Sijoittajat tarvitsevat sekä korkean teknologian että korkean tason neuvoja, jotka täyttävät entistä monimutkaisemmat rahoitustarpeensa, Financial Planning Association® (FPA®) ja Investopedia on löytänyt uuden tutkimuksen. Investopedia-käyttäjien kyselytutkimus U.ssa osoittaa, että vaikka sijoittajat ovat tyytyväisiä robo-neuvonantajien käyttämiseen, he ovat tyytyväisempiä, kun he käyttävät sekä inhimillistä neuvonantajaa että automatisoitua investointialustaa.

"Keskustelu siitä, voiko robot tai ihmisneuvojat voittaa, on kiistanalaista. Talousneuvonnan tulevaisuus on bionista - molempien voimakas yhdistelmä ", sanoo Investopedian toimitusjohtaja David Siegel. "Kun sijoittajat ovat mukavampia automatisoitujen investointialustojen kanssa, he alkavat vaatia sekä edullisia etuja kuin tällaiset alustat tarjoavat ja korvaamattoman räätälöidyn ja korkean tason lähestymistavan rahoitusneuvojille. ”

High-Tech ja High-Touch -tutkimus: sijoittajat tekevät tapauksen konvergoitavien automatisoidun investointiympäristön ja taloussuunnittelun osalta, tutkivat 2 002 asukkaita yli 21-vuotiaita, jotka ovat syöttäneet kotitalouksien sijoituspäätöksissä. Tulokset osoittavat, että sijoittajat ovat erittäin tyytyväisiä automatisoidun investointialustan käyttämiseen - 73% vastaajista ilmoitti olevansa tyytyväisiä tai erittäin tyytyväisiä ensisijaiseen automatisoidun investointialustansa kanssa. Vastaavasti 70% sijoittajista, jotka työskentelevät pääasiassa rahoitussuunnittelijan / neuvonantajan kanssa, ovat myös tyytyväisiä tai erittäin tyytyväisiä.

Sijoittajat, jotka käyttävät tällä hetkellä automatisoidun investointialustan, paljastavat sen, mikä on tuonut nämä palvelut niin houkutteleviksi:

• Kahdeksankymmentä prosenttia luottaa siihen, että heidän käyttämät automatisoidut foorumit tukevat taloudellisia suunnittelutavoitteitaan.
• Volatiliteetti on huolestuttavaa - 40% on epämiellyttävä automaattisen alustan käytön aikana volatiliteetin aikana.
• Seitsemänkymmentäviisi prosenttia on tyytyväinen ensisijaisen sijoitusalustansa nykyiseen suorituskykyyn.

Erityisesti rahoitusneuvontaa koskevissa kysymyksissä vastaajat havaitsivat korkeatasoisen tyydytyksen työssä perinteisten rahoitussuunnittelijoiden / neuvonantajien kanssa neuvojen korkean laadun laadun vuoksi:

• Seitsemänkymmentä prosenttia on tyytyväisiä palveluihin liittyviin palveluihin kiinteistöjen suunnitteluun.
• Kuusikymmentäseitsemän prosenttia on tyytyväinen verosuunnitteluun.
• Kuusikymmentäkuusi prosenttia on tyytyväinen eläkkeelle liittyviin neuvoja.

Kun sijoittajille oli puututtava lukemattomiin taloudellisiin kysymyksiin, kyselyn mieluummin oli selvää, että neuvoivat rahoituksen suunnittelija / neuvonantaja, vaikka monet mielestävät laadukkaita neuvoja pääsee automatisoidun investointialustan kautta yhtä hyvin. Itse asiassa 32% vastaajista käyttää rahoitussuunnittelua / neuvonantajaa verosuunnitteluun ja 39% käyttäisi joko investointien suunnittelua.

"Taloudellisten suunnittelijoiden / neuvonantajien, erityisesti CFP®-ammattilaisten ja automatisoidut investointialustat ovat mahdollisia yhteistyössä asiakkaan eduksi", sanoo 2016 FPA: n puheenjohtaja Pamela Sandy, CFP®. "Teknologia muuttaa nopeasti ihmisten investointeja ja hallintaa, mutta sijoittajat arvostavat ammattilaisten tarjoamaa huipputarkoitusta taloudellista neuvontaa. Sijoittajat, jotka hyödyntävät teknologian etuja ja ylläpitävät kasvotusten välistä suhdetta pätevän rahoitussuunnittelijan, kuten CFP®-ammattilaisen, kanssa, ovat parhaimmillaan saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa ja saavuttamaan taloudellisen turvallisuuden. "

Tutkimus tehtiin 25. elokuuta ja 14. syyskuuta 2016. Täydellinen raportti on luettavissa täältä.