Tämä ammattinimike on yleensä tärkein sertifiointi investointialan ammattilaisille. Se on saatavilla sijoitusanalyytikoille ja muille rahoitusanalyytikoille, joilla on vähintään neljä vuotta täyttävää kokemusta. Hakijoiden on läpäistävä kolme tutkimusta nimityksen saamiseksi.

Sijoituspankkien on hankittava asianmukaiset toimiluvat rahoitusalan sääntelyviranomaiselta (FINRA), joka on Yhdysvaltojen alueella toimivista arvopaperiyrityksistä ja välittäjistä vastaava valvontaviranomainen. Koska lisensointiprosessi vaatii työnantajayrityksen sponsorointia, investointipankin ura-alan ammattilaiset yleensä täyttävät lisensointivaatimukset palkkaamisen jälkeen. Monet investointipankit vaativat Series 63 ja Series 79 -lisenssejä, vaikkakin vaatimukset voivat vaihdella työn mukaan.