Kun säästät eläkkeelle siirtymistä varten, sijoittajan on ostettava alan yrityksessä hallitseva yritys, jolla on vankka taloudellinen mittari. Yrityksellä pitäisi olla pitkä historia vakaasta, tasaisesta kasvusta ja osakekurssista, joka on vähemmän epävakaa kuin yleinen osakemarkkina. Osingot ovat avainasemassa sekä tulojen että salkun kasvun kannalta. Yhtiön on pystyttävä säilyttämään nykyinen osinko ja mahdolliset tulevat korotukset.

Sijoittajat haluavat vakautta, kasvua ja tuloja. Näiden tiukkojen standardien soveltaminen Altria Group Inc.:iin (NYSE: MO MOAltria Group Inc64 30 + 1 33% Highstock 4. 2. 6 ) on osoittautunut lähes täydelliseksi joko IRA tai Roth IRA.

Business

Altria on maailman suurin tupakkatuotteiden valmistaja ja jakelija. Sen suosituimpia tuotemerkkejä ovat Skoal-savuton tupakka ja Marlboro-savukkeet. Se on vahva linja tuotteita trendikkäiden sähköisten savukemarkkinoiden lisäksi uusi tuote, joka on lähinnä minttuja ja purukumia valmistettu tupakasta peräisin olevasta nikotiinista.

Altria omistaa myös Ste. Michelle Wine Estates, kokoelma yli 30 estate-pullotettua viiniä ja 27% omistusosuus olutta valmistajasta SABMiller. SABMiller on tällä hetkellä fuusiokeskusteluissa Anheuser-Busch InBevin kanssa. Altrialla olisi 10,5 prosentin omistusosuus yhdistetystä yhtiöstä.

Tupakka ja alkoholi ovat erittäin vakaita yrityksiä. Tulot eivät yleensä laske talouden laskusuhdanteen aikana ja kasvavat jatkuvasti vaurauden aikoina.

Taloudelliset tiedot

Altrialla on 25 miljardin dollarin liikevaihto, jonka nettotulot ylittävät 5 miljardia dollaria. Hinta / voitto-suhde (P / E) on 21, ja osakekohtainen tulos (EPS) on $ 2. 66. Osingot ovat tällä hetkellä 2 dollaria. 26 osaketta kohden vuosittain. Sijoituksen nykyinen osinkotuotto on terve 4%. Beeta on 0. 78.

Mitä metriset tarkoittavat?

Altria on suuri, vakaa yritys, jolla on pitkä historia myynnistä ja tuloksen kasvusta. Analyytikot uskovat, että tuloksen kasvu on vähintään 6% ja mahdollisesti 10%. Osakekurssin kasvun tulisi seurata tuloskehitystä.

Osinkotuotto on $ 2. 26 osaketta kohden on 85% 2 euron EPS: stä. 66. Kun tulot kasvavat, niin myös osingon maksaminen. Altria haluaa lisätä osinkotuloja. Se on lisännyt osinkoja vuosittain viimeisten 46 vuoden aikana. Osakekurssit nousevat myös osinkojen nousuna.

Beta 0, 78 tarkoittaa, että jos yleinen markkinat laskevat 10%, Altrian pitäisi laskea vain 7,8%. Päinvastoin on totta nousevilla markkinoilla. Tämä on matala volatiliteetti.

IRA-sijoittajan ei tarvitse huolehtia siitä, koska riippumatta siitä, onko markkinat ylös tai alhaalla, Altria jatkaa käteisrahansa.Altriassa sijoittaja tutkii varastossa, joka voi realistisesti tarjota pitkän aikavälin kokonaistuottoa vähintään 10% sekä alkuperäisen sijoituksen arvon että tulon kasvaessa nopeammin kuin inflaatiovauhti.

Riskit vähäisiä

Kaikkiin sijoituksiin liittyy jonkin verran riskejä. Altria, vaikka rahoitusriski on kevyt, on vahva sääntelyyn ja oikeudelliseen riskiin.

Altria on myynyt savukkeita vuosia. Savukkeiden tiedetään aiheuttavan syöpää. Vaikka suurin osa tupakkayhtiöiden vastaisista riita-asioista on ratkaistu jo, järjestelmässä on vielä useita monen dollarin dollareita. Altrialla on laillisia asioita käsittelevä asiantuntijaryhmä, ja riski on jo sisällytetty analyytikon konsensuksen taloudellisiin ennusteisiin. On kuitenkin aina mahdollista, että päätökset tai siirtokunnat ovat odotettua suuremmat, mikä heikentäisi osakekurssia.

