Salkunhoitajat työskentelevät varainhoitoyhtiöille, eläkerahastoille, säätiöille, vakuutusyhtiöille, pankkeille, hedge-rahastoille ja muille arvopaperiteollisuuden järjestöille. He valvovat sijoitusrahastojen päivittäistä hoitoa yksittäisten tai institutionaalisten asiakkaiden puolesta. Salkunhoitaja vastaa tyypillisesti kaikista sijoitussalkun osa-alueista, luo ja hallinnoi kokonaisstrategian strategiaa, joka vastaa asiakkaan tarpeita tämän strategian toteuttamiseen valitsemalla sopivan yhdistelmän arvopapereista ja sijoitustuotteista ja hallitsemaan tätä yhdistelmää jatkuvasti.

Salkunhoitaja valvoo yleensä johtavien analyytikkojen ryhmää, joka tuottaa analyyttisiä raportteja ja suosituksia sijoituspäätösten ja strategianmuodostuksen ilmoittamiseksi. Salkunhoitaja kommunikoi myös investointipankkien ja muiden myymäläyritysten analyytikoiden kanssa sellaisten tuotteiden tunnistamiseen, jotka saattavat olla hyviä tietyn salkun kannalta. Jotkut salkunhoitajat, usein myös varallisuudenhoitoyhtiöissä työskentelevät, voivat joutua kohtaamaan ja kommunikoimaan yksittäisten asiakkaiden kanssa keskustelemaan sijoitusstrategiasta, selittämään sijoituspäätöksiä ja tarjoamaan päivityksiä salkun suorituksista.

Urapolku

Salkunhoitaja on tavallista, että hän aloittaa uraansa rahoitusalan analyytikkona, joka työskentelee arvopaperialan yrityksille varantojen, joukkovelkakirjojen tai muiden arvopapereiden osalta. Juniori-analyytikoiden kannat ovat tyypillisesti avoimia kandidaatin tutkinnon suorittaneille. Vaikka master-tutkintoa ei yleensä vaadita urakehityksen jatkamiseksi, se on hyvin yleistä. Monien vuosien kokemuksen jälkeen monet nuoremmat analyytikot palaavat kouluun saada maisterin tutkintoihin tai muihin maisteritutkintoihin ennen siirtymistä vanhempien analyytikoille. Asianmukainen master-tutkinto voi välittömästi saada uuden hakijan vanhempi analyytikkotapahtuman.

Sijoitustoimintaan erikoistunut taloudellinen analyytikko tuottaa tyypillisesti raportteja ja suosituksia tietyistä arvopapereista salkunhoitajan johdolla. Senior analyytikot ovat usein erikoistuneet tiettyihin arvopaperiluokkiin, käyttävät suurimman osan ajastaan ​​uusien tutkimusten ja analyysien tekemiseen, päivittävät tutkimusta uuden kehityksen mukaisesti, kommunikoivat alan yhteystietoihin ja esittävät suosituksia johdolle ja asiakkaille. Senior analyytikot myös valvoo ja ohjaa yhden tai useamman nuoremman analyytikon työtä.

Hyvän työtehtävän ja osoittaman asiantuntemuksen ansiosta vanhempi taloudellinen analyytikko voi olla salkunhoitaja. Hyvän suorituskyvyn ansiosta salkunhoitaja voi siirtyä suurempaan salkkuun ja hallita enemmän rahaa.Tämä asema on yleensä urapolun loppu, vaikka jotkut ihmiset siirtyvät johtavaan asemaan omissa yrityksissään tai tekevät omiaan aloittamaan uusia yrityksiä.

Koulutustutkinnot

Kypsä kenttätutkinto on perusedellytys salkunhoitajana toimimiseksi. Monet työnantajat vaativat kuitenkin maisterintutkintoja, ja useimmat salkunhoitajat pitävät niitä, vaikka niitä ei ehdottomasti vaadita. U.S: n Bureau of Labor Statisticsin (BLS) keräämien tietojen mukaan 65% salkunhoitajista Yhdysvalloissa oli vähintään maisterin tutkinto.

Erilaisia ​​perustutkintoja pidetään yleisesti hyvänä valmistautena alan sisääntulotasoihin, mukaan lukien kvantitatiiviset liiketoiminta-alat kuten kirjanpito, talous ja talous. Muita asiaan liittyviä tieteenaloja ovat tilastot, matematiikka, tekniikka ja fysiikka, jotka kaikki keskittyvät voimakkaasti kvantitatiivisten ja analyyttisten taitojen kehittämiseen. Master-tasolla MBA rahoituksessa tai muussa asiaan liittyvässä painopistealueessa on hyvin yleinen salkunhoitajien keskuudessa. Rahoituksen maisterin tutkinto on myös arvokas vaihtoehto.

Muut pätevyysvaatimukset

Useimmat työnantajat vaativat salkunhoitajilta rahoituksen analyytikkotodistuksia. Tärkein alan sertifiointi ja työnantajien eniten kysyntä on CFA-instituutin myöntämä Chartered Financial Analyst (CFA) -nimitys. Tämä nimitys on avoin kaikille talouden analyytikoille, joilla on kandidaatin tutkinto ja neljä vuotta hyväksyttävää työkokemusta. Se myönnetään hakijoille, jotka suorittavat sarjan kolmesta tentistä. Monet työnantajat nimeävät CFP: n hallituksen myöntämän CFP-tunnuksen (Certified Financial Planner) -nimityksen valinnaisena pätevyytenä.

Salkunhoitajilla on oltava myös asianmukainen toimilupa rahoituslaitosten sääntelyviranomaiselta (FINRA), joka toimii U.S: ssa toimivien arvopaperikauppiaiden ja välittäjien valvontaelimelle. Lupamenettely edellyttää yleensä sponsorointia lisenssinhakijaa käyttävästä yrityksestä. Tyypillisesti arvopaperiteollisuudessa työskentelevä taloudellinen analyytikko saa lisenssin uransa alussa.