Altria on aina uhattuna valtion sääntelyn lisääntymisestä, sillä tupakkatuotteiden on todettu aiheuttavan syöpää ja nikotiinipohjaiset tuotteet voivat olla riippuvuutta. Vaikka nämä tiedot ovat helposti kuluttajien saatavilla, monet käyttävät edelleen tupakkatuotteita. Hallitus tekee jatkuvasti uusia sääntöjä pyrkiessään vähentämään tätä käyttöä ja siihen liittyviä terveydenhoitokustannuksia. Kaikki uudet säännöt voisivat olla myynnissä.

Yhtiöllä on suuri sisäinen tiimi, joka pyrkii seuraamaan kaikkia sääntelykysymyksiä ja lobbaajia varmistaen, että uudet säännökset ovat vääristyneet yhtiön eduksi. Kaikki nämä tiedot välitetään yrityksen johtajille ja toimivat liiketoimintamallissa. Rahoitusanalyytikot ovat jo ottaneet tämän riskin huomioon arvioidessaan niitä.

IRA Soveltuvuus

Altria täyttää kaikki IRA-investointien vaatimukset kaikissa tilanteissa. Se on vähäriskinen, alhaisen volatiliteetin omaava sijoitus, jolla on vankka kasvupotentiaali ja suuri vakaa osinko. Salkunhoitaja rakastaa tällaista sijoitusta, koska se sopii asiakkaille kaikissa IRA-investointien vaiheissa.

Kerääntymisvaiheessa olevat sijoittajat saavat vahvan kasvun, jolla on korkea osinkotuotto. Osinkojen uudelleeninvestointi on yksi pitkän aikavälin tärkeimmistä osakemarkkinoiden suurista tuotto-olosuhteista. Osingot voivat joko siirtyä Altrian osakkeiden keräämiseen tai ne voidaan monipuolistaa muihin sijoituksiin.

Eläkkeelle siirtyviä sijoittajia kehotetaan yleensä lisäämään varallisuutensa konservatiivisiin varastoihin tai joukkovelkakirjoihin. Altriaa pidetään konservatiivisena varastoina. Sijoittamalla osingot joukkovelkakirjalainoiksi sijoittaja saa molempien maailmojen parhaat puolet - portfolio, joka monipuolistuu vähäriskisiin tuloinvestointeihin samanaikaisesti, kun kasvu pysyy ennallaan.

Eläkkeelle sijoittajat saavat 4 prosentin tuoton. Yhtiö lisää osinkoa, joten sijoittajat saavat jatkuvasti kasvavan kassavirran pysyäkseen inflaation vauhdissa. Vakaa osakekurssien kasvu tarjoaa mahdollisuuden hankkia pääomaa ilman laskevan arvon laskua.

Monet sijoitusneuvoja uskovat, että yksittäisten kantojen valikoima on parempi kuin sijoitusrahastoon sijoittaminen.Vähemmän on erilaisia, mutta osaava sijoittaja voi saada paremman tuoton maksamatta rahastomaksuja ja kuluja. Altria on täydellinen varastossa käytettäväksi perustaksi eläkevastuiden osakekannalle.

Roth IRA Soveltuvuus

Kaikesta, mitä Altria on sanonut IRA: ssa, koskee Roth IRA: ta - yhdellä ylimääräisellä kulmalla.

Standardin IRA-maksut ovat täysin vähennyskelpoisia tuloista ja Roth IRA: n maksuosuudet tehdään verojen maksamisen jälkeen. Jakaumat standardin IRA: sta ovat täysin verollisia, mutta Roth IRA: n pätevät jakaumat ovat verottomia. Altrian 4 prosentin tuotto on erinomainen verovapaata rahavirtausta Roth IRA: n sijoittajille. Kaikki kertyneet osingot ovat myös verovapaita.

Päättäessään osallistumisesta IRA: han tai Roth IRA: han edellyttää jonkin verran murskaa ja ennusteita nykyisistä ja tulevista verovaroista. Ota yhteyttä rahoitusalan neuvonantajaan ennen valinnan tekemistä.